A UNODC publicou um relatório sobre a situação de fraudes na região do Sudeste Asiático: Ativos de criptografia tornaram-se ferramentas de crime, as partes precisam fortalecer a cooperação internacional.
Em abril de 2025, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (doravante denominado "UNODC") publicou um relatório intitulado "Impacto Global dos Centros de Fraude do Sudeste Asiático, Casas de Câmbio Ilegais e Mercados Online Ilegais" [1]. O relatório analisa sistematicamente as novas formas de crime organizado transnacional emergentes na região do Sudeste Asiático, com foco especial nos centros de fraudes online, integrando redes de lavagem de dinheiro de casas de câmbio ilegais e plataformas de mercados online ilegais para construir um novo ecossistema de crimes digitais.
Pouco depois da divulgação do relatório, o Departamento do Tesouro dos EUA [2] anunciado, em 5 de maio de 2025, sanções contra o Exército Nacional Karen (KNA) da Birmânia e seus líderes e parentes como uma grande organização criminosa transnacional que lidera e facilita fraudes online, tráfico de pessoas e lavagem de dinheiro transfronteiriça. A área fronteiriça controlada pelo KNA entre Mianmar e Tailândia tornou-se o lar de vários sindicatos de fraude, e seu conluio com os militares de Mianmar permitiu que ela alugasse terras em grande escala na área controlada por militantes, fornecesse eletricidade e serviços de segurança e apoiasse as operações diárias do parque fraudulento. Em 1º de maio de 2025, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA [3] também listou o Huione Group como um dos principais alvos de preocupação com lavagem de dinheiro, apontando que é um canal fundamental para grupos de hackers norte-coreanos e grupos de fraude do Sudeste Asiático lavarem o produto de crimes de ativos virtuais, envolvendo várias fraudes de investimento em ativos virtuais, como "placas de morte de porcos".
O relatório aponta que, à medida que o mercado de drogas sintéticas no Sudeste Asiático se aproxima da saturação, grupos criminosos estão se transformando rapidamente, utilizando fraudes, lavagem de dinheiro, comércio de dados e tráfico de pessoas como meios de lucro, e construindo um sistema de produção ilícita transfronteiriço, de alta frequência e baixo custo através de jogos de azar online, prestadores de serviços de ativos virtuais, mercados underground do Telegram e redes de pagamentos em criptomoedas. Essa tendência inicialmente explodiu na sub-região do Mekong (Mianmar, Laos, Camboja) e rapidamente se espalhou para áreas com fraca regulamentação na Ásia do Sul, África e América Latina, formando uma clara "exportação cinza".
A UNODC alert warns that this type of criminal pattern has reached a highly systematized, specialized, and globalized characteristic, relying on emerging technologies for continuous evolution, and has become an important blind spot in international security governance. In the face of the ongoing threat, the report calls on governments to immediately strengthen the regulation of virtual assets and illegal financial channels, promote on-chain intelligence sharing and the establishment of cross-border collaboration mechanisms among law enforcement agencies, and establish a more efficient anti-money laundering and anti-fraud governance system to curb this rapidly developing global security risk.
Este artigo será analisado a partir das seguintes quatro dimensões: o ecossistema criminal do Sudeste Asiático, a expansão global fora do Sudeste Asiático, os novos mercados de redes ilegais e serviços de lavagem de dinheiro, e as redes de crime transnacional e a colaboração global em aplicação da lei.
O Sudeste Asiático está gradualmente tornando-se o núcleo do ecossistema criminal.
Com a rápida expansão da indústria de crimes cibernéticos no Sudeste Asiático, a região está gradualmente se transformando em um hub chave do ecossistema criminoso global, onde grupos criminosos utilizam a fraca governança da região, a facilidade de colaboração transfronteiriça e as falhas tecnológicas para estabelecer redes de crimes altamente organizadas e industrializadas. De Myawaddy, em Myanmar, a Sihanoukville, no Camboja, os centros de fraude não só são de grande escala, mas também estão em constante evolução, adotando as mais recentes tecnologias para evitar repressão e obtendo mão de obra barata por meio do tráfico de pessoas.
Alta liquidez e adaptabilidade coexistem
Os sindicatos de cibercrime do Sudeste Asiático são altamente móveis e adaptáveis, capazes de realocar rapidamente suas atividades em resposta a pressões policiais, situações políticas ou condições geopolíticas. Por exemplo, depois que o Camboja proibiu os jogos de azar online, um grande número de gangues fraudulentas se mudou para zonas econômicas especiais, como o Estado Shan de Mianmar e o Triângulo Dourado do Laos, e mais tarde se mudou para as Filipinas, Indonésia e outros lugares devido à guerra em Mianmar e à aplicação conjunta regional da lei, formando uma tendência circular de "repressão-transferência-retorno". Essas gangues se disfarçam com locais físicos, como cassinos, zonas econômicas especiais fronteiriças e resorts, enquanto "afundam" em áreas rurais mais remotas e áreas fronteiriças onde a aplicação da lei é fraca, para evitar repressões concentradas. Além disso, a estrutura organizacional está se tornando cada vez mais "celularizada", e os pontos de fraude estão espalhados dentro de edifícios residenciais, casas de família e até mesmo empresas de terceirização, mostrando forte resiliência de sobrevivência e capacidade de remanejamento.
Evolução sistemática da cadeia de produção de fraudes
Os grupos de fraude deixaram de ser gangues soltas e passaram a estabelecer uma "cadeia de crime verticalmente integrada", que vai desde a coleta de dados, execução de fraudes até a lavagem de dinheiro e saídas de fundos. A parte superior depende de plataformas como o Telegram para obter dados de vítimas em todo o mundo; a parte intermediária implementa fraudes através de métodos como "esquemas de abate", "falsas atuações da lei" e "indução a investimento"; e a parte inferior se apoia em casas de câmbio clandestinas, transações OTC e pagamentos em stablecoins (como USDT) para completar a lavagem de dinheiro e transferências transfronteiriças. Segundo dados da UNODC, em 2023, as fraudes com criptomoedas causaram uma perda econômica de mais de 5,6 bilhões de dólares apenas nos Estados Unidos, dos quais cerca de 4,4 bilhões de dólares são atribuídos ao chamado esquema de "abate", que é mais prevalente na região do Sudeste Asiático. O tamanho dos lucros das fraudes atingiu um nível "industrial", formando um ciclo de lucro estável e atraindo cada vez mais forças criminosas multinacionais.
Tráfico de pessoas e mercado negro de trabalho
A expansão da indústria da fraude tem sido acompanhada pelo tráfico sistemático de seres humanos e trabalho forçado. O parque fraudulento tem pessoas de mais de 50 países ao redor do mundo, especialmente jovens da China, Vietnã, Índia, África e outros lugares, que muitas vezes são enganados a entrar no país devido ao recrutamento falso de "atendimento ao cliente de alto salário" ou "cargos técnicos", e seus passaportes são confiscados, violentamente controlados e até revendidos muitas vezes. No início de 2025, mais de 1.000 vítimas estrangeiras serão repatriadas apenas no Estado de Kayin, em Mianmar. Este modelo de "economia fraudulenta + escravatura moderna" já não é um fenómeno isolado, mas um método de apoio humano que percorre toda a cadeia industrial, trazendo graves crises humanitárias e desafios diplomáticos.
A evolução contínua da ecologia tecnológica da digitalização e do crime
O grupo de fraude tem forte adaptabilidade técnica, atualiza constantemente os métodos anti-investigação e constrói uma ecologia criminal de "independência técnica + caixa preta de informação". Por um lado, eles geralmente implantam infraestruturas, como comunicações via satélite Starlink, redes elétricas privadas e sistemas de intranet, que são separados do controle de comunicação local e alcançam a "sobrevivência offline". Por outro lado, um grande número de comunicações criptografadas (como grupos criptografados de ponta a ponta do Telegram), conteúdo gerado por IA (deepfakes, âncoras virtuais), scripts de phishing automatizados, etc., são usados para melhorar a eficiência e a camuflagem da fraude. Algumas organizações também lançaram a plataforma "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) para fornecer modelos técnicos e suporte de dados para outras gangues e promover a produtização e servitização de atividades criminosas. Este modelo em evolução orientado para a tecnologia está a minar drasticamente a eficácia dos métodos tradicionais de aplicação da lei.
 Expansão global fora do Sudeste Asiático
Os grupos criminosos do Sudeste Asiático deixaram de estar limitados ao local e estão agora a expandir-se globalmente, estabelecendo novas bases operacionais em outras partes da Ásia, África, América do Sul, Médio Oriente e até mesmo na Europa. Esta expansão não só aumenta a dificuldade de aplicação da lei, como também torna atividades criminosas como fraudes e lavagem de dinheiro mais internacionalizadas. Os grupos criminosos aproveitam as lacunas regulamentares locais, problemas de corrupção e as fragilidades do sistema financeiro para penetrar rapidamente em novos mercados.
Ásia
Taiwan, China: Tornou-se um centro de desenvolvimento de tecnologia de fraude, com alguns grupos criminosos estabelecendo empresas de software de jogo "white label" em Taiwan para fornecer suporte técnico a centros de fraude no Sudeste Asiático.
Hong Kong e Macau: centros de casas de câmbio ilegais, que ajudam na movimentação de fundos transfronteiriços, com alguns intermediários de cassinos envolvidos em lavagem de dinheiro (como no caso do Sun City Group).
Japão: Perdas por fraudes online em 2024 aumentam 50%, com alguns casos envolvendo centros de fraude no Sudeste Asiático.
Coreia do Sul: Aumento das fraudes em criptomoedas, grupos criminosos utilizam stablecoins atreladas ao won sul-coreano (como USDT atrelado ao KRW) para lavagem de dinheiro.
Índia: cidadãos foram traficados para centros de fraude em Mianmar e Camboja, o governo indiano resgatou mais de 550 pessoas em 2025.
Paquistão e Bangladesh: Tornou-se uma fonte de trabalho fraudulento, com algumas vítimas atraídas para Dubai e revendidas para o Sudeste Asiático.
África
Nigéria: A Nigéria tornou-se um destino importante para a diversificação de redes de fraude asiáticas na África. Em 2024, a Nigéria desmantelou um grande grupo de fraude, prendendo 148 cidadãos chineses e 40 filipinos, envolvidos em fraudes com criptomoedas.
Zâmbia: Em abril de 2024, a Zâmbia desmantelou um grupo de fraude, prendendo 77 suspeitos, incluindo 22 líderes de fraude de nacionalidade chinesa, que foram condenados a penas de até 11 anos de prisão.
Angola: No final de 2024, Angola realizou uma grande operação de batida, onde dezenas de cidadãos chineses foram detidos por suspeita de envolvimento em jogos de azar online, fraudes e crimes cibernéticos.
América do Sul
Brasil: Aprovou a Lei de Legalização do Jogo Online em 2025, mas grupos criminosos ainda utilizam plataformas não regulamentadas para lavagem de dinheiro.
Peru: Desmantelada a quadrilha criminosa de Taiwan "Grupo Dragão Vermelho", resgatando mais de 40 trabalhadores da Malásia.
México: Os cartéis de drogas estão a lavar dinheiro através de casas de câmbio subterrâneas asiáticas, cobrando comissões baixas de 0% a 6% para atrair clientes.
Oriente Médio
Dubai: Tornar-se um centro global de lavagem de dinheiro. O principal suspeito do caso de lavagem de dinheiro de 3 bilhões de dólares em Singapura comprou uma mansão em Dubai, utilizando empresas de fachada para transferir fundos. Um grupo de fraudes estabeleceu um "centro de recrutamento" em Dubai, enganando trabalhadores para irem para o Sudeste Asiático.
Turquia: Alguns líderes de fraudes chinesas obtêm passaportes turcos através de programas de cidadania por investimento, evitando mandados de prisão internacionais.
Europa
Reino Unido: O mercado imobiliário de Londres tornou-se uma ferramenta de lavagem de dinheiro, com parte dos fundos provenientes de ganhos de fraudes no Sudeste Asiático.
Geórgia: A cidade de Batumi tornou-se um centro de fraude "pequena Sudeste Asiático", com grupos criminosos a utilizarem cassinos e clubes de futebol para lavar dinheiro.
Novos mercados ilegais na rede e serviços de lavagem de dinheiro
Com a repressão aos métodos tradicionais de crime, os grupos criminosos do Sudeste Asiático estão a recorrer a mercados ilegais e serviços de lavagem de dinheiro mais discretos e eficientes. Estas plataformas emergentes integram, em geral, serviços de criptomoeda, ferramentas de pagamento anónimo e sistemas bancários subterrâneos, não apenas fornecendo a entidades criminosas como grupos de fraude, traficantes de pessoas e traficantes de drogas, pacotes de ferramentas de fraude, dados roubados e software de deepfake AI, mas também facilitando a rápida circulação de fundos através de criptomoedas, casas de câmbio clandestinas e mercados negros no Telegram, colocando as agências de aplicação da lei em todo o mundo diante de desafios sem precedentes.
Telegram Mercado Negro
Os serviços oferecidos por criminosos em vários mercados e fóruns ilegais baseados no Telegram no Sudeste Asiático estão se tornando cada vez mais globalizados. Em contraste, a dark web não só requer um certo conhecimento técnico, como também carece de interação em tempo real e possui uma barreira técnica mais alta; enquanto o Telegram, devido ao seu fácil acesso, design otimizado para dispositivos móveis, fortes funcionalidades de criptografia, capacidade de comunicação instantânea e operações automatizadas através de bots, facilita a implementação de fraudes pelos criminosos do Sudeste Asiático e a escalabilidade de suas atividades.
Nos últimos anos, algumas das redes criminosas mais poderosas e influentes da região têm controlado várias plataformas baseadas no Telegram, que se tornaram os principais locais de reunião, contato e realização de negócios para diversos criminosos e prestadores de serviços locais. Esses mercados ilegais muitas vezes estão interligados a exchanges de criptomoedas controladas pela mesma organização, reunindo um grande número de comerciantes que vendem dados roubados, ferramentas de hackers, malware, bem como diversos serviços de casas de câmbio clandestinas, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, enquanto outros criminosos — especialmente aqueles envolvidos em fraudes online — lucram com esses serviços.
![UNODC publica relatório sobre fraudes na região do Sudeste Asiático: criptomoedas se tornam ferramentas criminosas, todas as partes precisam fortalecer a cooperação internacional]###https://img.gateio.im/social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481(
Garantia Totalmente Leve
Fundada e operada no Estado Shan de Mianmar pelos Guardas de Fronteira Kokang, a Fully Light Guarantee foi fundada e operada pela família Lau, um estágio inicial para o mercado ilícito do Sudeste Asiático, e em seu auge atraiu mais de 350.000 usuários. A plataforma não só serve como centros de fraude nas regiões de Kokang e Myawaddy, mas também atua como um mercado para o tráfico de seres humanos, recrutamento de corretores, lavagem de dinheiro transfronteiriça informal e tecnologia de "indústria negra". Opera em centenas de grupos públicos e privados, abrangendo toda a cadeia, desde o fornecimento de ferramentas básicas até a lavagem de fundos.
Apesar de o Exército da Fronteira de Kokang ter sido derrubado em 2024, antes e depois de sua prisão, a região viu surgir uma grande quantidade de novos mercados emergentes apoiados por outros grupos criminosos, que adotam um sistema semelhante ao de "garantia". Essas novas plataformas rapidamente absorveram os recursos comerciais afetados, e continuam a se expandir e evoluir, representando uma ameaça contínua à integridade do sistema financeiro, à estabilidade regional e à segurança internacional.
! [UNODC divulga relatório sobre fraude no Sudeste Asiático: criptomoedas se tornam uma ferramenta de crime, todas as partes precisam fortalecer a cooperação internacional])https://img.gateio.im/social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f(
Garantia Huione
No último ano, a Huione Guarantee tornou-se um dos maiores mercados de transações online ilegais do mundo em termos de usuários e volume de transações, sendo uma infraestrutura chave na expansão do ecossistema de fraudes online no Sudeste Asiático. A plataforma tem sede em Phnom Penh, Camboja, e opera principalmente em chinês. Até a redação deste artigo, o número de usuários já ultrapassou 970 mil, com milhares de fornecedores online. A empresa está associada a subsidiárias registradas em países como Canadá, Polônia, Hong Kong e Singapura, e possui marcas registradas atualmente válidas nos Estados Unidos e em outros países.
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Desde 2021, a Huione Guarantee processou centenas de bilhões de dólares em transações de criptomoedas, com análises em cadeia mostrando que a plataforma se tornou um centro de serviços de uma única parada para criminosos obterem a tecnologia, infraestrutura, dados e outros recursos necessários para fraudes online, crimes cibernéticos, lavagem de dinheiro em larga escala e evasão de sanções. Alguns especialistas estimam que as carteiras de criptomoedas usadas pela Huione Guarantee e seus fornecedores receberam um influxo de fundos que chega a pelo menos 24 bilhões de dólares nos últimos quatro anos. As autoridades e os pesquisadores de blockchain relatam uma ligação clara entre este mercado e grupos criminosos que atuam contra vítimas em todo o mundo.
![UNODC publica relatório sobre fraudes na região do Sudeste Asiático: criptomoedas como ferramentas de crime, todas as partes precisam reforçar a cooperação internacional])https://img.gateio.im/social/moments-c5e16c0ed68fa75cf0e2f6e7cd18b0e2(
A Huione também lançou uma série de produtos relacionados a criptomoedas, incluindo uma exchange de criptomoedas, uma plataforma de jogos online integrada com criptomoedas, a rede blockchain Xone Chain, e a sua própria stablecoin apoiada em dólares. Esta stablecoin afirma ser "não sujeita a restrições de órgãos reguladores tradicionais", com o objetivo de "evitar as congelamentos e restrições de transferência comuns em moedas digitais tradicionais". Em fevereiro de 2025, o grupo anunciou o lançamento do cartão Huione Visa e revelou que está investindo fortemente em outros grandes mercados online ilegais, redes sociais e plataformas de mensagens, assim como em serviços profissionais de lavagem de dinheiro, incluindo a aquisição de 30% da Tudao Guarantee em dezembro de 2024. Esta série de ações destaca que a Huione pode estar se preparando para se proteger contra possíveis restrições de uso por plataformas tradicionais no futuro.
A Huione e a Fully Light não apenas compartilham parte do design da plataforma e da equipe operacional, mas também refletem um modelo de negócio ilegal que está sendo constantemente reproduzido - ou seja, com garantia de plataforma como núcleo, transformando as transações do mercado negro tradicional em "tecnologia financeira" e "empresas transfronteiriças", formando um sistema econômico subterrâneo com base no Sudeste Asiático que se espalha pelo mundo. Com os países aumentando a regulamentação e a aplicação da lei, essas plataformas estão mostrando uma tendência de transferência para o exterior, diversificação de produtos financeiros e inteligência nas ferramentas tecnológicas, perturbando seriamente a transparência das transações na cadeia e corroendo a base de confiança do ecossistema de ativos criptográficos global.
) Redes de crime transnacional e colaboração global em aplicação da lei
No Sudeste Asiático, alguns grupos criminosos transnacionais utilizam estruturas empresariais complexas para dissimular atividades ilegais, particularmente nas áreas do branqueamento de capitais e da fraude informática. Por exemplo, o caso multibilionário de lavagem de dinheiro de Singapura em 2023 revelou uma vasta rede transfronteiriça, multinacional e de criptoativos do crime organizado. Embora a maioria dos suspeitos neste caso tenha nascido na China, eles obtiveram passaportes de muitos países por meio de programas de cidadania por investimento no Camboja, Chipre, Turquia e outros países, e criaram empresas, contas bancárias e imóveis de alto valor no Sudeste Asiático e no exterior para encobrir ganhos ilegais, como fraude de telecomunicações e jogos ilegais online. Através de uma combinação flexível de transações on-chain, pagamentos de stablecoin e contas offshore, a rede criminosa foi capaz de transferir fundos entre diferentes sistemas regulatórios, o que aumentou muito a dificuldade de supervisão financeira transnacional e investigação criminal e rastreabilidade.
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O caso revelou ainda que a gangue estava diretamente ligada a vários centros de fraude do Sudeste Asiático e a extintas bolsas de criptomoedas de Hong Kong (como a AAX), e sua trajetória de fluxo de fundos se estendeu ao parque de fraude Clark Freeport Zone nas Filipinas, ao cassino Barwick no Camboja, a empresas de fachada estabelecidas em Taiwan e até mesmo ativos relacionados no Canadá. Alguns dos suspeitos também estão envolvidos no tráfico de pessoas e trabalho forçado, e seus lucros ilegais são lavados por meio de certificados de renda falsos, documentos falsificados e vários canais subterrâneos de stablecoin. Em 2024, vários dos executivos envolvidos no caso foram presos e seus bens congelados, graças à aplicação da lei nas Filipinas e Hong Kong, marcando o início da cooperação internacional no caso. No entanto, ainda há fugitivos essenciais que fugiram em jatos particulares e vários passaportes, destacando os profundos desafios técnicos e institucionais da atual aplicação da lei transfronteiriça.
Este caso é um retrato da reestruturação do mapa da economia digital ilegal no Sudeste Asiático. As duas grandes plataformas mencionadas anteriormente, Huione Guarantee e Fully Light Guarantee, são os pontos-chave na construção da "infraestrutura" para esse tipo de crime financeiro transfronteiriço. Ao fornecer serviços de garantia, na verdade, atuam como "intermediários do setor" para atividades criminosas como fraudes, jogos de azar, lavagem de dinheiro e tráfico de pessoas, oferecendo serviços integrados desde ferramentas, contas, mediação de transações até lavagem de fundos, para organizações transnacionais como o BG 2 (Grupo Criminoso do Mekong). O BG 2, através da criação de empresas legais de fachada, investimento em imóveis e clubes desportivos, conseguiu "lavar" sua renda ilegal, expandindo com sucesso sua rede criminosa para lugares como a Geórgia e começando a replicar o modelo operacional da cadeia de fraude do Sudeste Asiático.
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Por um lado, essas organizações aproveitam a identidade multinacional, estruturas complexas de empresas de fachada e métodos de pagamento em blockchain para transitar entre diferentes jurisdições, criando um verdadeiro "buraco negro de aplicação da lei"; por outro lado, devido a fatores como a longa duração dos procedimentos de assistência jurídica, a forte anonimidade dos ativos criptográficos e a distribuição global das vítimas, as autoridades de cada país têm dificuldade em formar um mecanismo de combate conjunto eficiente. Embora países como Cingapura e Filipinas tenham começado a fortalecer os mecanismos de combate à lavagem de dinheiro, congelar ativos em blockchain e iniciar buscas internacionais, enfrentar uma economia negra de rede que se concentra no Sudeste Asiático e que está se tornando cada vez mais tecnologicamente avançada em finanças não é suficiente confiar apenas em ações pontuais.
![UNODC publica relatório sobre fraudes na região do Sudeste Asiático: criptomoedas tornam-se ferramentas de crime, todos devem fortalecer a cooperação internacional])https://img.gateio.im/social/moments-b3b6b747839b16eb1bb4f039d02d6c7f(
Para conter este tipo de crime organizado transnacional relacionado com criptomoedas, é necessário abordar as seguintes áreas e promover a cooperação internacional e a construção de um sistema de governança em cadeia:
Promover a uniformização global dos padrões de combate à lavagem de dinheiro de ativos criptográficos ) KYC (;
Através de acordos de inteligência em blockchain e assistência judicial, fortalecer a colaboração na congelamento de ativos transfronteiriços e na rastreabilidade criminal;
Estabelecer mecanismos multilaterais para sancionar "plataformas de alto risco" e o "mercado de garantias criminosas" que fornecem serviços ilegais;
Reforçar a colaboração tática entre as autoridades de enforcement, empresas de monitoramento em blockchain e exchanges, reduzindo o espaço para a circulação de fundos ilegais.
) Conclusão e Recomendações
Aumentar a consciência e o reconhecimento: A participação dos governos de alto nível é crucial para aumentar a consciência sobre os centros de fraude e crimes relacionados. É necessário aumentar a compreensão dos riscos de fraudes online, casas de câmbio ilegais, entre outros, e reforçar as medidas anticorrupção.
Fortalecer o quadro regulatório: é necessário revisar e reformar regularmente o quadro legal existente, especialmente em relação à lavagem de dinheiro, ativos virtuais, zonas económicas especiais e jogos de azar online. Aperfeiçoar os mecanismos de supervisão para monitorizar os fluxos financeiros em setores de alto risco, reforçar as disposições legais para a recuperação de ativos e a proteção das vítimas.
Melhorar as capacidades técnicas e operacionais das agências de aplicação da lei: desenvolver técnicas de monitorização e investigação, coletar e analisar provas digitais, fortalecer a cooperação internacional e aumentar a justiça judicial. Melhorar a eficácia da aplicação da lei através de formação especializada e colaboração entre instituições.
Promover a resposta global do governo e a coordenação interinstitucional: estabelecer um mecanismo de coordenação nacional, promover a cooperação entre ministérios e agências de aplicação da lei, e reforçar a identificação e proteção das vítimas de crimes forçados. Melhorar a supervisão da gestão das fronteiras, assegurando o combate transfronteiriço a atividades criminosas.
Promover uma cooperação regional pragmática e eficaz: fortalecer a cooperação transfronteiriça, compartilhar informações de forma oportuna e coordenar ações. Apoiar investigações conjuntas através de plataformas regionais, implementar medidas de resposta baseadas em riscos e fortalecer a cooperação multilateral.
Essas recomendações ajudarão os países do Sudeste Asiático a enfrentar as principais lacunas de governança apontadas no relatório, aumentando a conscientização e a capacidade de resposta dos governos, das agências reguladoras e das autoridades de aplicação da lei, promovendo assim a cooperação em segurança regional e combatendo o crime organizado transnacional.
resumo
Uma análise do relatório do UNODC mostra que o Sudeste Asiático se tornou um centro global para crimes cibernéticos e atividades financeiras ilícitas, e essa tendência está se expandindo globalmente. Face a esta ameaça de criminalidade transfronteiras, os governos, os reguladores e as agências de aplicação da lei precisam urgentemente de reforçar a sua colaboração para construir um sistema internacional de governação mais eficiente em matéria de combate ao branqueamento de capitais e à fraude. Especialmente no contexto do crescente abuso de ativos virtuais e criptomoedas para lavagem de dinheiro e fraude, o compartilhamento de informações e a colaboração tecnológica em escala global se tornarão um caminho fundamental para coibir crimes relacionados. Só através de uma cooperação internacional global e a vários níveis poderemos lidar eficazmente com o problema cada vez mais complexo da cibercriminalidade mundial e salvaguardar a segurança e a estabilidade social do sistema financeiro mundial.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
A UNODC publicou um relatório sobre a situação de fraudes na região do Sudeste Asiático: Ativos de criptografia tornaram-se ferramentas de crime, as partes precisam fortalecer a cooperação internacional.
Autor: Lisa
Editor: Liz
fundo
Em abril de 2025, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (doravante denominado "UNODC") publicou um relatório intitulado "Impacto Global dos Centros de Fraude do Sudeste Asiático, Casas de Câmbio Ilegais e Mercados Online Ilegais" [1]. O relatório analisa sistematicamente as novas formas de crime organizado transnacional emergentes na região do Sudeste Asiático, com foco especial nos centros de fraudes online, integrando redes de lavagem de dinheiro de casas de câmbio ilegais e plataformas de mercados online ilegais para construir um novo ecossistema de crimes digitais.
Pouco depois da divulgação do relatório, o Departamento do Tesouro dos EUA [2] anunciado, em 5 de maio de 2025, sanções contra o Exército Nacional Karen (KNA) da Birmânia e seus líderes e parentes como uma grande organização criminosa transnacional que lidera e facilita fraudes online, tráfico de pessoas e lavagem de dinheiro transfronteiriça. A área fronteiriça controlada pelo KNA entre Mianmar e Tailândia tornou-se o lar de vários sindicatos de fraude, e seu conluio com os militares de Mianmar permitiu que ela alugasse terras em grande escala na área controlada por militantes, fornecesse eletricidade e serviços de segurança e apoiasse as operações diárias do parque fraudulento. Em 1º de maio de 2025, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA [3] também listou o Huione Group como um dos principais alvos de preocupação com lavagem de dinheiro, apontando que é um canal fundamental para grupos de hackers norte-coreanos e grupos de fraude do Sudeste Asiático lavarem o produto de crimes de ativos virtuais, envolvendo várias fraudes de investimento em ativos virtuais, como "placas de morte de porcos".
O relatório aponta que, à medida que o mercado de drogas sintéticas no Sudeste Asiático se aproxima da saturação, grupos criminosos estão se transformando rapidamente, utilizando fraudes, lavagem de dinheiro, comércio de dados e tráfico de pessoas como meios de lucro, e construindo um sistema de produção ilícita transfronteiriço, de alta frequência e baixo custo através de jogos de azar online, prestadores de serviços de ativos virtuais, mercados underground do Telegram e redes de pagamentos em criptomoedas. Essa tendência inicialmente explodiu na sub-região do Mekong (Mianmar, Laos, Camboja) e rapidamente se espalhou para áreas com fraca regulamentação na Ásia do Sul, África e América Latina, formando uma clara "exportação cinza".
A UNODC alert warns that this type of criminal pattern has reached a highly systematized, specialized, and globalized characteristic, relying on emerging technologies for continuous evolution, and has become an important blind spot in international security governance. In the face of the ongoing threat, the report calls on governments to immediately strengthen the regulation of virtual assets and illegal financial channels, promote on-chain intelligence sharing and the establishment of cross-border collaboration mechanisms among law enforcement agencies, and establish a more efficient anti-money laundering and anti-fraud governance system to curb this rapidly developing global security risk.
Este artigo será analisado a partir das seguintes quatro dimensões: o ecossistema criminal do Sudeste Asiático, a expansão global fora do Sudeste Asiático, os novos mercados de redes ilegais e serviços de lavagem de dinheiro, e as redes de crime transnacional e a colaboração global em aplicação da lei.
O Sudeste Asiático está gradualmente tornando-se o núcleo do ecossistema criminal.
Com a rápida expansão da indústria de crimes cibernéticos no Sudeste Asiático, a região está gradualmente se transformando em um hub chave do ecossistema criminoso global, onde grupos criminosos utilizam a fraca governança da região, a facilidade de colaboração transfronteiriça e as falhas tecnológicas para estabelecer redes de crimes altamente organizadas e industrializadas. De Myawaddy, em Myanmar, a Sihanoukville, no Camboja, os centros de fraude não só são de grande escala, mas também estão em constante evolução, adotando as mais recentes tecnologias para evitar repressão e obtendo mão de obra barata por meio do tráfico de pessoas.
Alta liquidez e adaptabilidade coexistem
Os sindicatos de cibercrime do Sudeste Asiático são altamente móveis e adaptáveis, capazes de realocar rapidamente suas atividades em resposta a pressões policiais, situações políticas ou condições geopolíticas. Por exemplo, depois que o Camboja proibiu os jogos de azar online, um grande número de gangues fraudulentas se mudou para zonas econômicas especiais, como o Estado Shan de Mianmar e o Triângulo Dourado do Laos, e mais tarde se mudou para as Filipinas, Indonésia e outros lugares devido à guerra em Mianmar e à aplicação conjunta regional da lei, formando uma tendência circular de "repressão-transferência-retorno". Essas gangues se disfarçam com locais físicos, como cassinos, zonas econômicas especiais fronteiriças e resorts, enquanto "afundam" em áreas rurais mais remotas e áreas fronteiriças onde a aplicação da lei é fraca, para evitar repressões concentradas. Além disso, a estrutura organizacional está se tornando cada vez mais "celularizada", e os pontos de fraude estão espalhados dentro de edifícios residenciais, casas de família e até mesmo empresas de terceirização, mostrando forte resiliência de sobrevivência e capacidade de remanejamento.
Evolução sistemática da cadeia de produção de fraudes
Os grupos de fraude deixaram de ser gangues soltas e passaram a estabelecer uma "cadeia de crime verticalmente integrada", que vai desde a coleta de dados, execução de fraudes até a lavagem de dinheiro e saídas de fundos. A parte superior depende de plataformas como o Telegram para obter dados de vítimas em todo o mundo; a parte intermediária implementa fraudes através de métodos como "esquemas de abate", "falsas atuações da lei" e "indução a investimento"; e a parte inferior se apoia em casas de câmbio clandestinas, transações OTC e pagamentos em stablecoins (como USDT) para completar a lavagem de dinheiro e transferências transfronteiriças. Segundo dados da UNODC, em 2023, as fraudes com criptomoedas causaram uma perda econômica de mais de 5,6 bilhões de dólares apenas nos Estados Unidos, dos quais cerca de 4,4 bilhões de dólares são atribuídos ao chamado esquema de "abate", que é mais prevalente na região do Sudeste Asiático. O tamanho dos lucros das fraudes atingiu um nível "industrial", formando um ciclo de lucro estável e atraindo cada vez mais forças criminosas multinacionais.
Tráfico de pessoas e mercado negro de trabalho
A expansão da indústria da fraude tem sido acompanhada pelo tráfico sistemático de seres humanos e trabalho forçado. O parque fraudulento tem pessoas de mais de 50 países ao redor do mundo, especialmente jovens da China, Vietnã, Índia, África e outros lugares, que muitas vezes são enganados a entrar no país devido ao recrutamento falso de "atendimento ao cliente de alto salário" ou "cargos técnicos", e seus passaportes são confiscados, violentamente controlados e até revendidos muitas vezes. No início de 2025, mais de 1.000 vítimas estrangeiras serão repatriadas apenas no Estado de Kayin, em Mianmar. Este modelo de "economia fraudulenta + escravatura moderna" já não é um fenómeno isolado, mas um método de apoio humano que percorre toda a cadeia industrial, trazendo graves crises humanitárias e desafios diplomáticos.
A evolução contínua da ecologia tecnológica da digitalização e do crime
O grupo de fraude tem forte adaptabilidade técnica, atualiza constantemente os métodos anti-investigação e constrói uma ecologia criminal de "independência técnica + caixa preta de informação". Por um lado, eles geralmente implantam infraestruturas, como comunicações via satélite Starlink, redes elétricas privadas e sistemas de intranet, que são separados do controle de comunicação local e alcançam a "sobrevivência offline". Por outro lado, um grande número de comunicações criptografadas (como grupos criptografados de ponta a ponta do Telegram), conteúdo gerado por IA (deepfakes, âncoras virtuais), scripts de phishing automatizados, etc., são usados para melhorar a eficiência e a camuflagem da fraude. Algumas organizações também lançaram a plataforma "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) para fornecer modelos técnicos e suporte de dados para outras gangues e promover a produtização e servitização de atividades criminosas. Este modelo em evolução orientado para a tecnologia está a minar drasticamente a eficácia dos métodos tradicionais de aplicação da lei.
 Expansão global fora do Sudeste Asiático
Os grupos criminosos do Sudeste Asiático deixaram de estar limitados ao local e estão agora a expandir-se globalmente, estabelecendo novas bases operacionais em outras partes da Ásia, África, América do Sul, Médio Oriente e até mesmo na Europa. Esta expansão não só aumenta a dificuldade de aplicação da lei, como também torna atividades criminosas como fraudes e lavagem de dinheiro mais internacionalizadas. Os grupos criminosos aproveitam as lacunas regulamentares locais, problemas de corrupção e as fragilidades do sistema financeiro para penetrar rapidamente em novos mercados.
Ásia
África
América do Sul
Oriente Médio
Europa
Novos mercados ilegais na rede e serviços de lavagem de dinheiro
Com a repressão aos métodos tradicionais de crime, os grupos criminosos do Sudeste Asiático estão a recorrer a mercados ilegais e serviços de lavagem de dinheiro mais discretos e eficientes. Estas plataformas emergentes integram, em geral, serviços de criptomoeda, ferramentas de pagamento anónimo e sistemas bancários subterrâneos, não apenas fornecendo a entidades criminosas como grupos de fraude, traficantes de pessoas e traficantes de drogas, pacotes de ferramentas de fraude, dados roubados e software de deepfake AI, mas também facilitando a rápida circulação de fundos através de criptomoedas, casas de câmbio clandestinas e mercados negros no Telegram, colocando as agências de aplicação da lei em todo o mundo diante de desafios sem precedentes.
Telegram Mercado Negro
Os serviços oferecidos por criminosos em vários mercados e fóruns ilegais baseados no Telegram no Sudeste Asiático estão se tornando cada vez mais globalizados. Em contraste, a dark web não só requer um certo conhecimento técnico, como também carece de interação em tempo real e possui uma barreira técnica mais alta; enquanto o Telegram, devido ao seu fácil acesso, design otimizado para dispositivos móveis, fortes funcionalidades de criptografia, capacidade de comunicação instantânea e operações automatizadas através de bots, facilita a implementação de fraudes pelos criminosos do Sudeste Asiático e a escalabilidade de suas atividades.
Nos últimos anos, algumas das redes criminosas mais poderosas e influentes da região têm controlado várias plataformas baseadas no Telegram, que se tornaram os principais locais de reunião, contato e realização de negócios para diversos criminosos e prestadores de serviços locais. Esses mercados ilegais muitas vezes estão interligados a exchanges de criptomoedas controladas pela mesma organização, reunindo um grande número de comerciantes que vendem dados roubados, ferramentas de hackers, malware, bem como diversos serviços de casas de câmbio clandestinas, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, enquanto outros criminosos — especialmente aqueles envolvidos em fraudes online — lucram com esses serviços.
![UNODC publica relatório sobre fraudes na região do Sudeste Asiático: criptomoedas se tornam ferramentas criminosas, todas as partes precisam fortalecer a cooperação internacional]###https://img.gateio.im/social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481(
Garantia Totalmente Leve
Fundada e operada no Estado Shan de Mianmar pelos Guardas de Fronteira Kokang, a Fully Light Guarantee foi fundada e operada pela família Lau, um estágio inicial para o mercado ilícito do Sudeste Asiático, e em seu auge atraiu mais de 350.000 usuários. A plataforma não só serve como centros de fraude nas regiões de Kokang e Myawaddy, mas também atua como um mercado para o tráfico de seres humanos, recrutamento de corretores, lavagem de dinheiro transfronteiriça informal e tecnologia de "indústria negra". Opera em centenas de grupos públicos e privados, abrangendo toda a cadeia, desde o fornecimento de ferramentas básicas até a lavagem de fundos.
Apesar de o Exército da Fronteira de Kokang ter sido derrubado em 2024, antes e depois de sua prisão, a região viu surgir uma grande quantidade de novos mercados emergentes apoiados por outros grupos criminosos, que adotam um sistema semelhante ao de "garantia". Essas novas plataformas rapidamente absorveram os recursos comerciais afetados, e continuam a se expandir e evoluir, representando uma ameaça contínua à integridade do sistema financeiro, à estabilidade regional e à segurança internacional.
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Garantia Huione
No último ano, a Huione Guarantee tornou-se um dos maiores mercados de transações online ilegais do mundo em termos de usuários e volume de transações, sendo uma infraestrutura chave na expansão do ecossistema de fraudes online no Sudeste Asiático. A plataforma tem sede em Phnom Penh, Camboja, e opera principalmente em chinês. Até a redação deste artigo, o número de usuários já ultrapassou 970 mil, com milhares de fornecedores online. A empresa está associada a subsidiárias registradas em países como Canadá, Polônia, Hong Kong e Singapura, e possui marcas registradas atualmente válidas nos Estados Unidos e em outros países.
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Desde 2021, a Huione Guarantee processou centenas de bilhões de dólares em transações de criptomoedas, com análises em cadeia mostrando que a plataforma se tornou um centro de serviços de uma única parada para criminosos obterem a tecnologia, infraestrutura, dados e outros recursos necessários para fraudes online, crimes cibernéticos, lavagem de dinheiro em larga escala e evasão de sanções. Alguns especialistas estimam que as carteiras de criptomoedas usadas pela Huione Guarantee e seus fornecedores receberam um influxo de fundos que chega a pelo menos 24 bilhões de dólares nos últimos quatro anos. As autoridades e os pesquisadores de blockchain relatam uma ligação clara entre este mercado e grupos criminosos que atuam contra vítimas em todo o mundo.
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A Huione também lançou uma série de produtos relacionados a criptomoedas, incluindo uma exchange de criptomoedas, uma plataforma de jogos online integrada com criptomoedas, a rede blockchain Xone Chain, e a sua própria stablecoin apoiada em dólares. Esta stablecoin afirma ser "não sujeita a restrições de órgãos reguladores tradicionais", com o objetivo de "evitar as congelamentos e restrições de transferência comuns em moedas digitais tradicionais". Em fevereiro de 2025, o grupo anunciou o lançamento do cartão Huione Visa e revelou que está investindo fortemente em outros grandes mercados online ilegais, redes sociais e plataformas de mensagens, assim como em serviços profissionais de lavagem de dinheiro, incluindo a aquisição de 30% da Tudao Guarantee em dezembro de 2024. Esta série de ações destaca que a Huione pode estar se preparando para se proteger contra possíveis restrições de uso por plataformas tradicionais no futuro.
A Huione e a Fully Light não apenas compartilham parte do design da plataforma e da equipe operacional, mas também refletem um modelo de negócio ilegal que está sendo constantemente reproduzido - ou seja, com garantia de plataforma como núcleo, transformando as transações do mercado negro tradicional em "tecnologia financeira" e "empresas transfronteiriças", formando um sistema econômico subterrâneo com base no Sudeste Asiático que se espalha pelo mundo. Com os países aumentando a regulamentação e a aplicação da lei, essas plataformas estão mostrando uma tendência de transferência para o exterior, diversificação de produtos financeiros e inteligência nas ferramentas tecnológicas, perturbando seriamente a transparência das transações na cadeia e corroendo a base de confiança do ecossistema de ativos criptográficos global.
) Redes de crime transnacional e colaboração global em aplicação da lei
No Sudeste Asiático, alguns grupos criminosos transnacionais utilizam estruturas empresariais complexas para dissimular atividades ilegais, particularmente nas áreas do branqueamento de capitais e da fraude informática. Por exemplo, o caso multibilionário de lavagem de dinheiro de Singapura em 2023 revelou uma vasta rede transfronteiriça, multinacional e de criptoativos do crime organizado. Embora a maioria dos suspeitos neste caso tenha nascido na China, eles obtiveram passaportes de muitos países por meio de programas de cidadania por investimento no Camboja, Chipre, Turquia e outros países, e criaram empresas, contas bancárias e imóveis de alto valor no Sudeste Asiático e no exterior para encobrir ganhos ilegais, como fraude de telecomunicações e jogos ilegais online. Através de uma combinação flexível de transações on-chain, pagamentos de stablecoin e contas offshore, a rede criminosa foi capaz de transferir fundos entre diferentes sistemas regulatórios, o que aumentou muito a dificuldade de supervisão financeira transnacional e investigação criminal e rastreabilidade.
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O caso revelou ainda que a gangue estava diretamente ligada a vários centros de fraude do Sudeste Asiático e a extintas bolsas de criptomoedas de Hong Kong (como a AAX), e sua trajetória de fluxo de fundos se estendeu ao parque de fraude Clark Freeport Zone nas Filipinas, ao cassino Barwick no Camboja, a empresas de fachada estabelecidas em Taiwan e até mesmo ativos relacionados no Canadá. Alguns dos suspeitos também estão envolvidos no tráfico de pessoas e trabalho forçado, e seus lucros ilegais são lavados por meio de certificados de renda falsos, documentos falsificados e vários canais subterrâneos de stablecoin. Em 2024, vários dos executivos envolvidos no caso foram presos e seus bens congelados, graças à aplicação da lei nas Filipinas e Hong Kong, marcando o início da cooperação internacional no caso. No entanto, ainda há fugitivos essenciais que fugiram em jatos particulares e vários passaportes, destacando os profundos desafios técnicos e institucionais da atual aplicação da lei transfronteiriça.
Este caso é um retrato da reestruturação do mapa da economia digital ilegal no Sudeste Asiático. As duas grandes plataformas mencionadas anteriormente, Huione Guarantee e Fully Light Guarantee, são os pontos-chave na construção da "infraestrutura" para esse tipo de crime financeiro transfronteiriço. Ao fornecer serviços de garantia, na verdade, atuam como "intermediários do setor" para atividades criminosas como fraudes, jogos de azar, lavagem de dinheiro e tráfico de pessoas, oferecendo serviços integrados desde ferramentas, contas, mediação de transações até lavagem de fundos, para organizações transnacionais como o BG 2 (Grupo Criminoso do Mekong). O BG 2, através da criação de empresas legais de fachada, investimento em imóveis e clubes desportivos, conseguiu "lavar" sua renda ilegal, expandindo com sucesso sua rede criminosa para lugares como a Geórgia e começando a replicar o modelo operacional da cadeia de fraude do Sudeste Asiático.
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Por um lado, essas organizações aproveitam a identidade multinacional, estruturas complexas de empresas de fachada e métodos de pagamento em blockchain para transitar entre diferentes jurisdições, criando um verdadeiro "buraco negro de aplicação da lei"; por outro lado, devido a fatores como a longa duração dos procedimentos de assistência jurídica, a forte anonimidade dos ativos criptográficos e a distribuição global das vítimas, as autoridades de cada país têm dificuldade em formar um mecanismo de combate conjunto eficiente. Embora países como Cingapura e Filipinas tenham começado a fortalecer os mecanismos de combate à lavagem de dinheiro, congelar ativos em blockchain e iniciar buscas internacionais, enfrentar uma economia negra de rede que se concentra no Sudeste Asiático e que está se tornando cada vez mais tecnologicamente avançada em finanças não é suficiente confiar apenas em ações pontuais.
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Para conter este tipo de crime organizado transnacional relacionado com criptomoedas, é necessário abordar as seguintes áreas e promover a cooperação internacional e a construção de um sistema de governança em cadeia:
) Conclusão e Recomendações
Essas recomendações ajudarão os países do Sudeste Asiático a enfrentar as principais lacunas de governança apontadas no relatório, aumentando a conscientização e a capacidade de resposta dos governos, das agências reguladoras e das autoridades de aplicação da lei, promovendo assim a cooperação em segurança regional e combatendo o crime organizado transnacional.
resumo
Uma análise do relatório do UNODC mostra que o Sudeste Asiático se tornou um centro global para crimes cibernéticos e atividades financeiras ilícitas, e essa tendência está se expandindo globalmente. Face a esta ameaça de criminalidade transfronteiras, os governos, os reguladores e as agências de aplicação da lei precisam urgentemente de reforçar a sua colaboração para construir um sistema internacional de governação mais eficiente em matéria de combate ao branqueamento de capitais e à fraude. Especialmente no contexto do crescente abuso de ativos virtuais e criptomoedas para lavagem de dinheiro e fraude, o compartilhamento de informações e a colaboração tecnológica em escala global se tornarão um caminho fundamental para coibir crimes relacionados. Só através de uma cooperação internacional global e a vários níveis poderemos lidar eficazmente com o problema cada vez mais complexo da cibercriminalidade mundial e salvaguardar a segurança e a estabilidade social do sistema financeiro mundial.
Links relevantes
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