Belakangan ini saya sering mempelajari tentang dana berkapitalisasi besar dan menyadari bahwa banyak orang sebenarnya tidak memahami perbedaan antara dana campuran besar vs dana pertumbuhan besar. Kebanyakan investor hanya menganggap semua dana berkapitalisasi besar sama saja, tetapi sebenarnya mereka cukup berbeda jika diperhatikan lebih dekat.

Jadi begini - dana berkapitalisasi besar umumnya merupakan pilihan yang lebih aman jika Anda konservatif, terutama karena perusahaan-perusahaan ini memiliki rekam jejak yang solid dan volatilitas yang lebih rendah dibandingkan perusahaan menengah atau kecil. Perusahaan dengan kapitalisasi pasar lebih dari 10 miliar dolar termasuk dalam kategori ini. Tapi di dalam kategori besar, ada tiga jenis utama: dana pertumbuhan, dana nilai, dan dana campuran.

Dana pertumbuhan cocok untuk orang yang bisa menanggung volatilitas dan menginginkan apresiasi modal dalam jangka panjang. Dana ini mengejar perusahaan yang diperkirakan akan tumbuh lebih cepat dari pasar secara umum. Dana nilai, di sisi lain, adalah pilihan dividen - Anda membeli saham dengan diskon dan mendapatkan pendapatan tetap. Lalu ada posisi tengah: dana campuran. Dana ini menggabungkan saham pertumbuhan dan nilai, sehingga cukup terdiversifikasi jika Anda ingin paparan dari kedua gaya tersebut tanpa harus memilih satu.

Yang menarik adalah - ketika Anda melihat kinerja dana campuran besar vs dana pertumbuhan besar selama lima tahun terakhir, pertumbuhan menunjukkan hasil yang luar biasa. Indeks Pertumbuhan Besar Morningstar memberikan pengembalian lebih dari 107%, sementara sisi nilai sekitar 64,6%. Dana pertumbuhan juga secara konsisten mengungguli S&P 500 dan Dow.

Jika Anda benar-benar ingin membeli sesuatu, dana terbaik di masing-masing kategori cukup solid. ClearBridge Aggressive Growth (LSIFX) adalah pilihan pertumbuhan - memberikan pengembalian 14,4% tahun ini dengan rasio biaya 0,73%. Payden Equity Income (PYVLX) adalah opsi nilai jika Anda menginginkan dividen, dengan pengembalian 12,2% tahun ini. Dan jika Anda bingung antara dana campuran besar vs dana pertumbuhan besar, Wells Fargo Advantage Large Cap Core (EGOIX) adalah dana campuran yang membagi perbedaan dengan pengembalian 11,6% tahun ini.

Ketiga dana ini memiliki rasio biaya yang rendah dan tanpa biaya penjualan, yang penting saat Anda berinvestasi jangka panjang. Kuncinya adalah memahami toleransi risiko dan jangka waktu Anda. Jika Anda memiliki horizon yang lebih panjang dan mampu menanggung naik turun pasar, dana pertumbuhan akhir-akhir ini menjadi pilihan utama. Tapi jika Anda menginginkan pendapatan yang lebih stabil dan volatilitas yang lebih rendah, dana nilai atau dana campuran mungkin lebih cocok.