2026 Prémio Jinshi | Banco de Comércio de Zhejiang: Ação "100 Million" do Consultor Financeiro Flagship constrói novo paradigma de prevenção de fraudes em áreas rurais

Especial: Prémio Jinshi 2026 e Seleção de Casos Exemplares de Proteção Financeira ao Consumidor

Os resultados da atividade “Prémio Jinshi 2026 e Seleção de Casos Exemplares de Proteção ao Consumidor Financeiro”, organizada pelo Sina Finance, foram divulgados. Nesta edição, destacamos um caso exemplar de combate à fraude financeira. Entre várias instituições financeiras concorrentes, o Banco Zheshang destacou-se, graças ao caso enviado intitulado “Ação ‘Bandeira Financeira de Consultores’ ‘CemMil’ para criar um novo paradigma de prevenção e combate à fraude na zona rural”, conquistando o prémio de “Caso Exemplar de Combate à Fraude Financeira”.

A seguir, uma breve descrição do caso:

Para aprofundar a prática do compromisso “Finanças ao Serviço do Povo”, alinhando-se às decisões do Comitê Provincial do Partido e do Governo de Zhejiang sobre prevenção e mitigação de riscos económicos e financeiros, fortalecimento da governança social e estímulo ao consumo, e implementando as ações específicas do Departamento Financeiro do Comitê Provincial contra fraudes e atividades ilegais, o Banco Zheshang liderou a iniciativa, envolvendo 135 entidades membros da Comissão de Serviços Financeiros da Associação Geral de Zheshang (doravante “Conselho de Serviços Financeiros”), mobilizando “cem” escritórios de consultores financeiros, “mil” consultores financeiros e “dez mil” jovens voluntários da geração 80/90, para inovar na implementação da ação “CemMil” de prevenção e combate à fraude financeira na zona rural, criando um novo paradigma de defesa contra fraudes na região.

O Banco Zheshang utiliza o “Sistema de Consultores Financeiros” como motor principal, integrando os ambientes online e offline, aprofundando os mecanismos de “Prevenção Coletiva” e “Gestão Conjunta”, organizando a campanha “CemMil” de prevenção contra fraudes de forma popular e acessível às comunidades rurais, combatendo de forma direta os problemas persistentes de fraudes por telecomunicações e atividades financeiras ilegais.

Por meio de um sistema orientado por regras, estabeleceu-se um novo padrão de defesa contra fraudes na zona rural. Primeiramente, elevou-se a liderança do Partido, formando 45 “Equipes de Pioneiros de Partidários Consultores de Fraudes”, consolidando a divulgação de campanhas anti-fraude como uma ação obrigatória do Partido, e realizando treinamentos de segurança financeira para mais de 500 empresas vinculadas ao Partido, além de promover atividades práticas com foco na prevenção de fraudes em comunidades rurais e escolas de Zhejiang, próximo ao 1º de julho, ganhando a confiança da população através da integração do Partido na iniciativa.

Em segundo lugar, criou-se uma rede de cobertura eficaz, estruturando um sistema de responsabilidade de três níveis: “Distritos/Comunas - Escritórios de Consultores - Consultores Financeiros”, delimitando 90 áreas de responsabilidade contra fraudes e 315 escritórios de consultores, mobilizando 5200 consultores financeiros para atuar na base, com responsabilidades específicas. Por exemplo, em Linping, Hangzhou, foi criado o “Supermercado Anti-Fraudes 1+99+N”, que integra um escritório de consultores, 99 pontos de serviço na base e N parceiros sociais, formando uma ampla rede de divulgação e prevenção.

Terceiramente, promoveu-se uma coordenação integrada, unindo órgãos reguladores financeiros locais, polícia, administração de mercado, departamento de idosos e instituições financeiras para realizar grandes eventos de conscientização. Em Xihu, Hangzhou, foi realizado um ato de lançamento na Praça Cultural do Lago Oeste, com a participação de mais de 30 membros do Conselho de Serviços Financeiros e cerca de 6000 pessoas; além disso, foram realizadas 13 ações de divulgação em regiões com forte cultura local, como áreas de imigração, ilhas e zonas rurais, usando teatro em dialeto, slogans de prevenção, jogos divertidos, entre outros métodos educativos.

A integração de ambientes, criando um novo paradigma de educação e divulgação. Primeiramente, fortaleceu-se a principal plataforma de comunicação online, com marcas de transmissão ao vivo como “Laboratório de Proteção ao Consumidor de Zhejiang” e “Especialistas em Varejo”, que analisam profundamente novas táticas de fraude, como falsificação de vozes por IA e investimentos falsos, aproveitando a vantagem dos gerentes de clientes de varejo, que possuem ampla dispersão, público-alvo preciso e alcance profundo, garantindo uma disseminação precisa de conhecimentos financeiros, atingindo mais de 570 mil visualizações. Além disso, aprimoraram-se programas curtos como “Pequeno Teatro de Proteção ao Consumidor de Zhejiang” e “Dicas de Consultores”, que acumulam mais de 3 milhões de visualizações.

Em segundo lugar, intensificaram-se as ações presenciais direcionadas, concentrando-se em locais de fluxo financeiro intenso e alta incidência de fraudes, realizando mais de 600 atividades regulares de “Visitas a comunidades, escolas, parques e zonas rurais”. Exemplos incluem explicações sobre armadilhas de investimento em áreas de desapropriação urbana, simulações de combate a fraudes em parques industriais, pontos de divulgação móvel em hospitais e escolas, atingindo mais de 2,3 milhões de pessoas.

Por fim, aproveitaram-se momentos-chave, como “15 de maio” e “15 de setembro”, para realizar atividades temáticas. Durante o período de início de aulas, realizaram-se mais de 100 aulas de “Primeira Aula de Segurança Financeira” em universidades; durante eventos de grande volume de compras como “6.18” e “11.11”, reforçaram alertas contra fraudes relacionadas a reembolsos e entregas; também realizaram ações rápidas de educação financeira em aeroportos, usando aviões patrocinados para criar “Salas de Aula Aéreas contra Fraudes”, promovendo uma atmosfera de participação social ampla na prevenção de fraudes.

Aprofundamento dos mecanismos, impulsionando uma nova dinâmica inspirada na “Experiência Fengqiao”. O sistema do Banco Zheshang estabeleceu três mecanismos principais: “Prevenção Profissional Financeira”, “Autoproteção Voluntária de Caridade” e “Coordenação Comunitária”, promovendo a extensão da “Experiência Fengqiao” do âmbito de segurança pública para a prevenção de riscos financeiros na nova era.

Primeiro, aprimorou-se o sistema de prevenção profissional financeira, selecionando talentos de excelência entre os 135 membros do Conselho de Serviços Financeiros, realizando 127 treinamentos especializados em identificação de captação ilegal, interceptação de fraudes por telecomunicações e controle de riscos relacionados a grupos, fortalecendo a força de combate às fraudes.

Segundo, foi ampliado o mecanismo de autoproteção voluntária, mobilizando jovens do setor financeiro para participar de ações voluntárias, gerenciadas de forma integrada pelo plataforma “Voluntariado Zhejiang”, que oferece serviços de consulta em tempo real 24 horas, avaliação rápida de riscos e assistência presencial, formando uma dupla via de apoio. Atualmente, há 942 voluntários ativos, com mais de 20 mil horas de serviço acumuladas, consolidando uma força jovem enraizada na base.

Terceiro, estabeleceu-se uma rede de cooperação comunitária, promovendo pontos de atendimento como “Salas de Reunião Comunitárias” e “Cantos Financeiros Comunitários”, com consultores financeiros e agentes comunitários trabalhando juntos para realizar inspeções de riscos, mediação de conflitos e campanhas de prevenção. Em cidades como Shaoxing e Lishui, foi testado um fluxo de trabalho completo de “Detecção Precoce - Intervenção Intermediária - Resolução Final”, prevenindo mais de 130 fraudes potenciais e resolvendo quase 300 disputas financeiras, formando uma comunidade de “micro-governança” financeira comunitária.

De acordo com os resultados práticos, até o momento, o Banco Zheshang liderou 13 grandes eventos presenciais, realizou mais de 600 ações de divulgação direcionada, atingindo 422 universidades, parques industriais e comunidades rurais em 90 distritos e condados de toda a província, alcançando mais de 10 milhões de pessoas, identificando e impedindo 140 potenciais riscos de fraude, e interceptando mais de 10 milhões de yuan em valores fraudulentos. O banco promove a evolução da prevenção contra fraudes de uma postura de “cada um por si” para uma “ação conjunta do grupo”, de uma resposta passiva para uma previsão ativa, e de uma simples propaganda para o conhecimento que entra no coração, protegendo assim o “bolso” do povo com ações concretas.