Кращі ETF до $20: найкращі фонди для інвесторів, орієнтованих на цінність

Фонди, що торгуються на біржі (ETF), стають все більш популярними серед роздрібних та інституційних інвесторів, які шукають диверсифіковану експозицію до різних сегментів ринку. Серед тисяч доступних варіантів ETF, фонди з ціною нижче 20 доларів за акцію становлять окрему категорію, яка заслуговує на більш детальне вивчення. Ці доступні альтернативи пропонують унікальні переваги щодо доступності, потенціалу зростання та побудови портфеля. В умовах ринкової волатильності, що створює привабливі точки входу, кілька ETF з ціною нижче 20 доларів отримали високі рейтинги від дослідницьких компаній на основі їхніх базових активів та траєкторій показників.

Поточні ринкові умови відкривають значні можливості для інвесторів, готових досліджувати цей сегмент. Ми визначили п’ять ETF з ціною нижче 20 доларів, які мають високі рейтинги аналітиків, кожен з яких орієнтований на різні інвестиційні цілі — від стабільності великих капіталізацій до експозиції в новітні технології та генерації доходу.

Чому доступні ETF важливі в сучасних умовах ринку

Зниження ринкових оцінок часто створює найпривабливіші можливості для довгострокових інвесторів. Коли оцінки знижуються і стабільні фонди торгуються за зниженими рівнями, навіть невеликі вкладення можуть з часом перетворитися у значущі позиції. ETF з ціною нижче 20 доларів є особливо цікавим підмножиною, оскільки вони усувають один із головних бар’єрів для інвестування через фонди — необхідність значного початкового капіталу.

Ці дешевші інструменти не є автоматично ризиковішими або менш якісними за їхні дорожчі аналоги. Скоріше, їх ціна відображає такі фактори, як дата створення фонду, активи під управлінням або просто склад базового індексу. Це важливо враховувати інвесторам, що формують портфельні стратегії.

Три переконливі переваги ETF з ціною нижче 20 доларів

Доступність і гнучкість у побудові портфеля

Низька ціна за акцію дозволяє інвесторам створювати значущі позиції з невеликим капіталом. Інвестор, що вкладає 10 000 доларів, може придбати понад 500 акцій ETF з ціною нижче 20 доларів або розподілити цю суму між кількома такими фондами для більш широкої диверсифікації, тоді як за ту саму суму можна купити лише 100 акцій фонду з ціною 100 доларів. Це забезпечує більшу гнучкість у побудові портфеля та легше його ребалансування.

Можливість отримання відсоткового зростання

Низька абсолютна ціна акцій може призвести до вищого відсоткового зростання при зростанні цін. Наприклад, рух на 1 долар у фонді з ціною 20 доларів становить 5%, тоді як у фонді з ціною 100 доларів — лише 1%. Для інвесторів, орієнтованих на цінність, ця математична залежність дає додатковий важіль при відновленні ринку.

Диверсифікація секторів за помірний бюджет

ETF з ціною нижче 20 доларів ефективно слугують основою для диверсифікованих портфелів. Інвестори можуть створювати мультисекторну експозицію — технології, енергетику, фінанси, охорону здоров’я — без необхідності вкладати великі суми у будь-яку одну позицію, що забезпечує гнучкість і управління ризиками.

П’ять кращих ETF нижче 20 доларів, які варто розглянути

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) — Фонд великих компаній

Остання ціна: 19,60 долара | Рейтинг аналітиків: Zacks #2 (Купівля)

Для інвесторів, що прагнуть експозиції до найбільших компаній США, ETF Schwab U.S. Large-Cap надає прямий доступ до 752 активів, що репрезентують весь ринок капіталізації США. Фонд слідкує за індексом Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market, без окремої позиції, що перевищує 6% активів.

Секторний склад відображає широку економічну експозицію США, з інформаційними технологіями — 31,9%, а також значущими позиціями у фінансах, споживчому секторі та охороні здоров’я. Дуже низька комісія — всього 3 базисні пункти на рік — робить його економічно вигідним для основних позицій у портфелі. З активами понад 45,3 мільярда доларів, SCHX пропонує масштаб і ліквідність. Після значного падіння з піків початку 2025 року, з’явилася хороша можливість для входу для інвесторів, орієнтованих на цінність.

Global X Cloud Computing ETF (CLOU) — Технологічний зростаючий сектор

Остання ціна: 18,31 долара | Рейтинг аналітиків: Zacks #2 (Купівля)

Зростання штучного інтелекту та міграція обчислювальних навантажень сприяють зростанню попиту на хмарну інфраструктуру. За прогнозами, глобальний сектор хмарних обчислень до 2025 року досягне 912,77 мільярда доларів, з очікуваним середньорічним зростанням 21,20% до 2034 року — значно випереджаючи загальне економічне зростання.

ETF Global X Cloud Computing відображає цю довгострокову тенденцію, тримаючи 37 компаній, що виграють від впровадження хмарних технологій, включаючи постачальників SaaS, інфраструктурні платформи, операторів управлінських сервісів і REIT-об’єкти дата-центрів. Жодна позиція не перевищує 5,3% у структурі фонду, що забезпечує значну диверсифікацію.

За річною платою 68 базисних пунктів, структура залишається цілком прийнятною для тематичного інвестування. З активами 276,6 мільйонів доларів, фонд демонструє волатильність, характерну для технологічних стратегій з високим зростанням. Після падіння з піків 2025 року, CLOU став привабливим для інвесторів із високою толерантністю до ризику та довгостроковими планами.

U.S. Global Jets ETF (JETS) — Циклічна відновлювальна стратегія

Остання ціна: 17,37 долара | Рейтинг аналітиків: Zacks #1 (Сильна покупка)

Авіаційна галузь торгується за історично зниженими оцінками. Показник P/E — 6,48 проти 16,69 у S&P 500, що робить сектор привабливим для інвесторів, які очікують циклічного відновлення. Аналітики сектору прогнозують зростання прибутків на 9,8% цього року, що може спричинити значне розширення мультиплікатора.

ETF U.S. Global Jets забезпечує диверсифіковану експозицію до 58 глобальних авіаперевізників і виробників через індекс U.S. Global Jets. Щорічна комісія — 60 базисних пунктів — стандартна для секторних фондів. З активами понад 641,8 мільйонів доларів і найвищим рейтингом Zacks, цей фонд демонструє впевненість у привабливості сектору. Значне зниження з рівнів початку 2025 року створює привабливу ситуацію для тактичного розподілу.

Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) — Стратегія доходу

Остання ціна: 16,54 долара | Рейтинг аналітиків: Zacks #2 (Купівля)

Для інвесторів, що цінують стабільний грошовий потік, стратегія дивідендних виплат забезпечує стабільність портфеля та підвищення доходу, коли зростання цін акцій залишається малоймовірним. ETF Global X SuperDividend U.S. орієнтований на 50 найвищих за доходністю позицій у США через індекс Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, поєднуючи генерацію доходу з меншою волатильністю.

Фонд має значні вкладення у традиційно високодохідні сектори: енергетику, нерухомість, комунальні послуги та споживчі товари. Ці компанії зазвичай більш стійкі під час ринкових коливань. DIV стягує 45 базисних пунктів щорічно і управляє активами на суму 605 мільйонів доларів. Зниження з піків 2025 року зробило його більш привабливим для інвесторів, орієнтованих на доход.

Motley Fool Next Index ETF (TMFX) — Вибір зростаючих малих капіталізацій

Остання ціна: 15,93 долара | Рейтинг аналітиків: Zacks #2 (Купівля)

ETF Motley Fool Next Index пропонує експозицію до акцій малих і середніх капіталізацій, обраних за власною методикою досліджень Motley Fool. У фонді — 192 позиції, жодна з яких не перевищує 2% активів, що забезпечує значну диверсифікацію.

Секторний розподіл орієнтований на зростання, з інформаційними технологіями — 25,9%, а також промисловим сектором, споживчими товарами та охороною здоров’я. Щорічна комісія — 50 базисних пунктів — відображає активне управління та дослідження. З активами 26,3 мільйона доларів TMFX залишається меншим фондом, але приваблює інвесторів, що шукають доступ до відібраних акцій малих капіталізацій. Останні зниження покращили оцінки портфеля.

Розуміння ризиків і важливих аспектів

Хоча ETF з ціною нижче 20 доларів мають свої переваги, інвесторам слід враховувати суттєві ризики. Нижча ціна акцій може означати більшу волатильність у відсотковому вираженні, що може призвести до значних збитків у разі зниження базових активів. Крім того, низькоцінні цінні папери більш вразливі до маніпуляцій цінами і проблем із ліквідністю.

ETF з меншими активами можуть мати обмежений обсяг торгів, що збільшує спред між ціною покупки і продажу та підвищує торгові витрати. Також деякі менші або спеціалізовані ETF менш суворо контролюються SEC порівняно з великими фондами, що вимагає більш ретельних досліджень і перевірки.

Успішне використання ETF з ціною нижче 20 доларів вимагає обережного підходу до розміру позицій, чітких інвестиційних цілей і прийняття ризиків, характерних для будь-якої концентрованої стратегії.

Вибір оптимального ETF

Щоб визначити найкращі ETF з ціною нижче 20 доларів, потрібно співставити характеристики фонду з особистими інвестиційними цілями. Інвестори, орієнтовані на цінність, можуть обрати SCHX для базової експозиції до великих капіталізацій, тоді як ті, що прагнуть зростання, можуть розглянути CLOU з фокусом на технології. Шукаючі доходу — дивідендний DIV, а тактичні трейдери — JETS або TMFX.

Кожен фонд має свої унікальні ризики, структуру комісій і стратегічне призначення. Аналізуючи ці опції відповідно до вашого інвестиційного горизонту, толерантності до ризику та стратегії побудови портфеля, ви зможете обрати ETF з ціною нижче 20 доларів, що найкраще відповідає вашим цілям у сучасних ринкових умовах.