Чи варто купувати ETF Vanguard S&P 500, коли фондовий ринок близький до рекордного максимуму? Історія дає чітку відповідь

S&P 500 (^GSPC +0.56%) — це найширше слідкуваний фондовий індекс у США через його різноманітний склад. Він складається з 500 компаній із 11 різних економічних секторів, тож у ньому представлені гіганти штучного інтелекту (ШІ), банки та все між ними.

З моменту створення у 1957 році індекс S&P 500 приносить середньорічну дохідність у розмірі 10,6%, але у 2025 році він показав значний приріст — 17,8%, завдяки суттєвому зростанню нової галузі ШІ. Початок 2026 року був більш волатильним, але індекс все ще знаходиться всього на 2% нижче свого недавнього історичного максимуму.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.50%) — це біржовий фонд (ETF), який відстежує динаміку індексу, володіючи тими ж акціями та з подібним ваговим розподілом. Історія показує, що визначити найкращий час для входу на ринок практично неможливо, тому чи варто інвесторам зараз купувати цей ETF?

Джерело зображення: Getty Images.

Ідеальний індексний фонд для інвесторів будь-якого рівня досвіду

Хоча S&P 500 є диверсифікованим, він зважений за ринковою капіталізацією. Це означає, що найбільші компанії мають значно більший вплив на його результати, ніж найменші. Саме тому сектор інформаційних технологій становить цілих 34,4% від загальної вартості S&P 500 — тут розміщені чотири з десяти найбільших компаній світу: Nvidia, Apple, Microsoft та Broadcom, з сумарною вартістю 12,7 трильйонів доларів.

Нижче наведено п’ять найбільших секторів індексу та кілька їх найвизначніших компаній:

Джерело даних: Vanguard. Ваги секторів актуальні станом на 31 грудня 2025 року та можуть змінюватися.

Залишилися п’ять секторів — споживчі товари першої необхідності, енергетика, комунальні послуги, нерухомість і матеріали.

Акції компаній, що працюють у галузі ШІ, наразі створюють найбільше цінності для інвесторів, і багато лідерів цієї нової сфери — такі як Alphabet, Meta, Amazon і Tesla — не належать до сектору інформаційних технологій. Однак саме він має найвищу концентрацію гігантів ШІ, тому й став настільки впливовим для загальних ринкових результатів.

Фактично, з початку 2023 року, коли почався бум ШІ, індекс S&P 500 приніс 78% доходу, але без урахування сектору інформаційних технологій ця цифра зменшується до 56%.

Дані від YCharts.

Як результат, S&P 500 (і відповідно ETF Vanguard S&P 500) постійно пропонують інвесторам дуже високий рівень експозиції до найшвидше зростаючих трендів фондового ринку, зберігаючи при цьому здорову диверсифікацію.

Чи варто купувати ETF Vanguard S&P 500 зараз?

Історія доводить, що рідко коли час для інвестицій у фондовий ринок є поганим. Волатильність — це нормальна частина шляху, і її часто важко передбачити, але інвестори, які тримаються курсу довгостроково, зазвичай отримують найкращі результати. Як я вже зазначав, з 1957 року індекс S&P 500 приносить середньорічну складну дохідність у 10,6%, враховуючи всі корекції.

Розширити

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

Сьогоднішні зміни

(0.50%) $3.16

Поточна ціна

$631.15

Основні дані

Діапазон за день

$628.00 - $633.80

52-тижневий діапазон

$442.80 - $641.81

Обсяг торгів

9.5М

Насправді, за даними Capital Group, індекс S&P 500 зазвичай зазнає зниження щонайменше на 5% щороку, а корекції на 10% і більше трапляються приблизно кожні два з половиною роки. Ще рідше, але все ж трапляються, і ведмежі ринки (зниження від піку до дна щонайменше на 20%) — приблизно раз на шість років.

Оскільки зараз S&P 500 торгується біля рекордного максимуму, інвестори, які купували будь-який спад за останні сім десятиліть, ймовірно, заробили дуже добре. Аналогічно, інвестори, що купували на попередніх рекордах, також матимуть позитивний дохід, навіть якщо між ними трапляться корекції.

ETF Vanguard S&P 500 пропонує інвесторам простий спосіб отримати експозицію до індексу S&P 500 і вважається одним із найдешевших індексних фондів. Його коефіцієнт витрат становить лише 0,03%, тобто при інвестиції у 10 000 доларів щорічна плата становитиме всього 3 долари. Тому зараз — найкращий час увійти на ринок, особливо якщо інвестори мають довгострокову перспективу, бажано п’ять років і більше.