ClearBank seleciona Taurus-PROTECT para apoiar serviços seguros de ativos digitais e operações com stablecoins

Descubra as principais notícias e eventos do setor fintech!

Subscreva a newsletter do FinTech Weekly

Lida por executivos do JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna e mais

ClearBank faz parceria com Taurus para expandir infraestrutura de ativos digitais

Um desenvolvimento no setor bancário europeu aponta para uma integração mais profunda de ferramentas de pagamento baseadas em blockchain nos sistemas financeiros tradicionais. A ClearBank, conhecida por fornecer liquidação em tempo real e serviços bancários integrados, anunciou um acordo estratégico com a Taurus, fornecedora de infraestrutura de ativos digitais. Sob o acordo, a ClearBank escolheu a Taurus-PROTECT como sua fornecedora de infraestrutura de carteiras para suportar serviços de ativos digitais aos seus clientes.

A decisão indica a intenção da ClearBank de ampliar suas capacidades além das vias de pagamento convencionais e entrar em operações reguladas de ativos digitais. O foco do lançamento inicial centra-se em serviços relacionados a stablecoins, uma área que as instituições financeiras cada vez mais analisam para uso em pagamentos corporativos e transferências internacionais de dinheiro.

O acordo ocorre num momento em que bancos em toda a Europa e além estão a trabalhar para cumprir os padrões regulatórios para ativos digitais, respondendo também à demanda dos clientes por métodos de liquidação mais rápidos e transparentes.

O que a Taurus-PROTECT irá fornecer

A Taurus-PROTECT faz parte da plataforma mais ampla de infraestrutura de ativos digitais da Taurus, desenhada para bancos e instituições financeiras reguladas. O sistema oferece ferramentas seguras de armazenamento e gestão de uma variedade de ativos digitais. Pode operar sob diferentes modelos técnicos e regulatórios, permitindo às instituições alinhar processos de custódia e transação com os requisitos de conformidade em várias jurisdições.

Para a ClearBank, a adoção do Taurus-PROTECT estabelece uma base para gerir carteiras vinculadas a ativos baseados em blockchain. A plataforma suporta controles operacionais como gestão de acessos, fluxos de aprovação de transações e recursos de segurança destinados a reduzir a exposição a atividades não autorizadas.

Este tipo de infraestrutura desempenha um papel central ao permitir que os bancos participem nos mercados de ativos digitais sem depender de custodiante terceirizado que possa não cumprir os padrões institucionais. Ao selecionar uma solução de nível empresarial, a ClearBank posiciona-se para oferecer serviços de ativos digitais diretamente aos seus clientes, mantendo supervisão e governança.

Stablecoins no centro da estratégia

O interesse imediato da ClearBank reside nos serviços de stablecoins. Stablecoins, que são tokens digitais ligados a moedas tradicionais como o euro ou o dólar americano, ganharam atenção pela sua capacidade de liquidar transações rapidamente em redes blockchain, ao mesmo tempo que reduzem a volatilidade de preços.

A liderança do banco indicou que os clientes que exploram ativos digitais esperam o mesmo nível de segurança, resiliência e governança presentes nos serviços bancários tradicionais. A plataforma Taurus-PROTECT pretende atender a essas expectativas ao fornecer um ambiente regulado para gestão de carteiras e custódia de ativos.

As stablecoins também desempenham um papel na melhoria da eficiência dos pagamentos transfronteiriços. Transferências internacionais tradicionais frequentemente envolvem múltiplos intermediários, atrasos na liquidação e custos de conversão de moeda. A liquidação baseada em blockchain usando stablecoins oferece uma alternativa que pode reduzir tempos de transação e despesas operacionais.

Para clientes corporativos, essas ferramentas podem suportar operações de tesouraria mais rápidas e melhorar a gestão de fluxo de caixa. Para provedores de pagamento, as stablecoins podem oferecer uma forma de complementar redes existentes sem substituí-las completamente.

Integração com Circle Mint e conformidade regulatória

Um dos aspetos notáveis do acordo é a integração planeada entre Taurus-PROTECT e Circle Mint. Circle Mint é a plataforma que permite às instituições financeiras criar e resgatar USDC e EURC, stablecoins desenhadas para cumprir o Regulamento de Mercados em Cripto-ativos da União Europeia, conhecido como MiCAR.

O MiCAR estabelece regras para emissão de stablecoins, gestão de reservas e proteção do consumidor em todos os Estados-membros da UE. A conformidade com esses padrões é essencial para bancos que desejam oferecer serviços de ativos digitais sem riscos regulatórios.

Ao ligar o Taurus-PROTECT ao Circle Mint, a ClearBank poderá suportar a criação e o resgate de stablecoins compatíveis com o MiCAR dentro do seu quadro operacional. Esta integração permite aos clientes mover-se entre saldos tradicionais em moeda fiduciária e tokens baseados em blockchain, mantendo o alinhamento regulatório.

Este movimento reflete um esforço mais amplo das instituições financeiras para alinhar novas tecnologias com padrões legais estabelecidos. Também destaca o papel dos fornecedores de infraestrutura em preencher lacunas entre requisitos regulatórios e execução técnica.

Ligação à Rede de Pagamentos Circle

O acordo com a Taurus sucede o recente anúncio da ClearBank de que planeja juntar-se à Rede de Pagamentos Circle. Esta rede foi criada para permitir às instituições financeiras transferir valor através de fronteiras usando infraestrutura blockchain, oferecendo visibilidade sobre os fluxos de transação.

A participação na Rede de Pagamentos Circle acrescenta uma camada à estratégia de ativos digitais da ClearBank. Juntamente com a integração Taurus-PROTECT e Circle Mint, o banco obtém ferramentas que suportam liquidação em tempo real, gestão de stablecoins e transferências transfronteiriças num único quadro.

Esta combinação reflete uma abordagem que mistura sistemas bancários convencionais com serviços baseados em blockchain. Em vez de substituir as vias de pagamento existentes, a estratégia visa complementá-las com opções de liquidação mais rápidas e maior transparência.

Implicações para pagamentos e remessas

Analistas do setor observaram que sistemas baseados em stablecoins podem melhorar a eficiência dos pagamentos corporativos e remessas internacionais. A liquidação em blockchain reduz a necessidade de cadeias de bancos correspondentes, que muitas vezes atrasam transações e aumentam custos.

Para empresas que operam em várias regiões, uma liquidação mais rápida pode melhorar a gestão de liquidez. Fundos que antes levavam dias a chegar podem liquidar-se em minutos, permitindo às empresas responderem mais rapidamente às necessidades operacionais.

Para provedores de remessas, as stablecoins oferecem uma forma de mover valor através de fronteiras sem depender exclusivamente dos sistemas tradicionais de liquidação. Essa abordagem pode reduzir taxas e melhorar o acesso a serviços de pagamento em regiões com infraestrutura bancária limitada.

A adoção de ferramentas de ativos digitais pela ClearBank coloca-a entre as instituições que testam esses modelos num ambiente regulado.

Segurança e governança continuam centrais

A segurança permanece uma preocupação primordial nas operações com ativos digitais. Incidentes de alto perfil envolvendo acessos não autorizados e perdas de ativos tornaram a gestão de riscos uma prioridade máxima para os bancos que entram neste setor.

A Taurus-PROTECT inclui recursos desenhados para abordar essas preocupações. Entre eles, processos de autorização em múltiplas camadas, segregação de funções e gestão segura de chaves. Medidas como essas são essenciais para instituições que devem cumprir padrões regulatórios e proteger os ativos dos clientes.

A ClearBank destacou que qualquer expansão para ativos digitais deve cumprir os mesmos padrões de governança e resiliência aplicados aos seus serviços existentes. Essa abordagem reflete as expectativas de clientes corporativos e institucionais que dependem de uma qualidade de serviço consistente.

O papel dos fornecedores de infraestrutura na inovação bancária

A parceria ilustra como os bancos dependem cada vez mais de fornecedores de tecnologia especializados para implementar estratégias de ativos digitais. Construir esses sistemas internamente pode exigir investimentos significativos e expertise regulatória.

A Taurus posiciona-se como um fornecedor de infraestrutura focado em instituições reguladas. Sua plataforma visa oferecer ferramentas modulares que os bancos podem integrar às suas operações sem redesenhar sistemas centrais.

Para a ClearBank, a decisão de trabalhar com a Taurus representa um passo para ampliar os serviços oferecidos, mantendo o controlo operacional. Este modelo está alinhado com tendências no setor fintech, onde a colaboração entre bancos e empresas de tecnologia tornou-se uma abordagem comum à inovação.

Contexto de mercado e tendências do setor

Em toda a Europa, as instituições financeiras estão a adaptar-se a novos quadros regulatórios para ativos digitais. O MiCAR introduziu regras claras para stablecoins e provedores de serviços de criptoativos, criando um caminho para que os bancos entrem no mercado com padrões de conformidade bem definidos.

Ao mesmo tempo, a procura por sistemas de pagamento mais rápidos e transparentes continua a crescer. Clientes corporativos esperam liquidação em tempo real e relatórios detalhados de transações. Os provedores de pagamento enfrentam pressão para reduzir custos e melhorar a fiabilidade.

A iniciativa da ClearBank reflete essas pressões. Ao adotar ferramentas baseadas em blockchain, o banco procura manter-se competitivo num mercado onde a tecnologia influencia cada vez mais as expectativas de serviço.

O que vem a seguir para a ClearBank

A ClearBank ainda não detalhou um cronograma para a implementação completa dos seus serviços de ativos digitais. O foco inicial permanece nas operações relacionadas a stablecoins e na integração de infraestrutura.

Desenvolvimentos futuros podem incluir suporte ampliado para outros ativos digitais ou casos de uso de pagamento, dependendo da aprovação regulatória e da procura dos clientes. Qualquer expansão deverá seguir os mesmos padrões de governança e conformidade delineados na estratégia atual.

O acordo com a Taurus estabelece a base técnica necessária para esses próximos passos. A rapidez com que o banco avançará além dos casos de uso iniciais dependerá das condições de mercado e das orientações regulatórias.

Um passo ponderado na entrada no setor de ativos digitais bancários

O anúncio de hoje marca um passo cauteloso da ClearBank na infraestrutura de ativos digitais. A parceria com a Taurus reflete uma abordagem prudente que prioriza segurança, conformidade e estabilidade operacional.

À medida que os bancos continuam a explorar serviços baseados em blockchain, parcerias como esta destacam a importância de uma infraestrutura que possa atender aos padrões institucionais. A decisão da ClearBank de integrar a Taurus-PROTECT e conectar-se ao ecossistema da Circle coloca-a entre as instituições financeiras que testam novos modelos de pagamento dentro de um quadro regulatório.

O impacto mais amplo dependerá da adoção pelos clientes e da evolução dos padrões regulatórios. Por agora, o acordo indica que ativos digitais e stablecoins estão a aproximar-se das operações bancárias tradicionais, uma sistema de cada vez.