FUNDING | Ghanaian Fintech, Affinity Africa, Raises $8 Million After Crossing 50,000 Users and Over 30% MoM Growth

La startup fintech ghanesa Affinity Africa ha asegurado 8 millones de dólares en una ronda de financiación semilla sobredemandada para expandir su presencia local y entrar en nuevos mercados.

La ronda de financiación fue liderada por:

• Grazia Equity y
• BACKED VC

con participación de:

• Enza Capital
• Launch Africa
• Renew Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, y
• inversores ángeles destacados, junto con el inversor inicial Eldon Capital.

Fundada en 2022 por Tarek Mouganie y lanzada públicamente en 2024, Affinity opera mediante un modelo sin sucursales impulsado por una aplicación móvil y web, una red de agentes y una plataforma tecnológica propia para ofrecer una gama completa de servicios bancarios de manera más eficiente y accesible.

Según informó BitKE en 2023, Affinity Africa estuvo entre las 23 startups africanas seleccionadas para formar parte de la cohorte inaugural de su Aceleradora Fintech VISA África.

Tras meses de pruebas en secreto, la fintech lanzó oficialmente su aplicación en octubre de 2024 tras recibir la aprobación del Banco de Ghana, el banco central del país. La startup ha incorporado a más de 50,000 clientes, según su fundador y CEO, Tarek Mouganie.

Cabe destacar que el 65% de sus usuarios no tenían acceso previo a servicios bancarios, y más del 60% son mujeres que trabajan en el sector informal.

La fintech atiende tanto a particulares como a microempresas. Los clientes reciben cuentas de ahorro y corrientes gratuitas sin límites de transacción, y la plataforma comienza a realizar puntuaciones de crédito basadas en su historial de transacciones.

Tras varios meses de uso, Affinity ofrece líneas de crédito con tasas de interés mensuales que oscilan entre el 3% y el 7%. La fintech con sede en Accra ha desembolsado más de 15 millones de dólares en préstamos en diversos productos, con préstamos instantáneos creciendo a una tasa del 30% mes a mes y una tasa de préstamos en mora (NPL) del 3%.

Los clientes también pueden aprovechar otros servicios bancarios, incluyendo ahorros, pagos, inversiones y transferencias tanto a bancos como a monederos móviles.

Los préstamos representan más del 90% de los ingresos de Affinity, mientras que el 10% restante proviene de tarifas y comisiones por servicios como pagos de facturas de servicios públicos y pagos por internet a través de USSD y la aplicación móvil. Según Mouganie, los ingresos de la empresa han crecido un 37% mes a mes en los últimos seis meses.

Affinity planea utilizar el capital recaudado para expandir su presencia en Ghana de cara a su crecimiento internacional planificado, promoviendo aún más la inclusión financiera en África.

“El fuerte y sostenido crecimiento que hemos visto desde el lanzamiento de nuestra aplicación móvil demuestra cuánto necesitaban los clientes locales una mejor experiencia bancaria, sin tarifas absurdas y colas interminables,” dijo Mouganie.

“Como una institución financiera completa, centrada en el cliente, impulsada por la tecnología, ofrecemos productos asequibles y fáciles de usar, respaldados por un modelo de negocio único que atrae una base creciente de depósitos y ofrece los préstamos instantáneos más baratos de la región.”

Mientras tanto, Andre de Haes, fundador y socio gerente de BACKED, destacó que su firma adopta un enfoque ‘fundador-prioritario’.

“No podíamos pensar en una mejor persona para construir el banco local de África que Tarek.

Comenzó su carrera invirtiendo en bancos durante la crisis de 2008, convirtiéndose en un experto en regulación y estrategia, y ha construido una pila de software bancario de clase mundial para Affinity desde cero.

Tiene una capacidad única para conectar y entender a los clientes, lo que se ha traducido en números de usuarios iniciales extremadamente impresionantes,” afirmó.