Індійські нові правила щодо криптовалют: аналіз останніх вимог KYC та керівництво з відповідної торгівлі

Індійський департамент фінансової розвідки опублікував нові правила KYC, що вимагають від користувачів проходження багаторівневої ідентифікації особи через підтвердження у реальному часі за допомогою динамічної перевірки обличчя, геолокації та малих банківських переказів, щоб мати можливість торгувати на відповідних криптовалютних платформах. Це ознаменовує перехід регулювання криптовалют у другій за чисельністю країні світу від «обмежень» до «нормалізації», закладаючи основу для довгострокового здорового розвитку ринку.

Політичні зміни

Індійський департамент фінансової розвідки, як орган, відповідальний за боротьбу з відмиванням грошей та розробку правил щодо клієнтів, нещодавно опублікував нові рекомендації щодо реєстрації користувачів, запроваджуючи більш суворі норми для процесу реєстрації на індійських криптовалютних платформах.

За повідомленням «Індийського часопису», нові правила зобов’язують регульовані криптовалютні біржі підтверджувати особу користувача за допомогою реального часу через селфі та геолокацію. Ця технологічна інновація, названа «динамічною ідентифікацією», свідчить про кардинальну зміну ставлення Індії до регулювання криптовалют.

Технічні вимоги

Система підтвердження селфі в реальному часі використовує передове програмне забезпечення для розпізнавання облич, що відстежує мікро-рухи очей і голови користувача. Мета цієї технології — запобігти обходу традиційних процедур KYC за допомогою глибокого підроблення за допомогою AI. Окрім біометричної ідентифікації, нові правила також вимагають від бірж збирати геолокаційні дані та IP-адресу користувача під час створення облікового запису, а також фіксувати точний час його створення.

Процес верифікації облікового запису розширюється: тепер біржі повинні підтверджувати справжність рахунку шляхом надсилання невеликих транзакцій на банківський рахунок користувача, що переважно виконується для дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.

Обов’язки користувачів

Користувачі тепер зобов’язані проходити більш сувору ідентифікацію, включаючи подання додаткових державних документів із фотографією, підтвердження електронної пошти та номера телефону, щоб створити обліковий запис на зареєстрованій криптовалютній біржі. Ця серія перевірок становить найповнішу систему ідентифікації користувачів криптовалют в Індії.

На відміну від традиційних банківських процедур відкриття рахунку, нові вимоги KYC для криптовалютних бірж є більш строгими і всеохоплюючими, майже до рівня банківської безпеки або навіть вищого.

Податковий контекст

Податкові органи Індії на нещодавній зустрічі повідомили законодавців парламенту, що криптовалюти та децентралізовані фінансові платформи послаблюють ефективність податкового контролю. Особливо вказано, що децентралізовані криптовалютні біржі, анонімні гаманці та функції криптовалют у трансграничних операціях ускладнюють стягнення податків. Відмінності у податкових регулюваннях різних юрисдикцій ще більше ускладнюють ефективне оподаткування криптовалют.

Згідно з Індійським законом про податок на доходи, прибуток від продажу криптовалют оподатковується за ставкою 30%, при цьому користувачам дозволяється відраховувати лише витрати, пов’язані з їхнім придбанням. Індійські трейдери криптовалют не можуть реалізувати податкові збитки, що означає, що вони не можуть використовувати збитки від інших продажів криптовалют для компенсації прибутків від різних транзакцій.

Вплив на ринок

З населенням понад 1,4 мільярда, ця зміна регулювання передвіщає значні перетворення у глобальному криптовалютному ринку. Повна відповідність індійського ринку може спричинити нову хвилю інвестицій у криптовалюти, особливо для платформ і проектів, що відповідають регуляторним вимогам.

Зі стандартизацією та посиленням процесу реєстрації користувачів прозорість і довіра до індійського криптовалютного ринку, ймовірно, значно зростуть, створюючи необхідну регуляторну визначеність для входу інституційних інвесторів і великих капіталів. Для звичайних користувачів, хоча процес реєстрації стане більш складним, рівень безпеки транзакцій і захисту облікових записів суттєво підвищиться, зменшуючи ризики крадіжки особистих даних і шахрайських операцій.

Шлях до відповідності

З урахуванням посилення регулювання криптовалют у Індії, важливою є стратегія успішної реєстрації облікового запису. Основні кроки:

Перш за все, потрібно підготувати повний пакет документів, що підтверджують особу, включаючи державний паспорт із фотографією, дійсну електронну пошту і номер телефону, банківські реквізити та пристрій, здатний виконувати селфі в реальному часі.

Обов’язково обрати відповідну платформу для торгівлі, яка вже публічно заявила про дотримання останніх вимог KYC від департаменту фінансової розвідки, наприклад, Gate та інші глобальні відповідальні біржі.

Під час реєстрації користувачі повинні виконати інструкції системи для підтвердження обличчя в реальному часі, забезпечуючи хороше освітлення і виконуючи необхідні рухи головою і очима відповідно до інструкцій.

Перспективи ринку

Посилення вимог KYC в Індії відображає ставлення країни до регулювання криптовалют і цифрових активів, оскільки вона має один із найбільших потенційних ринків у світі. З постійним розвитком глобального регуляторного середовища, процес нормалізації індійського ринку може стати прикладом для інших нових економік. Строгі заходи KYC і AML у короткостроковій перспективі можуть уповільнити зростання користувачів, але в довгостроковій перспективі закладуть міцну основу для індійського криптовалютного ринку, залучаючи більше традиційних фінансових інституцій і консервативних інвесторів.

Для глобальних криптовалютних бірж важливо швидко адаптувати свої процеси KYC для відповідності індійським регуляторним вимогам, щоб залишатися конкурентоспроможними на цьому важливому ринку.

Зі впровадженням нових правил, індійський криптовалютний ринок стоїть на перехресті між регулюванням і розширенням. Біржі, що зможуть запропонувати зручний і відповідний регуляторним вимогам досвід, отримають конкурентну перевагу. У цій хвилі перерозподілу під впливом регулювання виграє вся екосистема криптовалют і користувачі, що шукають безпечне і прозоре середовище для торгівлі.