Bank Taizi mulai melakukan penyelesaian, penyelesaian akhir dari kerajaan crypto senilai 15 miliar dolar AS milik Chen Zhi telah dimulai

銀行Pusat Cambodia secara resmi mengumumkan kemarin bahwa Bank Putra memasuki prosedur likuidasi. Ini bukan hanya penutupan institusi keuangan, tetapi juga perkembangan terbaru dari upaya perjuangan bersama multi-negara terhadap jaringan penipuan transnasional. Pendiri Grup Putra Chen Zhi ditangkap pada 6 Januari dan dideportasi ke China, dan kerajaan aset kripto miliknya sedang dibekukan dan disita secara bertahap di seluruh dunia.

Dampak Langsung Likuidasi Bank Putra

Isi spesifik langkah-langkah likuidasi

Menurut pengumuman bank sentral Kamboja, Bank Putra secara resmi ditempatkan dalam status likuidasi mulai saat ini, berarti:

• Dilarang membuka akun baru atau menerima simpanan baru
• Menghentikan persetujuan dan pencairan berbagai jenis pinjaman komersial dan pribadi
• Tidak lagi diizinkan untuk melakukan bisnis perbankan baru apa pun
• Diambil alih sepenuhnya oleh firma akuntansi audit Morison Kak MKA untuk operasi dan disposisi aset

Langkah-langkah ini tampak seperti proses likuidasi institusi keuangan rutin, tetapi dalam latar belakang khusus Bank Putra, ini berarti institusi keuangan yang mencampur bisnis sah dan aliran dana ilegal sedang dipisahkan secara sistematis. Menurut berita terbaru, dana di Bank Putra akan diprioritaskan untuk membayar penabung sah, yang berarti sejumlah besar aset yang terlibat kemungkinan akan menghadapi pembekuan jangka panjang atau akhirnya disita.

Dilema penabung dan pihak bisnis

Bank Putra pernah menjadi peserta penting dalam sistem keuangan Kamboja, dengan banyak penabung lokal dan klien korporat. Prosedur likuidasi berarti aliran dana dari pelanggan ini akan mengalami pembatasan ketat, dan dalam jangka pendek akan sulit untuk melakukan penarikan atau transfer dalam jumlah besar. Sementara itu, perusahaan yang bergantung pada pinjaman Bank Putra akan menghadapi gangguan pembiayaan.

Gambaran Lengkap Disposisi Aset Setelah Penangkapan Chen Zhi

Perbandingan skala aset yang dibekukan di berbagai negara

Departemen Kehakiman Amerika Serikat membekukan 127.000 Bitcoin milik Grup Putra pada Oktober 2025, menciptakan rekor penyitaan aset kripto terbesar sepanjang sejarah peradilan Amerika. Ini berarti aset inti yang terakumulasi oleh Chen Zhi melalui jaringan penipuan telah dikendalikan oleh pemerintah Amerika Serikat, dan disposisi akhir aset ini akan menjadi kasus penting dalam kerja sama peradilan internasional.

Garis waktu yang disusun

• Oktober 2025: Departemen Kehakiman Amerika Serikat membekukan 127.000 Bitcoin
• Desember 2025: Kewarganegaraan Kamboja Chen Zhi dicabut melalui dekrit kerajaan
• 6 Januari 2026: Chen Zhi, Xu Jiliang, dan Shao Jihui ditangkap di Kamboja
• 7 Januari 2026: Ketiga orang dideportasi ke China
• 9 Januari 2026: Bank sentral Kamboja mengumumkan Bank Putra memasuki prosedur likuidasi

Urutan waktu ini mencerminkan logika yang jelas: Amerika Serikat terlebih dahulu menyita aset kripto, Kamboja mencabut perlindungan kewarganegaraan, China menangkap dan mendeportasi personel, akhirnya Kamboja memulai likuidasi institusi keuangan. Setiap langkah memperkuat pembatasan terhadap Chen Zhi dan kelompoknya.

Skala Nyata Jaringan Penipuan

Kerajaan bisnis gelap Grup Putra

Menurut penyelidikan Departemen Kehakiman Amerika Serikat, skala penipuan Grup Putra jauh melampaui persepsi umum:

• Skala karyawan taman: 5.000 hingga 10.000 orang
• Akun penipuan terdaftar: lebih dari 700.000 akun
• Metode utama: Menggoda pekerja melalui “perekrutan bergaji tinggi” untuk memaksa mereka melakukan penipuan “slaughtering pig” mata uang kripto
• Pendapatan ilegal harian rata-rata: sekitar 30 juta dolar

Angka-angka ini menunjukkan bahwa Grup Putra bukan hanya institusi keuangan murni, tetapi pabrik penipuan transnasional yang besar. Keberadaan Bank Putra, dalam banyak hal, adalah untuk memberikan saluran pembersihan dan sirkulasi dana bagi jaringan penipuan ini. Likuidasi bank berarti pecahnya formal jaringan pembersihan ini.

Reaksi Berantai Pasar dan Sinyal Regulasi

Fluktuasi pasar kripto jangka pendek

Menurut berita relevan, setelah pengumuman penangkapan Chen Zhi, Bitcoin segera mulai jatuh, dan pasar mengalami fluktuasi yang cukup besar. Ini mencerminkan penilaian ulang investor terhadap beberapa pertanyaan:

• Risiko aset kripto berskala besar disita oleh pemerintah
• Relevansi bursa dan institusi keuangan dengan aliran dana ilegal
• Intensitas upaya perjuangan departemen regulasi terhadap jaringan penipuan transnasional

Keunikan acara ini adalah bahwa ini tidak hanya melibatkan penangkapan seorang penipu individu, tetapi juga penghapusan sistematis oleh pemerintah multi-negara dari satu rantai industri abu-abu transnasional. Tindakan terkoordinasi seperti ini sendiri adalah sinyal regulasi yang kuat.

Pelambatan paralel dompet Huiwang

Dompet Huiwang di bawah Grup Putra juga berhenti beroperasi sebagai hasilnya, lebih jauh memotong saluran sirkulasi dana penipuan. Henti dompet berarti dana jutaan pengguna kemungkinan akan menghadapi pembekuan, yang akan mempercepat keruntuhan jaringan penipuan.

Prospek Masa Depan Likuidasi Aset

Kemungkinan jalur disposisi aset tiga negara

Berdasarkan informasi yang ada, disposisi aset Grup Putra akan mematuhi “prinsip yurisdiksi”:

• Amerika Serikat: Telah memastikan penyitaan 127.000 Bitcoin, kewenangan disposisi untuk bagian aset ini telah ditetapkan
• Kamboja: Aset Bank Putra akan diprioritaskan untuk membayar penabung sah, bagian yang tersisa kemungkinan akan digunakan untuk mengkompensasi korban
• China: Setelah Chen Zhi dideportasi, aset miliknya di China dan kompensasi untuk korban penipuan domestik akan menjadi fokus peradilan

Proses likuidasi Bank Putra diperkirakan akan berlangsung beberapa bulan hingga satu tahun, selama itu penilaian aset, konfirmasi klaim, urutan pembayaran, dll semua perlu diterapkan secara bertahap. Dalam proses ini, kemungkinan kompensasi korban tergantung pada skala aset yang tersisa setelah likuidasi akhir.

Efek demonstrasi pada institusi keuangan abu-abu lainnya

Likuidasi Bank Putra adalah peringatan langsung bagi institusi serupa lainnya. Institusi keuangan yang mencampur cangkang sah dan aliran dana ilegal kini menghadapi tekanan regulasi yang jelas meningkat. Kasus keberhasilan penegakan hukum bersama multi-negara akan menjadi model standar untuk memerangi jaringan penipuan transnasional di masa depan.

Ringkasan

Likuidasi Bank Putra bukan peristiwa keuangan terisolasi, tetapi langkah kunci bagi pemerintah multi-negara untuk menghapus jaringan penipuan transnasional secara sistematis. Dari penangkapan Chen Zhi hingga disintegrasi bertahap kerajaan keuangannya, diperlukan waktu kurang dari satu bulan. Kecepatan ini mencerminkan koordinasi tinggi antara departemen penegakan hukum berbagai negara dan tingkat pentingnya kasus semacam ini.

Bagi pasar kripto, makna inti acara ini adalah: penyitaan aset kripto ilegal berskala besar oleh pemerintah telah menjadi kenyataan, ini akan mengubah cara pasar menentukan harga aset berisiko. Di masa depan, aset kripto atau platform yang terkait dengan industri abu-abu akan menghadapi pemeriksaan lebih ketat dan premium risiko lebih tinggi. Likuidasi Bank Putra baru permulaan, kisah lengkap disposisi aset seluruh Grup Putra masih terus terbuka.