2026-01-07 06:23:30

Поговорим о рисках традиционных банков в управлении счетами. Недавний типичный случай: счет связан с подозрительными транзакциями → заморожен судебными органами → после разморозки банк самостоятельно закрывает счет → при локальном закрытии счета все глобальные системы счетов синхронно закрываются → даже накопленные за годы кредитные баллы, кешбэк-привилегии могут быть прямо заморожены и отклонены банком. Этот процесс кажется стандартным, но на практике для пользователя он равносилен "одному удару". Международные крупные банки, такие как HSBC, особенно строго подходят к обработке подобных счетов — как только срабатывает механизм риск-менеджмента, разморозка ≠ восстановление, а может стать причиной закрытия счета. Для пользователей, участвующих в трансграничных денежных потоках, такие риски зачастую являются пассивным бременем.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

13 Лайков

Награда
13
5
Репост
Поделиться

комментарий

0/400

BearMarketBro

· 01-09 12:27

Вот почему я все больше склоняюсь к ончейн-активам, традиционная банковская система риск-менеджмента действительно абсурдна. --- Самые жесткие крупные банки, такие как HSBC, при блокировке сразу закрывают счет, даже баллы не возвращают, действительно жестко. --- Международные пользователи действительно в невыгодном положении: один подозрительный транзакционный маркер — и все проигрыш, кто это выдержит. --- Такое «один размер подходит всем» — пользователи просто становятся жертвами, банки спокойно собирают риск-плату. --- Размораживание и закрытие счета? Я действительно не понимаю эту логику, разве это не изъятие активов в обход? --- Никакого удивления, что все бегут к децентрализации, банковская система — это слишком закрытая система. --- Отказ в выплате из-за замороженных баллов — деньги исчезли, прав никаких нет, кто будет заниматься этим бизнесом? --- Глобальное закрытие аккаунтов — молодежь из маленьких городов сразу на грани банкротства.

Посмотреть ОригиналОтветить0

GasFeeAssassin

· 01-07 06:52

Вот почему я твердо верю в самоуправляемые и ончейн-активы, эта банковская схема действительно слишком темная

Посмотреть ОригиналОтветить0

FalseProfitProphet

· 01-07 06:52

Вот почему я давно начал диверсифицировать активы, традиционная банковская система — это черный ящик, как только случается сбой, глобальные счета идут под откос. --- После разблокировки вас наоборот могут закрыть счет? Эта логика абсурдна, отделы банковского риск-менеджмента действительно зашли слишком далеко. --- Самое страшное для трансграничных пользователей — это возможность заморозки баллов и отказ в выплатах, кто поверит этим организациям? --- Такие крупные банки, как HSBC, кажутся профессиональными, но на деле они действуют жестче мелких банков, что иронично. --- Одно подозрительное транзакционное пометка может вызвать цепную реакцию, система автоматически блокирует аккаунт, и пользователь становится единственным проигравшим. --- Это, наверное, хроническая болезнь централизованных финансов: отсутствует механизм апелляции, нет права на объяснение, и их можно закрыть по желанию.

Посмотреть ОригиналОтветить0

SigmaBrain

· 01-07 06:40

Вот почему я давно перешел на блокчейн, логика риск-менеджмента в банках действительно абсурдная Главное, что они даже не объясняют, когда именно произойдет сбой, и при пересечении границы сразу возникает цепная реакция, вся система аккаунтов рушится Действия HSBC — это резкое решение всех проблем, старшие по званию любят именно такой подход Ваши баллы и кешбэк сразу конфискуют, чем это отличается от грабежа Проблема в том, что пользователь ничего не может сделать, так называется ли это соответствием требованиям? Централизованные организации никогда не станут на нашу сторону, лучше заранее хранить свои активы самостоятельно Некоторые международные крупные банки используют риск-менеджмент как черный ящик, и как только он срабатывает, аккаунт исчезает Такой пассивный риск кто сможет вынести, к счастью, есть децентрализованные решения

Посмотреть ОригиналОтветить0

ImpermanentSage

· 01-07 06:28

Банковская логика риск-менеджмента действительно магическая, заморозили — и могут закрыть вам счет? Разве это не похоже на то, чтобы сначала нанести удар, а потом добить? Игра традиционных финансов, в ключевые моменты полностью односторонняя, у пользователя вообще нет возможности договориться. Самые тяжелые для кросс-граничных пользователей: одна подозрительная транзакция — и все баллы и привилегии исчезают, банк считает вас отмывателем денег. Поэтому, как говорится, нужно иметь несколько путей, распределять яйца по разным корзинам. Масштабные международные банки действительно используют жесткие процедуры очистки, и как только вы попадаете в черный список, шансов вернуться практически нет. Вот почему я сейчас больше доверяю активам на блокчейне — их не так просто отключить одним решением какого-либо учреждения.

Посмотреть ОригиналОтветить0