2025 року варто звернути увагу на технологічні акції: правильний вибір галузі — це ключ до перемоги

Якщо ви все ще вагаєтеся щодо входу у технологічні акції, переглянувши цей аналіз 8 найбільш перспективних технологічних акцій, напевно, знайдете відповідь.

Чому 2025 року обов’язково потрібно слідкувати за технологічним сектором?

Технологічні акції — це не лише синонім тренду, а й ключовий драйвер економічної трансформації. Від AI-чипів до хмарних обчислень, від електромобілів до цифрових креативних інструментів — ці сфери переосмислюють майбутнє бізнесу.

За останніми даними, у 2025 році глобальні витрати на ІТ сягнуть 5,75 трильйонів доларів США, зростаючи на 9,3%. Це означає, що попит на технологічні рішення постійно зростає як у компаній, так і у приватних осіб. Варто також зазначити, що AI вже став головним фактором стимулювання інвестицій.

Ключові характеристики технологічних акцій

Щоб точно обрати технологічні акції, потрібно зрозуміти основні особливості цього сектору:

Можливості зростання vs ризики волатильності Технологічні акції зазвичай класифікують як акції з високим потенціалом зростання, що означає високий дохід у поєднанні з високою волатильністю. За останні 10 років відомі технологічні компанії демонстрували зростання цін у рази, але також переживали кілька глибоких корекцій.

Кілька різних сегментів

• Чипи та апаратне забезпечення: процесори, GPU тощо
• Хмарні обчислення та інфраструктура: AWS, Azure, Google Cloud
• Споживчі технології: iPhone, розумні пристрої
• Корпоративне програмне забезпечення: інструменти для співпраці, платформи управління бізнесом
• Нові сфери: AI-чипи, автоматичне водіння, зберігання енергії

Прогнози для 8 гігантів технологічного сектору у 2025 році

NVIDIA: абсолютний лідер у AI-чипах

• Ринкова капіталізація: 3,58 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 22,1 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 50,1%
• Поточна ціна акції: 141,72 долара
• Цільова ціна аналітиків: 225,65 долара

NVIDIA повністю монополізувала ринок AI-чипів. Серії H100 та Blackwell стабільно користуються попитом, а новий Blackwell Ultra очікувано ще більше розширить частку ринку. У 2025 році виклики включають політичні обмеження у Китаї та можливе помірне уповільнення зростання, але довгостроковий потенціал залишається величезним.

Microsoft: традиційний гігант з AI-можливостями

• Ринкова капіталізація: 3,49 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 32 мільярди доларів
• Чистий прибуток: 45,7%
• Поточна ціна акції: 470,38 долара
• Цільова ціна аналітиків: 650 доларів

Зростання хмарного бізнесу Azure на 33%, з яких AI-сервіси забезпечили 16%. Copilot швидко проникає у корпоративний сегмент. У 2025 році планується подальше розширення інвестицій у AI-інфраструктуру та створення галузевих рішень, що стане новим джерелом прибутку.

Apple: інновації у залізі для зростання

• Ринкова капіталізація: 3,34 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 24,8 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 26,3%
• Поточна ціна акції: 203,92 долара
• Цільова ціна аналітиків: 315 доларів

Серія iPhone 16 з нейронним двигуном значно підвищила обчислювальні можливості. Підписки на Apple TV+ та Apple Music зростають двозначними темпами. У 2025 році очікується інтеграція AI у iOS та прискорення розвитку носимих пристроїв і сервісів. Однак ринок може бути розчарований щодо дат виходу нових функцій.

Alphabet (Google): ідеальне поєднання пошуку та AI

• Ринкова капіталізація: 2,11 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 34,54 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 38,3%
• Поточна ціна акції: 173,68 долара
• Цільова ціна аналітиків: 250 доларів

Пошуковий бізнес Alphabet залишається грошовою коровою, Q1 дохід — 90,2 мільярда доларів. YouTube та Google Cloud демонструють двозначне зростання. Важливо, що у 2025 році компанія планує інвестиції у AI-інфраструктуру на суму 750–720 мільярдів доларів, що свідчить про впевненість у майбутньому AI.

Amazon: двоголовий двигун — хмара та електронна комерція

• Ринкова капіталізація: 2,13 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 17,1 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 11,0%
• Поточна ціна акції: 213,52 долара
• Цільова ціна аналітиків: 290 доларів

AWS — основний джерело прибутку Amazon. Попри проблеми з виробництвом чипів, попит на AI-сервіси зростає. Електронна комерція зростає повільніше, але нові проекти Amazon Haul та реклама демонструють хороші результати. У 2025 році головне — зберегти конкурентоспроможність і розширювати застосування AI у всіх сервісах.

Meta: шлях трансформації через рекламу та AI

• Ринкова капіталізація: 1,28 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 16,64 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 39,3%
• Поточна ціна акції: 505 доларів
• Цільова ціна аналітиків: 918 доларів

Рекламний бізнес Meta залишається сильним, але зростання зосереджено навколо AI-оптимізації. Reels, Instagram і WhatsApp мають понад 3,43 мільярда активних користувачів на день. Meta AI-чатботи мають майже 1 мільярд активних користувачів. У 2025 році важливою буде реалізація AR-окулярів RayBan, що, незважаючи на збитки Reality Labs, демонструє перспективи для майбутнього.

Tesla: період переформатування ринку електромобілів

• Ринкова капіталізація: 0,949 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 1,1 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 5,7%
• Поточна ціна акції: 295,14 долара
• Цільова ціна аналітиків: 500 доларів

Q1 Tesla показала менше очікувань у доставках, зі зниженням попиту та високою конкуренцією. Проте прогрес у Full Self-Driving та проект Robotaxi закладає основу для довгострокового зростання. 2025 рік стане переломним, якщо нові моделі та автоматичне водіння зможуть реально запрацювати.

Adobe: AI для креативних інструментів

• Ринкова капіталізація: 0,191 трильйона доларів
• Оновний квартальний чистий прибуток: 2,22 мільярда доларів
• Чистий прибуток: 38,9%
• Поточна ціна акції: 416,92 долара
• Цільова ціна аналітиків: 660 доларів

Firefly від Adobe вже інтегрується у Creative Cloud та Document Cloud. Нові моделі Firefly для зображень, відео та векторів значно підвищують продуктивність дизайнерів. У 2025 році зростання залежить від покращення зручності та комерційної реалізації AI-функцій.

Як обрати справжньо довгострокові технологічні акції?

Замість того, щоб просто обирати технологічні акції, важливо зрозуміти бізнес-логіку за ними:

Перша категорія: платформи для створення доходу інших Компанії, що забезпечують канали збуту для інших бізнесів або приватних осіб, наприклад, електронна комерція та рекламні мережі. Вони мають сильний захист завдяки мережевому ефекту.

Друга категорія: інструменти для підвищення ефективності роботи Від Salesforce, Workday до Slack і Zoom — корпоративне програмне забезпечення, що знижує витрати та час. Кожна зекономлена година — це довгостроковий платіж користувача.

Третя категорія: технології для значного зниження витрат Електронний підпис DocuSign, віддалені конференції Zoom — ці інструменти зменшують витрати на поїздки та персонал, маючи очевидний ROI.

Четверта категорія: компанії з безперервними інноваціями Компанії, що постійно випускають нові продукти та сервіси, здатні пройти через цикли індустрії. Це залежить від R&D, кадрових ресурсів і патентного портфеля.

П’ята категорія: компанії з реальною прибутковістю Зростання важливе, але прибуток — це головний критерій. У епоху AI не слід сліпо гнатися за історіями про “згоряння грошей”.

Два обличчя інвестицій у технологічний сектор

Правильний шлях — прибутки

• Ділення зростанням галузі
• Участь у технологічному прогресі людства
• Вищі за ВВП доходи

Помилки — ризики

• Висока волатильність і ризик “застрягти” на піку
• Технологічні революції можуть зруйнувати все миттєво
• Монополія гігантів ускладнює входження нових гравців

Інвестиційні поради щодо технологічних акцій у 2025 році

Цей рік — переломний для AI: від концепцій до реального застосування. Ось кілька рекомендацій:

По-перше, не слід гнатися за ростом. Багато акцій вже скоригувалися, і це — гарний час для входу.

По-друге, слідкуйте за грошовим потоком. Не всі зростання перетворюються у прибуток, обирайте компанії з уже досягнутим прибутком.

По-третє, диверсифікуйте портфель. Можна використовувати ETF сектору технологій (наприклад, XLK), щоб отримати ширший вплив, а не вкладати все в один акціон.

По-четверте, будьте терплячими. Головний ворог технологічних інвестицій — короткострокова волатильність. Якщо довгострокова логіка компанії не змінюється, коливання — це лише можливості.

Наприкінці

Технологічні акції — це не азартна гра, а систематична ставка на майбутнє. У 2025 році зростання у сферах AI, хмарних обчислень і нових енергоресурсів ще не закінчилося, а навпаки — повернулося до раціональності. У цьому процесі справжні інвестиційні можливості стають ще яснішими.

Головне — не у тому, яку акцію купити, а чому саме її. Якщо зможете відповісти на це питання, ви вже випередили більшість роздрібних інвесторів.