2025 год. Какие 12 банковские акции выбрать для вашего портфеля? Исследуйте возможности роста и варианты инвестиций

Почему акции банков всегда занимают верхние позиции у инвесторов

Для инвесторов, ищущих «крепкие акции с надежной базой и легкостью проверки», группа банковских акций обычно является первым ответом, который приходит на ум. Но вызов заключается в выборе — какую именно выбрать, чтобы она соответствовала вашим инвестиционным целям.

В этой статье мы раскроем причины популярности и представим ясную картину, а также исследуем 12 ведущих банковских акций как внутри страны, так и за рубежом, которые стоит отслеживать в 2568 году — от инвестиционных стратегий каждого из них до простых шагов покупки и продажи.

На этот раз мы подробно рассмотрим 6 ведущих тайских банков

признаки роста и отличия каждого банка

BBL: Ворота на международный рынок

Банк Бангкока считается лидером в области международного расширения. Широкая сеть зарубежных филиалов и экспертиза в кредитовании крупного бизнеса — его сильные стороны. Регулярные дивиденды также ясно показывают, что этот банк стабилен.

Брокер LH Securities( считает, что у BBL есть потенциал для максимального роста прибыли в 2568 году с целевой ценой 178 бат. Однако Тиско) предупреждает о необходимости следить за качеством активов, снизив целевую цену до 161 бат. Аналитики с осторожностью указывают на риски, связанные с изменениями в кредитных условиях.

KBANK: Лидер в цифровых технологиях и рынке SME

Касикорнбанк предлагает другой взгляд на рост. Приложение K PLUS пользуется популярностью и является важным инструментом для связи с клиентами. Возможности обслуживания малого и среднего бизнеса (SME), а также частных лиц позволяют KBANK иметь разнообразную клиентскую базу.

Риски связаны с крупным портфелем SME-кредитов, которые могут быть чувствительны к экономическому спаду. KGI Securities( и Asia Plus Securities) считают, что у KBANK есть высокий потенциал адаптации, а дивидендная доходность в 4-5% выглядит привлекательно.

SCB/SCBX: крупная ставка на трансформацию

Реорганизация Siam Bank (SCB) в SCBX демонстрирует амбиции перейти от традиционного банка к финтех-инкубатору. Инвестиции в цифровые платформы, другие активы и новые бизнесы вызывают надежды, но и несут высокие риски.

Азиатский Плюс### советует следить за дивидендами в диапазоне 6-8%, которые могут измениться в процессе трансформации. Для тех, кто ищет долгосрочный рост и готов к краткосрочной неопределенности, это может стать выгодной ставкой.

KTB: государственный сектор — основа

Государственный банк Крайна (ธนาคารกรุงไทย) имеет преимущество в доступе к государственным программам. Приложение “เป๋าตัง” имеет широкую базу пользователей, но главная задача — извлечь реальную ценность из этой базы данных.

KBank( выделяется как лучший выбор благодаря прогнозам расширения государственного кредитного портфеля и более качественным активам. Дивидендная доходность 4-5% — разумный показатель для инвесторов.

) TTB: эффект слияния

Тхай Тхрабанк — результат слияния в прошлом. Сейчас идет создание синергии, направленной на улучшение показателей затрат и доходов ###Cost to Income Ratio(, а также активное управление капиталом. Это важные факторы для акционеров.

Daiwa) считает TTB лучшим выбором в секторе, несмотря на возможное снижение прибыли, поскольку позитивные эффекты от управления капиталом и обратных выкупов акций должны поддержать акции. Дивидендная доходность 6-8% возможна.

BAY: сверхъестественная поддержка Японии

Банк Крюнгсри-Эйюдхая (ธนาคารกรุงศรีอยุธยา) выделяется благодаря принадлежности к Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) — крупнейшей финансовой группе Японии. Эта поддержка обеспечивает доступ к технологиям, капиталу и международной сети.

Основная сфера BAY — розничное кредитование, особенно автокредиты. Расширение в АСЕАН — еще одна перспектива, которую разделяют аналитики InnoVestX( и Tisco), оставаясь позитивными по отношению к этой акции.

В этом году: 6 иностранных банковских акций

( Таблица сравнения финансовых показателей и прибыли

JPM: Империя финансов США

JPMorgan Chase & Co. занимает вершину американской финансовой иерархии. Компания считается лидером в управлении богатством, активами и инвестиционном банкинге. Ее бренд широко известен по всему миру, а также она активно инвестирует в AI и инновации.

J.P. Morgan Private Bank позитивно оценивает этот актив в рамках темы «Building on Strength» на 2025 год, отмечая благоприятные факторы — политику мягкой денежно-кредитной политики и постоянные инвестиции в AI, что является глобальным трендом.

( BAC: второй по значимости банк США

Bank of America — один из крупнейших банков США, обслуживающий в основном розничных клиентов и внутренний бизнес. Компания получает значительные преимущества от роста ставок, поскольку у нее высокая доля текущих и сберегательных счетов.

Различные аналитики дают разные прогнозы по цене BAC: Litefinance) предполагает снижение в 2568 году, а Coin Price Forecast( считает, что цена может достигнуть 47.65 долларов.

) HSBC: мост между Западом и Востоком

HSBC Holdings plc находится на границе между Западом и Востоком, с головным офисом в Великобритании и центром деятельности в Азии. Считается важным инструментом для торговли и инвестиций между двумя мирами.

Реорганизация с фокусом на инвестиции и расширение в Азию показывает выбор пути роста, однако есть риски, связанные с геополитикой и отношениями Китая с Западом.

( DBS: лидер Юго-Восточной Азии

DBS Group Holdings Ltd — ведущий региональный финансовый институт в Юго-Восточной Азии. Штаб-квартира в Сингапуре считается финансовым центром региона. Компания широко признана за лидерство в цифровом банкинге и финансовых инновациях.

Постоянный рост доходов и эффективное управление позволяют DBS извлекать выгоду из роста экономики АСЕАН.

) ICBC: гигант Востока

Industrial and Commercial Bank of China Limited — крупнейший банк мира по активам. Его рост напрямую связан с экономическим развитием Китая.

Инвестиционные решения требуют учета особых рисков — от быстроменяющихся регуляторных правил до вопросов прозрачности активов. Несмотря на низкий P/E, эти риски делают акции более рискованными.

MUFG: японский лидер финансовых институтов

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. — ведущий японский финансовый институт с глобальной сетью. Его рост зависит от политики Банка Японии (BoJ) и повышения процентных ставок.

Если Банк Японии решит отказаться от политики отрицательных или нулевых ставок, это станет крупным событием, которое может прямо повлиять на MUFG. Однако внутренний рост в Японии сталкивается с демографическими и экономическими вызовами.

Почему банковский сектор остается привлекательным

После бурного роста этих акций возникает вопрос: почему банковский сектор все еще остается вне основной линии интереса в 2568 году?

1. Пока ставки остаются высокими

Хотя цикл повышения ставок, возможно, завершился, текущие ставки все еще выше уровня до COVID-19. Большинство банков получают выгоду от разницы в чистой процентной марже ###NIM(.

2. Стабильные дивиденды

Крупные банки с устойчивой экономикой традиционно платят стабильные и привлекательные дивиденды. Аналитики ожидают, что в 2025 году банки по всему миру увеличат выплаты и выкуп акций.

3. Улучшение экономической ситуации

Goldman Sachs прогнозирует рост ВВП мира на 3.1% в 2025 году, а InnovestX — рост ВВП Таиланда на 2.7%. Восстановление экономики должно стимулировать рост кредитования бизнеса и населения.

4. Цены выглядят привлекательными по сравнению с ценностью

Многие показатели P/E и P/BV банковских акций по сравнению с историческими средними значениями или рынком в целом указывают на разумные уровни цен.

5. Экосистема банков меняется

Современные банки — это не только прием депозитов и выдача кредитов. Они создают платформы для объединения различных услуг: онлайн-шопинг, доставка, страхование, инвестиции через мобильные приложения )K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง$100 . Цель — создать безграничный опыт и полностью удовлетворить потребности клиентов внутри одной платформы.

Как тайские инвесторы могут покупать акции банков

$50 Вход в тайский брокерский счет — ключ к тайским банковским акциям

Инвестировать в акции банков, зарегистрированные на SET, очень просто. Вам нужно:

Шаги:

• Открыть брокерский счет у лицензированного брокера
• Пополнить счет для формирования покупательной способности Line Available
• Использовать торговое приложение, например Settrade Streaming или приложение вашего брокера

Иностранные банковские акции — вход в мировой рынок

Для инвесторов, желающих инвестировать в иностранные банки, есть несколько способов:

Через тайского брокера: Многие брокеры в Таиланде предоставляют услуги по открытию счетов для прямой торговли иностранными ценными бумагами. Иногда это делается через платформу тайского брокера, что удобно для управления счетами и связи.

Через CFD Contract for Difference: CFD — это контракт на разницу цен. Преимущества инвестирования через CFD:

• Меньший стартовый капитал благодаря кредитному плечу
• Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка
• Высокая чувствительность и быстрая торговля
• Отсутствие традиционных комиссий

Брокеры, такие как Mitrade, предлагают CFD с бонусами для новых клиентов, низкими спредами, минимальным депозитом и демо-счетом с виртуальными $50 000.

Итог: решение инвестировать в банковские акции в 2568 году

Банковский сектор остается привлекательным для инвестиций в 2568 году благодаря стабильным дивидендам, финансовой устойчивости и переходу к цифровым моделям. От тайских банков с прочной основой до международных банков с сильной экономикой — все видят потенциал роста, обусловленный высокими ставками и восстановлением экономики.

Инвестировать в тайские банковские акции легко через открытие брокерского счета, а для иностранных — есть несколько путей: через тайского брокера или через CFD для краткосрочной спекуляции и повышения риска.

Самое важное — тщательно изучать информацию, чтобы инвестиции в банковский сектор приносили не только дивиденды, но и способствовали накоплению богатства и эффективному управлению портфелем в долгосрочной перспективе.