Початок інвестицій у акції: практичний посібник для початківців

2025-12-24 19:08:06

Чому саме інвестиції у акції?

Багато людей обирають інвестиції у акції як засіб створення багатства. Однак для успішних інвестицій у акції необхідно не просто удача, а систематичні знання та стратегії. Цей гід створений для тих, хто вперше починає інвестувати у акції, щоб пройти всі етапи — від відкриття рахунку до прийняття інвестиційних рішень.

Привабливість інвестицій у акції полягає у можливості довгострокового зростання активів. За історичними даними, індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, що постійно перевищує рівень інфляції. Замість того, щоб покладатися лише на банківські депозити, розумніше брати участь у зростанні компаній.

Чи підходять інвестиції у акції всім?

Щоб відповісти на це питання, потрібно спершу проаналізувати себе. Інвестиції у акції мають високий потенціал доходу, але водночас супроводжуються високим рівнем волатильності та ризиками. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Важливо бути психологічно готовим до таких різких змін і мати час для аналізу ринку.

Щоб стати успішним інвестором, потрібно постійно навчатися. Не можна просто слідувати за трендами або купувати популярні акції. Важливо чітко розуміти свою фінансову ситуацію, інвестиційний профіль і рівень ризику, який ви готові прийняти.

Що таке акція?

Повернемося до основ. Акція — це цінний папір, що підтверджує право власності на частину компанії. Купуючи акцію, ви стаєте співвласником частки цієї компанії.

Наприклад, володіючи однією акцією Samsung Electronics, ви володієте приблизно 0.0000018% її капіталу( станом на 21 лютого 2025). Це невелика частка, але з ростом компанії зростає і ваша частка активів.

Доходи від володіння акціями поділяються на два види. По-перше, це різниця у ціні — якщо ви купили дешевше і продали дорожче, отримуєте прибуток. По-друге, це дивіденди — частина прибутку компанії, яку вона повертає акціонерам. Крім того, акції мають високу ліквідність, що дозволяє швидко конвертувати їх у готівку за потреби.

Відкриття рахунку для інвестицій у акції

Важливість вибору брокера

Щоб почати інвестувати у акції, потрібно обрати брокера. Це рішення є дуже важливим, оскільки багато інвесторів зазвичай залишаються з тим самим брокером, з яким відкрили перший рахунок. Тому важливо обирати брокера з низькими комісіями та зручним мобільним додатком для довгострокової вигоди.

Зі зростанням популярності онлайн-замовлень комісії значно знизилися. Раніше за замовлення через співробітника стягували близько 0.5%, тепер автоматичні замовлення через мобільний додаток або ПК є стандартом, і комісії стають значно меншими.

Розуміння типів рахунків

Через брокера можна відкрити різні типи рахунків:

Довірчий рахунок: найпоширеніший для торгівлі акціями, дозволяє інвестувати у внутрішні та міжнародні цінні папери та фінансові інструменти.
ISA(Індивідуальний комплексний рахунок управління активами): дає податкові пільги для довгострокових інвестицій, має переваги у податковому вирахуванні.
CMA(Комплексний рахунок управління активами): нараховує відсотки на залишок, підтримує інвестиції у акції та короткострокове управління грошима.

Процедура відкриття рахунку

Процес відкриття рахунку досить простий. Більшість етапів можна зробити онлайн через мобільний додаток:

Завантажте мобільний додаток брокера.
Пройдіть ідентифікацію особи за допомогою паспорта, водійського посвідчення або ID-картки.
Введіть необхідну інформацію — особисті дані, джерело доходів.
Погодьтеся з договорами та умовами, підпишіть цифровим підписом.
Після завершення отримайте повідомлення про відкриття рахунку.

Увага: якщо у вас вже є рахунок у фінансовій установі для операцій з грошима, потрібно почекати 20 робочих днів перед відкриттям нового рахунку в іншій фінансовій організації. Це запобігає фінансовим злочинам. Однак у партнерських брокерах, таких як KakaoBank, K-Bank, Toss Bank, ця вимога не застосовується.

Різні способи інвестування у акції

( Прямі та опосередковані інвестиції

Існує два основних способи інвестування у акції: купівля окремих акцій і опосередковані інвестиції через ETF або фонди.

Пряме інвестування — це вибір і купівля конкретних акцій компаній, що має високий потенціал доходу, але і високий ризик збитків. ETF і фонди — це інструменти з диверсифікацією, що знижують ризики.

) Підходящі способи для початківців

Зараз популярні такі способи:

Торгівля дробовими частками: раніше можна було купити лише цілі акції, що створювало бар’єр для дорогих компаній. Дробова торгівля дозволяє купувати частки від 0.1 або 0.01 акції, що ідеально підходить для початківців з невеликим капіталом.

Автоматичне інвестування: щомісячне автоматичне вкладення фіксованої суми. Наприклад, щомісяця інвестувати 200 тисяч у певний актив. Це підходить для тих, хто прагне довгострокового зростання активів.

Аналіз акцій

Технічний аналіз

Технічний аналіз — це метод прогнозування майбутніх цін на основі аналізу історичних рухів цін і обсягів торгів. Використовуються графіки та різні індикатори.

Основні інструменти — ковзні середні###Moving Average### та MACD(Moving Average Convergence Divergence). Вони допомагають визначити момент входу або виходу з ринку. Наприклад, якщо ціна знаходиться вище за ковзне середнє, це сигнал до зростання, нижче — до падіння.

( Фундаментальний аналіз

Фундаментальний аналіз — це глибокий аналіз фінансових звітів компаній, управлінських показників і галузевих тенденцій для визначення справжньої вартості акцій.

Розглянемо основні показники:

PER)Коефіцієнт ціна/прибуток###: співвідношення ціни акції до чистого прибутку компанії. Чим нижчий — тим потенційно недооцінена.
PBR(Коефіцієнт ціна/балансова вартість): співвідношення ціни до чистих активів.
ROE(Рентабельність власного капіталу): показує, наскільки ефективно компанія використовує власний капітал для отримання прибутку.

Формування інвестиційної стратегії

( Короткострокова торгівля vs довгострокове інвестування

Успіх інвестицій залежить від правильно обраної стратегії.

Короткострокова торгівля: часті операції протягом короткого періоду для швидкого отримання прибутку. Це day trading. Високий потенціал доходу, але і високі ризики та витрати на комісії і податки.

Довгострокове інвестування: тримати активи понад 5 років. Стиль Ворена Баффета — цінові інвестиції. Головна перевага — ефект складних відсотків. З часом прибутки зростають експоненційно. Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвестицій.

Управління ризиками та формування портфеля

) Принцип диверсифікації

Ключовий принцип успішного інвестора — «не класти всі яйця в одну кошик».

Якщо зосередитися лише на одній компанії, у разі проблем ризик втрат значно зростає. Інвестуючи у різні сектори — Samsung, Hyundai, Naver — можна мінімізувати вплив падінь окремих активів на весь портфель.

Стратегії управління ризиками

Конкретні методи для стабільної роботи портфеля:

Встановлення стоп-лоссів: автоматичний продаж при досягненні певного рівня збитків.

Регулярне ребалансування: перегляд портфеля кожен квартал або півріччя і коригування у відповідності до цільових пропорцій.

Дробове інвестування: замість однієї суми, наприклад 1 мільйон, інвестуйте по 200 тисяч щомісяця протягом 5 місяців. Це знижує середню ціну покупки і зменшує ризик різких падінь.

Довгострокове утримання: тримайте акції перспективних компаній довго, щоб максимально використати ефект складних відсотків і уникнути короткострокових коливань.

Практичні поради для успіху у інвестуванні

Поради для початку

Починайте з невеликих сум: спершу інвестуйте невеликі гроші, щоб набратися досвіду. Не бійтеся робити помилки.

Не піддавайтеся трендам: не купуйте тематичні або «зіркові» акції під впливом ажіотажу — це може призвести до великих збитків. Аналізуйте об’єктивно.

Постійно навчаєтеся і слідкуйте за ринком: щодня читайте економічні новини, раз на тиждень аналізуйте результати компаній і важливі економічні показники.

Ведіть інвестиційний щоденник: записуйте причини покупок, час входу і результати. Це допоможе аналізувати свої помилки і вдосконалювати стратегію.

Висновок

Початок інвестування у акції — це не просто переміщення капіталу, а участь у зростанні компаній і примноженні власних активів. Щоб досягти успіху, потрібно ретельно аналізувати, систематично керувати ризиками і мати правильну стратегію.

Навіть початківець, спокійно закладаючи основу і наполегливо працюючи, зможе досягти довгострокового зростання активів.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.