Cơ quan quản lý Hoa Kỳ cảnh báo các ngân hàng lớn có thể đối mặt với hình phạt vì xóa bỏ ngân hàng các công ty tiền điện tử

Nguồn: ETHNews Tiêu đề gốc: Cơ Quan Quản Lý Hoa Kỳ Cảnh Báo Các Ngân Hàng Lớn Có Thể Đối Mặt Với Hình Phạt Vì Việc Debanking Các Công Ty Crypto Liên kết gốc: Văn Phòng Kiểm Soát Tiền Tệ (OCC) đã báo hiệu rằng một số ngân hàng lớn nhất của Mỹ có thể đối mặt với hình phạt vì đã hạn chế hoặc đóng các tài khoản liên quan đến các ngành công nghiệp nhạy cảm về chính trị, bao gồm các doanh nghiệp tiền điện tử.

Cảnh báo này theo sau một cuộc điều tra kéo dài nhiều tháng về các cáo buộc về “debanking” có động cơ chính trị.

Một Cuộc Điều Tra Liên Bang Về Việc Đóng Tài Khoản Có Động Cơ Chính Trị

OCC đã công bố kết quả vào ngày 10 tháng 12 năm 2025, phản hồi theo một lệnh hành pháp yêu cầu các cơ quan quản lý xem xét liệu các ngân hàng có trái pháp luật khi từ chối dịch vụ dựa trên các yếu tố chính trị hoặc uy tín thay vì rủi ro khách quan hay không. Theo báo cáo, chín ngân hàng lớn đã áp dụng các hạn chế hoặc từ chối dịch vụ đối với các ngành như tài sản kỹ thuật số, dầu khí, và nhà tù tư nhân trong giai đoạn từ 2020 đến 2023.

Các ngân hàng cho rằng các quyết định này xuất phát từ rủi ro tội phạm tài chính, yêu cầu tuân thủ, và sự ảnh hưởng đến uy tín. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý kết luận rằng một số hành động có thể đã vượt quá kỳ vọng pháp lý hoặc giám sát, gây lo ngại về điều đã được gọi là “vũ khí hóa tài chính.”

Các Ngân Hàng Có Thể Đối Mặt Với Hình Phạt Giám Sát

OCC chỉ rõ rằng hậu quả có thể vượt quá việc phạt tiền. Các hình phạt này có thể ảnh hưởng đến các quyết định giám sát liên quan đến mở rộng chi nhánh, phê duyệt của lãnh đạo điều hành, hoặc các phép quy định khác. Cơ quan nhấn mạnh cam kết của mình trong việc ngăn chặn việc loại trừ tài chính có động cơ chính trị, xem đây là vấn đề trung tâm để duy trì quyền truy cập ngân hàng trung lập và hợp pháp.

Hướng Dẫn Mới Đặt Tông Trạng Phép Thoáng Hơn Cho Crypto

Cảnh báo này chỉ một ngày sau khi OCC ban hành hướng dẫn mới vào ngày 9 tháng 12 năm 2025, cho phép các ngân hàng làm trung gian trong các giao dịch crypto “không rủi ro”, mua bán tài sản kỹ thuật số thay mặt khách hàng mà không nắm giữ các tài sản đó trên bảng cân đối kế toán. Hướng dẫn cập nhật này đánh dấu một bước chuyển hướng đáng kể trong việc tích hợp hoạt động crypto vào hạ tầng tài chính truyền thống và trái ngược với các chính sách hạn chế mà các ngân hàng áp dụng trước đó trong thập kỷ.

Phản Ứng Thị Trường Vẫn Im Ắng

Dù có khả năng bị phạt, cổ phiếu của các ngân hàng lớn đều kết thúc ngày 10 tháng 12 trong sắc xanh. Hiệu suất ổn định này cho thấy các nhà đầu tư xem rủi ro là có thể kiểm soát được, hoặc coi thái độ điều chỉnh mới của quy định, bao gồm hướng dẫn crypto khoan dung, như một tín hiệu cho các quy tắc rõ ràng hơn trong tương lai.

Khi OCC xem xét các hành động thực thi tiềm năng, các ngân hàng lớn hiện đối mặt với một môi trường quy định đã được điều chỉnh lại, đòi hỏi sự trung lập trong quyền truy cập tài khoản và khả năng hỗ trợ các lĩnh vực tài chính mới nổi như tài sản kỹ thuật số.