恩赦は犯罪者のためのものではない：中国のグループがドルとウォンの為替レートの変動中に$107 万ウォンを洗浄した方法

韓国の税関当局は、中国市民3人が関与した大規模な暗号通貨マネーロンダリングスキームを摘発しました。ドルとウォンの為替レートの変動や暗号通貨市場の規制の不備を背景に、犯罪者たちは未承認のチャネルを通じて1億ドル以上の資金を送金していました。逮捕された容疑者は、韓国内で最大規模のデジタル資産洗浄作戦の一つを組織した疑いでソウルの検察に送られました。

犯罪の数字：$107百万の送金方法

韓国税関当局の発表によると、グループは2021年9月から2025年6月までの期間にわたり資金を送金していました。送金された資金の総額は約1489億韓国ウォン、これは1億700万ドルに相当します。犯罪者たちは国内外の暗号通貨口座や韓国の銀行口座を連携させて資本を循環させるシステムを利用していました。

暗号通貨はWeChatやAlipayといった人気の決済システムを通じて顧客から受け取り、資金の出所を合法的な取引に偽装していました。韓国のニュース通信社Yonhapによると、資金の実態を隠すために、外国人の美容整形費用や海外の教育費用として送金されたと偽装していたとのことです。

なぜ韓国が標的に？規制と為替の不安定さ

ドルとウォンの為替変動や暗号通貨市場の明確な規制基準の欠如を背景に、韓国は犯罪行為にとって魅力的な法域となっています。現地の金融規制当局はデジタル資産の規制構造について合意に至っておらず、その結果、数十億ドル規模の暗号資産が海外プラットフォームへ移動しています。

こうした規制の不確実性は、複雑な多層的なマネーロンダリングスキームの実行を容易にし、ドルとウォンの為替レートの変動も違法取引の活性化に寄与しています。犯罪者は為替の変動を利用して送金量の急増を隠すことも可能でした。

マスキングの仕組み：犯罪者の手口

犯罪グループは、多段階の暗号通貨出金システムを採用し、金融当局の監視を回避していました。最初の段階では、複数国のプラットフォームで暗号通貨を購入し、資金の出所を追跡しにくくしていました。その後、デジタル資産は韓国内の電子ウォレットに送金されました。

次の段階では、登録済みまたは半合法的な換金チャネルを通じて暗号通貨を韓国ウォンに交換しました。得られた現地通貨は、国内の複数の銀行口座を経由して流通させられ、出所と最終受益者の関係を曖昧にし、追跡を困難にしていました。

業界への教訓と規制強化の始まり

この事件の摘発は、暗号通貨取引の監視体制の重大な脆弱性を浮き彫りにしています。ドルとウォンの為替レートの変動や規制の不確実性にもかかわらず、韓国は今後、デジタル資産の統一規制基準の策定を加速させる必要があります。中国のグループによる事例は、明確なルールの欠如が先進的な金融システムさえも組織犯罪に対して脆弱にすることを示しています。

国内外の金融当局は、越境する暗号通貨の流れを追跡する措置を強化しています。また、この事件は、多くの法域や決済手段にまたがる大規模な資金洗浄活動に対抗するために、国際的な協力の必要性を示しています。