PrimeLendingの貸付担当者が170万ドルの住宅ローン詐欺を行ったことが判明

大規模な住宅ローン詐欺事件が明らかになり、元PrimeLending従業員が関与していることが判明しました。NS3.AIが引用した裁判資料によると、Aquana Raffingtonは正当な根拠のない金融データの操作を行い、ローン承認を得たとされています。

書類と収入データの改ざんスキーム

Raffingtonは、$1.7百万の住宅ローン承認を得るために収入証明書類を改ざんしたと起訴されています。彼は、金融業界の厳格な検証基準に違反し、借り手に対して過大な雇用情報と収入情報を提供していました。この内部規則違反は、住宅ローンの審査過程における管理体制の脆弱さを示しています。

関連第三者と個人的利益の関与

さらに調査は、Raffingtonが自身および家族と直接関係のある事業体に対して融資を開始したことを明らかにしました。この行為は、PrimeLendingの反縁故主義および利益相反の方針に違反しています。この地位を利用した個人的利益追求は、金融機関の信用失墜を招いています。

厳しい制裁と金融業界での活動禁止

この住宅ローン詐欺の結果、Raffingtonは金融機関に関わる一切の活動を禁止されています。この厳格な判決は、住宅ローン業界における詐欺行為の深刻さと、当局が消費者を不倫理な慣行から守るための取り組みを示しています。