投資家が「堅実で信用でき、追跡しやすい株」を探している場合、銀行株は最初に浮かぶ答えとなることが多いですが、課題は適切な銘柄を選ぶことにあります—あなたの投資目標に合った銘柄をどう選ぶかです。
この記事では、その魅力を解き明かし、2025年に注目すべき国内外の主要銀行株12銘柄の概要を紹介します。各銘柄の投資戦略から簡単に取引できるステップまでを網羅します。
バンコク銀行は国際展開の先駆者であり、海外支店網が広く、法人向け大口融資に強みを持つ点が際立っています。安定した配当も、この銀行の堅実さを示す明確なサインです。
証券会社LH Securitiesは、2025年に最大の利益成長が見込めるとし、目標株価を178バーツと予測。一方、TISCO証券は資産の質に注意を促し、目標株価を161バーツに引き下げています。慎重なアナリストは、信用環境の変化によるリスクを指摘しています。
( KBANK：デジタルリーダーとSME市場
カシコン銀行は、もう一つの成長の視点を提供します。K PLUSアプリは高い人気を誇り、顧客との接続に重要な役割を果たしています。中小企業（SME）や一般個人へのサービス提供も多様な顧客基盤を築いています。
ただし、SME向け融資ポートフォリオが大きいため、景気後退の影響を受けやすいリスクもあります。KGI SecuritiesやAsia Plus Securitiesは、配当利回り4-5%の高い収益性を評価し、適応力の高さを指摘しています。
) SCB/SCBX：構造改革の大きな賭け
サイアム商業銀行の構造改革は、伝統的な銀行からフィンテック企業への変革を示しています。デジタルプラットフォームや新規事業への投資は期待とともに高リスクも伴います。
Asia Plus Securitiesは、6-8%の配当利回りに注目し、変革過程での変動に注意を促しています。長期成長を志向し、短期的な不確実性を受け入れる投資家には魅力的な賭けとなるでしょう。
クルンタイ銀行は、国営の商業銀行として、政府のプロジェクトに継続的にアクセスできる優位性があります。Pao Tangアプリは広く利用されていますが、真の価値創造にはデータからの付加価値が求められます。
Kasikornthai Securitiesは、政府融資の拡大と堅実な資産品質を背景に、KTBを注目株としています。配当利回りは4-5%と合理的です。
( TTB：合併の成果
タハーン・タナ・チュア銀行は、過去の合併の結果として誕生し、コスト・収益比率の改善を目指しています。積極的な資金運用や株式買戻しも株主にとってプラスです。
Daiwa Securitiesは、TTBをトップピックとし、利益の一時的な減少を補うための資金管理や株式買戻しの効果に期待しています。配当利回りは6-8%の可能性があります。
) BAY：日本の支援による超越的な存在感
クルンシー・アユタヤ銀行は、三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）の一員として、国際的な金融ネットワークと技術支援を受けています。これにより、テクノロジーや資金調達、海外ビジネスのアクセスが可能です。
特に自動車ローンなどの個人向け融資に強みを持ち、ASEAN地域への拡大も期待されています。InnoVestXやTISCOは、この株に対して楽観的な見解を示しています。
( 財務比較表と収益性
( JPM：米国金融帝国
JPMorgan Chase & Co.は米国最大の金融グループの一つであり、資産運用、資産管理、投資銀行のリーダーとされる。世界的にブランドが知られ、AIやイノベーション分野の先端を行く。
J.P. Morgan Private Bankは、「Building on Strength」テーマのもと、2025年に向けて、金融緩和政策やAI投資の継続的な恩恵を受けると予測しています。
) BAC：米国の二大銀行の一角
バンク・オブ・アメリカは米国の代表的な商業銀行であり、国内の個人・法人顧客を中心に事業を展開。金利上昇局面の恩恵を受け、預金残高の高い普通預金や貯蓄預金を持つ。
アナリストの見解では、Litefinanceは2025年に下落を予測し、Coin Price Forecastは47.65ドルまで上昇する可能性を示唆しています。
( HSBC：西洋と東洋の架け橋
HSBC Holdings plcは、西洋と東洋の交差点に位置し、英国の本拠地とアジア中心の事業基盤を持つ。貿易・投資の架け橋として重要な役割を果たす。
アジア展開と投資拡大を目指す構造改革は、地政学リスクや中国と西側諸国の関係性の変化に伴うリスクも伴います。
) DBS：東南アジアのリーダー
DBSグループホールディングスは、東南アジアの金融リーダーとしてシンガポール本拠。デジタルバンキングとイノベーションの先駆者として広く認知されている。
安定した収益と効率的な経営により、ASEAN経済の成長拡大の恩恵を受けています。
( ICBC：中国の巨大要塞
中国工商銀行は、資産規模で世界最大の銀行。中国経済の成長と直結し、規制の変化や資産の透明性に関するリスクも伴います。
低P/E比は魅力的に見えるが、これらのリスクも考慮すべきです。
) MUFG：日本の金融機関のリーダー
三菱UFJフィナンシャル・グループは、日本の主要金融機関であり、世界的なネットワークと日本銀行（BoJ）の金融政策に依存しています。
日銀がマイナス金利やゼロ金利政策から抜本的に変化すれば、大きな変動要因となる可能性があります。ただし、日本の経済・人口構造の課題も依然として存在します。
これらの株の見通しが明るくなる中、次の疑問は：なぜ2025年も銀行株は注目の対象なのか？
1. 金利が高水準にある限り
景気循環のピークは終わったかもしれませんが、現在の金利はコロナ禍前よりも高い水準を維持しています。多くの銀行の純金利マージン（NIM）は依然として恩恵を受けています。
2. 安定した配当
堅実な経済基盤を持つ大手銀行は、安定した配当と魅力的な利回りを誇ります。2025年には、世界中の銀行が配当増加や株式買戻しを進めると予測されています。
3. 経済回復の好調
Goldman Sachsは2025年の世界GDP成長率を3.1%、InnoVestXはタイのGDP成長率を2.7%と予測。企業や個人の融資も拡大が見込まれます。
4. 株価は価値に対して魅力的
多くの銀行株のP/EやP/BVは、過去の平均や市場全体と比較して合理的な水準にあります。
5. 銀行エコシステムの変化
現代の銀行は単なる預金と融資だけではなく、多様なサービスを連携させるプラットフォームを構築しています。オンラインショッピング、配送、保険、投資などを一つのアプリで完結させ、顧客体験を向上させています。
( タイの証券口座を開設—タイの銀行株へのアクセスの扉
SET上場の銀行株への投資は簡単です。次のステップを踏むだけ：
始め方：
) 海外銀行株—世界市場への扉
海外銀行株に投資したい投資家には複数の方法があります：
タイの証券会社を通じて： 多くのタイの証券会社は、海外株式の直接取引口座を提供しています。一部はタイの証券プラットフォームを経由し、管理や問い合わせも便利です。
CFD（差金決済取引）を通じて： CFDは価格差を予測する契約です。CFD投資のメリットは：
Mitradeなどのブローカーは、新規顧客向けにCFDサービスとボーナスを提供し、低スプレッド、最低入金額や仮想資金$50,000のデモ口座もあります。
銀行株は、安定した配当、堅実な財務、デジタル化の進展により、2025年も魅力的な投資対象です。国内の堅実な銀行から、経済成長が期待される海外銀行まで、多様な成長の可能性を秘めています。
タイの銀行株は証券口座を開くだけで簡単に投資でき、海外銀行株はブローカーやCFDを通じて多様な選択肢があります。短期的な投資やリスク許容度の高い投資にはCFDも有効です。
最も重要なのは、情報を慎重に分析し、長期的な資産形成とポートフォリオ管理に役立てることです。
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2025年にどの銀行株を12銘柄選ぶべきか、あなたのポートフォリオに適したものは？成長の機会と投資オプションを探る
なぜ銀行株は常に投資家のトップランキングに位置しているのか
投資家が「堅実で信用でき、追跡しやすい株」を探している場合、銀行株は最初に浮かぶ答えとなることが多いですが、課題は適切な銘柄を選ぶことにあります—あなたの投資目標に合った銘柄をどう選ぶかです。
この記事では、その魅力を解き明かし、2025年に注目すべき国内外の主要銀行株12銘柄の概要を紹介します。各銘柄の投資戦略から簡単に取引できるステップまでを網羅します。
今回はタイの主要銀行6銘柄を深掘り
成長シグナルと各銀行の差別化ポイント
BBL：海外市場への扉
バンコク銀行は国際展開の先駆者であり、海外支店網が広く、法人向け大口融資に強みを持つ点が際立っています。安定した配当も、この銀行の堅実さを示す明確なサインです。
証券会社LH Securitiesは、2025年に最大の利益成長が見込めるとし、目標株価を178バーツと予測。一方、TISCO証券は資産の質に注意を促し、目標株価を161バーツに引き下げています。慎重なアナリストは、信用環境の変化によるリスクを指摘しています。
( KBANK：デジタルリーダーとSME市場
カシコン銀行は、もう一つの成長の視点を提供します。K PLUSアプリは高い人気を誇り、顧客との接続に重要な役割を果たしています。中小企業（SME）や一般個人へのサービス提供も多様な顧客基盤を築いています。
ただし、SME向け融資ポートフォリオが大きいため、景気後退の影響を受けやすいリスクもあります。KGI SecuritiesやAsia Plus Securitiesは、配当利回り4-5%の高い収益性を評価し、適応力の高さを指摘しています。
) SCB/SCBX：構造改革の大きな賭け
サイアム商業銀行の構造改革は、伝統的な銀行からフィンテック企業への変革を示しています。デジタルプラットフォームや新規事業への投資は期待とともに高リスクも伴います。
Asia Plus Securitiesは、6-8%の配当利回りに注目し、変革過程での変動に注意を促しています。長期成長を志向し、短期的な不確実性を受け入れる投資家には魅力的な賭けとなるでしょう。
KTB：国営銀行の基盤
クルンタイ銀行は、国営の商業銀行として、政府のプロジェクトに継続的にアクセスできる優位性があります。Pao Tangアプリは広く利用されていますが、真の価値創造にはデータからの付加価値が求められます。
Kasikornthai Securitiesは、政府融資の拡大と堅実な資産品質を背景に、KTBを注目株としています。配当利回りは4-5%と合理的です。
( TTB：合併の成果
タハーン・タナ・チュア銀行は、過去の合併の結果として誕生し、コスト・収益比率の改善を目指しています。積極的な資金運用や株式買戻しも株主にとってプラスです。
Daiwa Securitiesは、TTBをトップピックとし、利益の一時的な減少を補うための資金管理や株式買戻しの効果に期待しています。配当利回りは6-8%の可能性があります。
) BAY：日本の支援による超越的な存在感
クルンシー・アユタヤ銀行は、三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）の一員として、国際的な金融ネットワークと技術支援を受けています。これにより、テクノロジーや資金調達、海外ビジネスのアクセスが可能です。
特に自動車ローンなどの個人向け融資に強みを持ち、ASEAN地域への拡大も期待されています。InnoVestXやTISCOは、この株に対して楽観的な見解を示しています。
その時点で：海外の銀行株6銘柄
( 財務比較表と収益性
( JPM：米国金融帝国
JPMorgan Chase & Co.は米国最大の金融グループの一つであり、資産運用、資産管理、投資銀行のリーダーとされる。世界的にブランドが知られ、AIやイノベーション分野の先端を行く。
J.P. Morgan Private Bankは、「Building on Strength」テーマのもと、2025年に向けて、金融緩和政策やAI投資の継続的な恩恵を受けると予測しています。
) BAC：米国の二大銀行の一角
バンク・オブ・アメリカは米国の代表的な商業銀行であり、国内の個人・法人顧客を中心に事業を展開。金利上昇局面の恩恵を受け、預金残高の高い普通預金や貯蓄預金を持つ。
アナリストの見解では、Litefinanceは2025年に下落を予測し、Coin Price Forecastは47.65ドルまで上昇する可能性を示唆しています。
( HSBC：西洋と東洋の架け橋
HSBC Holdings plcは、西洋と東洋の交差点に位置し、英国の本拠地とアジア中心の事業基盤を持つ。貿易・投資の架け橋として重要な役割を果たす。
アジア展開と投資拡大を目指す構造改革は、地政学リスクや中国と西側諸国の関係性の変化に伴うリスクも伴います。
) DBS：東南アジアのリーダー
DBSグループホールディングスは、東南アジアの金融リーダーとしてシンガポール本拠。デジタルバンキングとイノベーションの先駆者として広く認知されている。
安定した収益と効率的な経営により、ASEAN経済の成長拡大の恩恵を受けています。
( ICBC：中国の巨大要塞
中国工商銀行は、資産規模で世界最大の銀行。中国経済の成長と直結し、規制の変化や資産の透明性に関するリスクも伴います。
低P/E比は魅力的に見えるが、これらのリスクも考慮すべきです。
) MUFG：日本の金融機関のリーダー
三菱UFJフィナンシャル・グループは、日本の主要金融機関であり、世界的なネットワークと日本銀行（BoJ）の金融政策に依存しています。
日銀がマイナス金利やゼロ金利政策から抜本的に変化すれば、大きな変動要因となる可能性があります。ただし、日本の経済・人口構造の課題も依然として存在します。
なぜ銀行株のエコシステムは依然魅力的なのか
これらの株の見通しが明るくなる中、次の疑問は：なぜ2025年も銀行株は注目の対象なのか？
1. 金利が高水準にある限り
景気循環のピークは終わったかもしれませんが、現在の金利はコロナ禍前よりも高い水準を維持しています。多くの銀行の純金利マージン（NIM）は依然として恩恵を受けています。
2. 安定した配当
堅実な経済基盤を持つ大手銀行は、安定した配当と魅力的な利回りを誇ります。2025年には、世界中の銀行が配当増加や株式買戻しを進めると予測されています。
3. 経済回復の好調
Goldman Sachsは2025年の世界GDP成長率を3.1%、InnoVestXはタイのGDP成長率を2.7%と予測。企業や個人の融資も拡大が見込まれます。
4. 株価は価値に対して魅力的
多くの銀行株のP/EやP/BVは、過去の平均や市場全体と比較して合理的な水準にあります。
5. 銀行エコシステムの変化
現代の銀行は単なる預金と融資だけではなく、多様なサービスを連携させるプラットフォームを構築しています。オンラインショッピング、配送、保険、投資などを一つのアプリで完結させ、顧客体験を向上させています。
タイの投資家が銀行株を買う方法
( タイの証券口座を開設—タイの銀行株へのアクセスの扉
SET上場の銀行株への投資は簡単です。次のステップを踏むだけ：
始め方：
) 海外銀行株—世界市場への扉
海外銀行株に投資したい投資家には複数の方法があります：
タイの証券会社を通じて： 多くのタイの証券会社は、海外株式の直接取引口座を提供しています。一部はタイの証券プラットフォームを経由し、管理や問い合わせも便利です。
CFD（差金決済取引）を通じて： CFDは価格差を予測する契約です。CFD投資のメリットは：
Mitradeなどのブローカーは、新規顧客向けにCFDサービスとボーナスを提供し、低スプレッド、最低入金額や仮想資金$50,000のデモ口座もあります。
まとめ：2025年の銀行株投資の決断
銀行株は、安定した配当、堅実な財務、デジタル化の進展により、2025年も魅力的な投資対象です。国内の堅実な銀行から、経済成長が期待される海外銀行まで、多様な成長の可能性を秘めています。
タイの銀行株は証券口座を開くだけで簡単に投資でき、海外銀行株はブローカーやCFDを通じて多様な選択肢があります。短期的な投資やリスク許容度の高い投資にはCFDも有効です。
最も重要なのは、情報を慎重に分析し、長期的な資産形成とポートフォリオ管理に役立てることです。