地政学的緊張、物価の継続的な上昇により、金は再び投資家の避難所となっています。でもご存知ですか？金投資の方法は実物の金だけにとどまりません。
2022年から2024年にかけて、国際金価格は激しい変動を経験しました。最高値は2000ドルを突破し、最低値は1700ドルを下回り、その後2024年には2700ドル超に急騰、2025年には3700ドルの大台に突入しています。この動きの背後には、米連邦準備制度の利上げ予想、世界の中央銀行による記録的な金購入、地政学的リスクの高まりなどの要因があります。ゴールドマン・サックスは2026年中に金価格が4000ドルに達すると予測しています。
ただし、短期的な金価格の動きは予測困難です。長期的な資産保全のために金を買うつもりなら、重要なのは適切なタイミングを見極めることです。値幅を狙った短期売買をしたい場合は、市場分析能力と適切な投資ツールが必要です。
長期保全タイプと短期取引タイプでは選択肢が全く異なります。投資目的から出発し、自分に最適な方法を見てみましょう。
金塊、金貨、金製品などの実物金は、多くの投資家の第一選択です。購入場所は銀行、宝飾店、質屋など。
メリットはリスクが最も低く、操作も簡単、実物を手に持つ安心感があります。ただし、デメリットも明白です——実物金の保有コストが高い（保険や保管設備が必要）、流動性が低い（「買いやすいが売りにくい」状況が多い）、取引手数料が煩雑です。
実物金は本質的に利息を生まない資産です。買った後は値上がりを待つだけで、株のように配当を得ることはできません。また、税務上の注意も必要です。台湾では、取引額が5万元新台幣を超えると個人の一時取引所得として申告義務があり、所得税は純益率6%で計算されます。
いつ実物金を買うべきか？ 長期的なコレクションや資産避難の目的で、頻繁に取引しない場合です。台湾の銀行は大きな金塊の購入に最適です（安全性と保証が高く、手数料も低め）。小さな金塊は宝飾店も検討できます（純度と価格を比較注意）。
金預金証書（別名「ペーパーゴールド」）は銀行が金を預かり、あなたは預金証書を持って売買します。実物に触れる必要はありません。台湾銀行、中国信託、第一銀行など多くの大手銀行が提供しています。
購入方法は台湾ドル、外貨、または新たに導入された二通貨金預金証書の3種類。台湾ドル購入は為替変動リスクを伴い、外貨購入は為替コストがかかります。総じて、金預金証書は中程度の摩擦コストであり、頻繁に売買すると費用が積み重なります。
税務上は、金預金証書の利益は財産取引所得とみなされ、翌年の総合所得税に含まれます。損失が出た場合は同年に控除でき、未控除分は3年間繰り越せます。
適した層は、低頻度取引、便利さを求め、一定の資本金を持つ投資家です。金預金証書は実物金に交換も可能で、投資家に柔軟性を提供します。
金ETF（ゴールドインデックスファンド）は、個人投資家が低コストで金市場に参入できる手段です。台湾株の金ETFや米国株の金ETFを選べ、取引は普通の株と同じように簡単です。
ETFごとにコスト構造は異なります。台湾株の金ETFには管理費（年1.15%）、手数料、取引税がかかります。米国株の金ETFは管理費が低く（年0.25~0.4%）、為替コストも必要です。
メリットは流動性が高く、投資のハードルが低く、売買も便利です。デメリットは買いだけで空売りはできず、長期的な金の見通しを信じる投資家向きで、短期の値幅取りには向きません。
資金が少なくても金を買いたい初心者には、金ETFは最適な入門手段です。
金先物は国際金を対象とした契約で、投資家の利益と損失はエントリーとエグジット時の金価格差によります。先物の最大の特徴は双方向取引、24時間取引、低コストです。
保証金を支払うことで、レバレッジを効かせて初期資金の何倍もの取引が可能になり、資金効率を大きく向上させます。ただし、このレバレッジは損失も拡大します。さらに、先物には満期日があり、決済やロールオーバーが必要で、追加コストが発生します。
税務面では、金先物の取引所得税は停止されており、非常に低い取引税（0.0000025）が課されます。
海外の先物業者はほぼ24時間の取引と高い流動性を提供しますが、台湾の取引所の取引時間は短めです。対象は、資金管理の経験があり、レバレッジリスクを理解できる短期・波動型投資家です。
差金決済取引（CFD）は現物金価格を追跡し、買売差益で利益を得る仕組みです。先物と比べて、CFDの三つの大きなメリットは：
金を買うならCFDは、少額資金から取引を始められ、レバレッジも柔軟に調整可能です。金価格の動向分析は株式よりも簡単で、T+0の終日取引も最大の自由度を提供します。
ただし、海外取引の所得が年間100万元新台幣を超える場合は、個人の基本所得に含めて課税されるため注意が必要です。
CFDと先物の違い：先物は資金量の要求が高く、満期や決済義務があります。CFDはより柔軟で、小額投資に適しています。
長期的に価値を保ち、インフレに対抗したい場合：実物金、金預金証書、金ETFがおすすめです。良いエントリーポイントを見つけ、過熱しないよう注意しましょう。
短期的に値幅を狙いたい場合：金先物と金CFDが主要なツールです。どちらも国際金価格に連動した契約で、分析スキルさえあれば買いも売りも可能です。CFDはレバレッジが柔軟で、少額資金でも始めやすいため、資金不足の投資家に特に適しています。
金を買う際に意識すべきポイント：
金の価格変動は株ほど激しくありませんが、独特の安心感を提供します。投資ポートフォリオの少なくとも10%を金に配分することは、プロの投資家の標準となっています。
インフレの高まり、市場の動揺、地政学的緊張が高まるたびに、金は「売買の焦点」となります。ロシア・ウクライナ戦争後、金価格は2069ドルに急騰し、最近では再び3700ドルの新高値を突破しました。国際的な金取引規模が大きく、市場の深さも十分なため、金価格はシステムリスクに迅速に反応しやすく、急騰・急落も起こりやすいのです。
これにより、金は長期的な避難資産としても、短期的な投資対象としても適しています。あなたがどのタイプの投資家であっても、これら5つの金買い方法を理解すれば、状況に応じて最も賢い選択ができるでしょう。
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金を買いたいですか？5つの投資ルートの長所と短所を分析し、最も賢い買い方を教えます
なぜ今、多くの人が金を買っているのか？
地政学的緊張、物価の継続的な上昇により、金は再び投資家の避難所となっています。でもご存知ですか？金投資の方法は実物の金だけにとどまりません。
2022年から2024年にかけて、国際金価格は激しい変動を経験しました。最高値は2000ドルを突破し、最低値は1700ドルを下回り、その後2024年には2700ドル超に急騰、2025年には3700ドルの大台に突入しています。この動きの背後には、米連邦準備制度の利上げ予想、世界の中央銀行による記録的な金購入、地政学的リスクの高まりなどの要因があります。ゴールドマン・サックスは2026年中に金価格が4000ドルに達すると予測しています。
ただし、短期的な金価格の動きは予測困難です。長期的な資産保全のために金を買うつもりなら、重要なのは適切なタイミングを見極めることです。値幅を狙った短期売買をしたい場合は、市場分析能力と適切な投資ツールが必要です。
金を買う前に理解すべき5つの投資方法
長期保全タイプと短期取引タイプでは選択肢が全く異なります。投資目的から出発し、自分に最適な方法を見てみましょう。
投資方法比較一覧
第一：実物金——伝統的だが効率は低い
金塊、金貨、金製品などの実物金は、多くの投資家の第一選択です。購入場所は銀行、宝飾店、質屋など。
メリットはリスクが最も低く、操作も簡単、実物を手に持つ安心感があります。ただし、デメリットも明白です——実物金の保有コストが高い（保険や保管設備が必要）、流動性が低い（「買いやすいが売りにくい」状況が多い）、取引手数料が煩雑です。
実物金は本質的に利息を生まない資産です。買った後は値上がりを待つだけで、株のように配当を得ることはできません。また、税務上の注意も必要です。台湾では、取引額が5万元新台幣を超えると個人の一時取引所得として申告義務があり、所得税は純益率6%で計算されます。
いつ実物金を買うべきか？ 長期的なコレクションや資産避難の目的で、頻繁に取引しない場合です。台湾の銀行は大きな金塊の購入に最適です（安全性と保証が高く、手数料も低め）。小さな金塊は宝飾店も検討できます（純度と価格を比較注意）。
第二：金預金証書——便利なペーパーゴールド
金預金証書（別名「ペーパーゴールド」）は銀行が金を預かり、あなたは預金証書を持って売買します。実物に触れる必要はありません。台湾銀行、中国信託、第一銀行など多くの大手銀行が提供しています。
購入方法は台湾ドル、外貨、または新たに導入された二通貨金預金証書の3種類。台湾ドル購入は為替変動リスクを伴い、外貨購入は為替コストがかかります。総じて、金預金証書は中程度の摩擦コストであり、頻繁に売買すると費用が積み重なります。
税務上は、金預金証書の利益は財産取引所得とみなされ、翌年の総合所得税に含まれます。損失が出た場合は同年に控除でき、未控除分は3年間繰り越せます。
適した層は、低頻度取引、便利さを求め、一定の資本金を持つ投資家です。金預金証書は実物金に交換も可能で、投資家に柔軟性を提供します。
第三：金ETF——少額から参加可能
金ETF（ゴールドインデックスファンド）は、個人投資家が低コストで金市場に参入できる手段です。台湾株の金ETFや米国株の金ETFを選べ、取引は普通の株と同じように簡単です。
ETFごとにコスト構造は異なります。台湾株の金ETFには管理費（年1.15%）、手数料、取引税がかかります。米国株の金ETFは管理費が低く（年0.25~0.4%）、為替コストも必要です。
メリットは流動性が高く、投資のハードルが低く、売買も便利です。デメリットは買いだけで空売りはできず、長期的な金の見通しを信じる投資家向きで、短期の値幅取りには向きません。
資金が少なくても金を買いたい初心者には、金ETFは最適な入門手段です。
第四：金先物——プロ向けのゲーム
金先物は国際金を対象とした契約で、投資家の利益と損失はエントリーとエグジット時の金価格差によります。先物の最大の特徴は双方向取引、24時間取引、低コストです。
保証金を支払うことで、レバレッジを効かせて初期資金の何倍もの取引が可能になり、資金効率を大きく向上させます。ただし、このレバレッジは損失も拡大します。さらに、先物には満期日があり、決済やロールオーバーが必要で、追加コストが発生します。
税務面では、金先物の取引所得税は停止されており、非常に低い取引税（0.0000025）が課されます。
海外の先物業者はほぼ24時間の取引と高い流動性を提供しますが、台湾の取引所の取引時間は短めです。対象は、資金管理の経験があり、レバレッジリスクを理解できる短期・波動型投資家です。
第五：金CFD——最低ハードルのレバレッジ取引
差金決済取引（CFD）は現物金価格を追跡し、買売差益で利益を得る仕組みです。先物と比べて、CFDの三つの大きなメリットは：
金を買うならCFDは、少額資金から取引を始められ、レバレッジも柔軟に調整可能です。金価格の動向分析は株式よりも簡単で、T+0の終日取引も最大の自由度を提供します。
ただし、海外取引の所得が年間100万元新台幣を超える場合は、個人の基本所得に含めて課税されるため注意が必要です。
CFDと先物の違い：先物は資金量の要求が高く、満期や決済義務があります。CFDはより柔軟で、小額投資に適しています。
5つの方法、どれを選ぶ？あなたの投資目的次第
長期的に価値を保ち、インフレに対抗したい場合：実物金、金預金証書、金ETFがおすすめです。良いエントリーポイントを見つけ、過熱しないよう注意しましょう。
短期的に値幅を狙いたい場合：金先物と金CFDが主要なツールです。どちらも国際金価格に連動した契約で、分析スキルさえあれば買いも売りも可能です。CFDはレバレッジが柔軟で、少額資金でも始めやすいため、資金不足の投資家に特に適しています。
金を買う際に意識すべきポイント：
なぜ機関投資家は金を資産配分に入れるのか？
金の価格変動は株ほど激しくありませんが、独特の安心感を提供します。投資ポートフォリオの少なくとも10%を金に配分することは、プロの投資家の標準となっています。
インフレの高まり、市場の動揺、地政学的緊張が高まるたびに、金は「売買の焦点」となります。ロシア・ウクライナ戦争後、金価格は2069ドルに急騰し、最近では再び3700ドルの新高値を突破しました。国際的な金取引規模が大きく、市場の深さも十分なため、金価格はシステムリスクに迅速に反応しやすく、急騰・急落も起こりやすいのです。
これにより、金は長期的な避難資産としても、短期的な投資対象としても適しています。あなたがどのタイプの投資家であっても、これら5つの金買い方法を理解すれば、状況に応じて最も賢い選択ができるでしょう。