未登録の暗号通貨ネットワークは、カナダで数百万ドルの現金の匿名取引を可能にします。

ソース: イエロー 原題: 登録されていない暗号通貨ネットワークは、カナダで数百万ドルの現金による匿名取引を可能にする

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規制のない広範なサービスネットワーク

カナダでは、個人がほとんど身元確認なしで何百万ドルも変換できるようにする、未登録の現金化サービスの広範なネットワークが運営されています。

調査によると、街中の送金店と海外のデジタルプラットフォームの両方が、カナダのマネーロンダリング対策の枠組み外で暗号通貨と現金の高額交換を促進しており、専門家が犯罪資金調達のための無限の機会を生み出していると説明しています。

トロントでの隠密テストで、記者は登録された送金ビジネスに入り、5ドル紙幣のシリアル番号だけを確認した後、現金で1,900ドルを受け取りました。記者は、テレグラムを通じてアクセスできるウクライナに拠点を置く取引所001kにtether暗号通貨を送金していました。カナダの法律によれば、1,000ドルを超える送金には受取人の情報の収集が必要です。しかし、その店舗はそれを行いませんでした。

質問された際、あるマネージャーは自分の現金を使ったと主張し、それが「合法的に得られた」と述べましたが、カウンターのスタッフはその取引について知らなかったと言いました。このビジネスは、カナダの取引分析および金融報告センターに登録されており、この機関はマネーロンダリング対策の遵守を実施するための国の金融情報機関です。

検証なしの数百万の現金オファー

制御されていない取引の範囲はトロントをはるかに超えています。ケベックでは、ジャーナリストが001kや他のサービスから、モントリオールの場所で$1 百万ドルの現金をテザーの送金と引き換えに提供されるオファーを受け取りました。身分証明書は求められませんでした。

ブロックチェーン分析会社Chainalysisのデータによると、001kは2022年8月以来、148億ドル以上の暗号通貨の送金を処理してきました。このプラットフォームは、カナダの規制機関に登録せずに運営されています。

"制御のないサービスは、無制限の犯罪が可能となる環境を作り出します"と、暗号から現金へのネットワークを追跡する研究者リチャード・サンダースは言いました。

クリスタルインテリジェンスのニック・スマートは、香港の暗号から現金へのビジネスが昨年少なくとも$2.5億を処理したと述べ、"誰も質問をしないので、犯罪者として活動するのに完璧な場所"と表現しました。

コンプライアンス能力が不足している

カナダが不正なお金の流れと戦っていることは、カジノ、不動産、銀行などの伝統的な分野で十分に文書化されています。専門家によると、暗号から現金へのサービスの出現は、同じ規制上の弱点を利用する新しいチャネルを開いています。

カナダ金融サービスビジネス協会のエグゼクティブディレクターであるジョセフ・イウソは、規制当局が国内で営業している2,600以上の登録されたマネービジネスを完全に監視する能力を欠いていると指摘しました。登録要件と効果的な監視との間のギャップは、登録されたビジネスが規則を違反したり、未登録のオペレーターが公然と運営したりする余地を生み出します。

オンラインディレクトリには、ハリファックスからバンクーバーまでの20以上の未登録の暗号から現金へのオペレーターがリストされています。トロントのいくつかのオペレーターは、潜入取材の記者に対し、大きな取引には身分証明書を要求しないと述べました。

規制当局は、重大な罰金を科す意向を示しています。10月には、暗黒市場、児童搾取素材、制裁回避に関連する1,000件以上の疑わしい取引を報告しなかった暗号通貨プラットフォームCryptomusに対し、$177 百万の記録的な罰金を科しました。

歴史的な押収は、コンプライアンスのマイルストーンを示しています

コンプライアンスのギャップは、最近の高プロファイルの行動にもかかわらず、依然として存在しています。9月、カナダの王立騎馬警察は、カナダ最大の暗号通貨押収を実施し、TradeOgre から $56 百万を回収し、プラットフォームを完全に解体しました。

1年間の調査は、2024年6月にユーロポールからの情報を受けて始まりました。捜査官は、TradeOgreが規制機関に登録されておらず、顧客の身元を確認していないことを発見しました。警察は、プラットフォームで取引された資金の大部分が犯罪源から来ていると考えていると示しました。

この事件は、カナダの法執行機関が暗号通貨交換プラットフォームを解体した初めてのケースを示しました。 当局は、商取引を促進したとされるケベック州ボーハルノワのコンピュータインフラを押収しました。 調査には、TradeOgreとダークマーケット、ランサムウェアプログラム、詐欺スキーム間の違法なフローを追跡するためにブロックチェーン分析を使用するマネーロンダリング調査チームが関与しました。

新しいステーブルコインの枠組み

カナダは新しい法律を通じて規制のギャップに対処するために動いています。2025年の連邦予算は11月に発表されており、法定通貨で裏付けられたステーブルコインを有価証券ではなく支払い手段として位置付ける包括的な規制の計画が含まれています。

この枠組みでは、ステーブルコインの発行者が完全な準備金を維持し、明確な償還ポリシーを設定し、個人データおよび財務データの保護策を含むリスク管理システムを実装することが求められます。カナダ銀行は、2026-2027年の開始に向けて、$10 百万ドルを2年間割り当て、実施の監視を行います。その後の年間監視コストは約$5 百万ドルで、規制された発行者から回収されます。

この動きは、アメリカ合衆国が7月に支払い用ステーブルコインのための最初の連邦フレームワークを確立する法律を可決した数ヶ月後に行われました。カナダの法律は、2026年に期待されるイギリスの次のフレームワークを通じて、欧州連合が取ったアプローチに類似しています。

「長年にわたり、暗号通貨業界はステーブルコインに関する明確で、適切で、慎重なルールを求めてきました」と、カナダの暗号通貨取引プラットフォームの法務顧問であるエリック・リッチモンドは、予算発表後に述べました。「このフレームワークは、私たちにとって明確さへの大きな一歩です。」

最終的な感想

カナダにおける暗号通貨の採用は、引き続き重要であり、規制上の課題が続いているにもかかわらず、2023年にカナダ人の3%が支払いにビットコインを使用したことを示すデータがあります。機関投資家の関心は大幅に増加しており、調査によると、カナダの機関投資家の39%が暗号通貨に対するエクスポージャーを持っていることがわかり、2021年の31%から増加しています。

この国には、世界で2番目に大きいビットコインのATMネットワークがあり、3,000を超えるATMがあります。これらの機械は合法的に運営されており、報告要件を満たす必要がありますが、別の調査では、詐欺師が詐欺の被害者からお金を得るための主要な方法となっていることが明らかになりました。詐欺の被害者は、2024年に暗号通貨ATMを通じて1,420万ドルを失ったと報告しており、2025年にはその金額を超える損失が予想されています。

カナダの当局にとっての課題は、暗号通貨における正当な革新と違法な金融に対する効果的な適用とのバランスを取ることです。ブロックチェーン技術は取引の追跡を可能にしますが、暗号から現金へのサービスは、デジタル資産が伝統的な金融システムに入るか出るかの重要なポイントでのコントロールを排除します。

調査によると、これらの出入り口は全国的に危険なほどに緩く、インターネット接続を持つ誰もがほとんど精査されることなく substantial な金額を移動できることがわかりました。