P2P取引で不安になっている？大損しないための方法はこちら

Question

P2P取引は素晴らしい—仲介者なし、完全なコントロール、自分で設定する価格。しかし、ひねりがある: 詐欺師もこれを好む。偽の支払い領収書、チャージバック詐欺、ロマンス詐欺、そしてあなたの頭を回転させる三角取引のトリックについて話しています。良いニュースは？これらのほとんどは、何を探すべきかを知っていれば回避できる。

おなじみの容疑者

最も一般的な動きを分解してみましょう。

偽の支払い証明と偽のSMS 詐欺師は、支払いを行ったと思わせるために、領収書をフォトショップで加工したり、偽のテキストメッセージを送ったりします。あなたが暗号通貨を解放すると、彼らは消えてしまいます。対策：支払いが実際にあなたの銀行口座/ウォレットに入ったことを確認してから、資産を解放してください。

チャージバック詐欺 バイヤーがあなたの暗号通貨を取得し、次にチャージバックボタンを押します。特に第三者の支払いに対して効果的です。修正: 他の人のアカウントからの支払いを絶対に受け入れないでください。もしそれが起こった場合は、元の送信者に戻してください。

トライアングレーション詐欺 (ずる賢いもの) 2人の買い手が調整します：買い手Aは5K BUSD相当の暗号を注文し、買い手Bは6Kの注文を出します。最初に支払われるのは5Kだけですが、両方とも支払済みとしてマークします。合計11K相当をリリースしますが、実際には6Kしか受け取っていません。修正：何かをリリースする前に、実際の銀行残高が保留中の注文と一致していることを常に確認してください。

中間者攻撃 ここには三つのフレーバーがあります:

恋愛詐欺: “ねえ、愛してる、ビットコインを送って” (その後消える)
投資詐欺: “私と一緒に投資してください、あなたの資金を私が管理します” (あなたの資金は彼らのウォレットに行きます)
Eコマース詐欺: 偽の売り手, 暗号通貨を受け取る, 商品なし

修正: ソーシャルメディアや公式プラットフォームの外で取引をしないでください。

フィッシング 偽の「緊急セキュリティアラート」があなたのログイン情報や秘密鍵を盗むためのものです。修正: ランダムなリンクをクリックしないでください。すべてを公式チャネルで確認してください。

始める前の赤信号

売り手/買い手のプロフィールを確認してください:

完成率が80%未満？疑わしい。
ネガティブなレビューが大量にありますか？離れてください。
新しいアカウントですか？リスクが高いです。
市場と大きく異なる価格？あまりにも良すぎるということは、通常それは本当ではありません。

取引中 - これに注意してください

バイヤーから:

迅速に暗号を解放するプレッシャー
不要な情報を求める(プライベートキー)のように
取引中に沈黙する
合意した金額よりも少ない、または多く支払う
プラットフォームの外でチャットを求める
第三者の支払いを要求しています

売り手から：

支払い後にキャンセルをお願いすること
別の場所にチャットを移したい
追加の手数料を求める
資産を時間通りに解放することを拒否する

実際に自分を守る (理論だけではない )

堅実なプラットフォームを利用してください。 次の点を探してください:

エスクローサービス (第三者が資産を保持し、両者が確認するまで)
KYC認証 (認証済み = スキャンリスクの低減)
疑わしい活動をフラグするリスク管理アルゴリズム
実際に応答する良いカスタマーサポート
不審なユーザーのためのブロック機能

すべてのスクリーンショットを撮ってください。 すべてのチャット、すべての領収書、すべての取引の詳細。問題が発生した場合、証拠が必要になります。

自分で支払い受領書を確認してください。 次を探してください:

上に貼り付けたように見えるテキスト
色の不一致
奇妙なフォントやサイズ
パラノイアであれば無料のフォレンジックツールを使用してください(そしてその理由があるべきです)

公式プラットフォームのみでコミュニケーションしてください。 終わり。詐欺師はDiscord、Telegram、WhatsAppを使用してプラットフォームの検出を避け、偽の紛争を作り出します。

広告の取引制限を設定します。 プライベートに保ち、信頼できる人や以前に取引した人とだけ共有してください。大口注文からあなたを守ります。

銀行/ウォレットを注意深く確認してください。 何かをする前に、正確な金額が到着したことを確認してください。ただの通知を信じないでください。

TL;博士

P2P取引は本質的にリスクがあるわけではありません—あなたが不注意であればリスクがあります。すべてを二度確認し、何かがおかしいと感じたら直感を信じ、堅実なセキュリティを持つプラットフォームを使用し、公式アプリの外で取引をしないでください。そうすれば、あなたは平均的なデジェンよりも90%安全です。

以前に詐欺に遭ったことがありますか？証拠を持って紛争を申し立てれば、あなたのプラットフォームはあなたを守ってくれるはずです(それが正当なものである限り)。常に疑いを持ち、安全を保ちましょう。