最近、フレンが私に相談してきて、自分が暗号資産取引でほぼ1億円儲けたと言って、出金するときに銀行が彼を詐欺犯として調査するかどうか尋ねてきました。正直に言うと、合法に得たお金が何を恐れるのでしょうか？しかし、この言葉は私に注意を促しました——多くの人々が、たとえ市場が大きく儲かっても、出金の段階で一つ不注意があると、手元にお金が届かず、大きなトラブルを引き起こすことを知らないのです。

私がこの世界に入ってからほぼ7年になります。最初は5万ドルで試しに投資を始め、今ではようやく安定して千万レベルの利益を得られるようになりました。これまでの数年間で、悲劇をたくさん見てきました：友人が急いで現金化しようとしたところ、500通貨が銀行口座に振り込まれた直後に凍結され、半年間も解除できませんでした；さらに悲惨なことに、少しのプレミアムのために不正なお金を受け入れた結果、直接逮捕されて3年の判決を受けました。

今日は皆さんにいくつかの痛い教訓を共有します。これは本物のお金で得た経験で、新人はこれに従えば基本的に99%の落とし穴を避けることができます。

**第一条：銀行は理由もなくあなたを調査することはありませんが、自分から危険を冒さないでください**

多くの人が大きな額の入金について銀行に問い合わせられることを心配していますが、実際には1回の入金が500万以下であれば、誰も気にしません。せいぜいSMS通知が来るくらいです。たとえ500万を超えても、銀行はせいぜい丁寧にVIPサービスを提案してくるだけです。本当に危険なのは「小額高頻度」——毎日異なる口座から数十万が振り込まれ、これが数日間続くと、3日も経たないうちにあなたのカードは風控システムに「窓口業務制限」としてマークされます。その時、身分証明書を持って銀行の窓口に行き、長時間説明しなければならず、とても面倒です。

**第二条：黒いお金には絶対に手を出すな。これらのチャネルは雷区だ。**

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