仮想通貨の取引は果たして違法なのか？もしUSDTを売る際にカードが凍結され、調査に協力するように呼ばれたら、どう対処すべきか？慌てずに、以下の3つの質問への返答方法を覚えておくことで、より良く対処できるでしょう：

第一問：「あなたは仮想通貨取引が違法であることを知らないのですか？」
最初から認めるのはやめましょう。こう言うことができます：「私は以前、関連法規を調べましたが、個人間での通貨の売買について法律で明示的に禁止されているわけではありません。この種の取引は法律によって保護されていないことは理解していますが、‘保護されていない’ことは‘違法’を意味するわけではありません。私は合法的な範囲内で自分の仮想資産を処理しているだけです。」——この点は必ず貫いてください。

第二の質問：「あなたが受け取ったこの金額は事件に関わるもので、全額返金しないと解除されません！」
「全額返金」に驚かないでください。「私は積極的に協力して処理しますが、もし私が資金の性質について全く知らない場合、より合理的な返金比率を協議することはできませんか？それとも、被害者とコミュニケーションを取り、双方が受け入れられる解決策を見つけることはできませんか？」——こうすることで、協力の意志を示しつつ、自分の余地も確保できます。

第三の質問：「解決しなければ、すべてのカードが凍結される可能性があり、前科も残る！」
「前科」と聞いて慌てないでください。冷静に答えましょう。「これは調査の必要性だと理解していますし、確認のためにすべての取引記録を準備しています。現在はまだ調査段階であり、最終的な認定はされていないので、前科が直接形成されることはないはずです。私のカードが直接受け取った犯罪収益の一次口座でない限り、他のカードは影響を受けないと思います。」——相手に自分が全く無知ではないことを伝えれば、コミュニケーションがより理性的になるでしょう。

この状況にぴったりな韻を踏んだ言葉があります。
「普段はUを売って安定を求めているが、まさか不正な金が混じってくるとは。」
凍結カードの伝票が次々と到着し、この時初めて防ぐ必要があることを理解した。

⚠️ 凍結されたカードのリスクをできるだけ回避するにはどうすればよいですか？

· 金額が大きくない場合（一〜二百万以内）、できるだけ信用のある、安定した取引を行っている合法的なOTC業者に手放すようにしてください；
· 金額が比較的大きい場合は、香港などの明確なコンプライアンス経路を通じて処理することをお勧めします。