ニューヨークの規制当局は、銀行に対して暗号化リスクに対処するためにブロックチェーンを活用するよう促しています。

ソース: cryptoslate

翻訳：ブロックチェーンナイト

ニューヨークの最高金融規制機関は、各銀行が暗号通貨を扱う際にブロックチェーン分析技術の使用を拡大することを提案しました。

この規制当局は、9月17日にニューヨーク州の特許銀行およびニューヨークで運営されている外国支店に宛てた業界手紙の中で、これらのツールが機関がXIマネー、制裁違反、その他の違法活動に関連するリスクをより良く管理するのに役立つことを指摘しました。

金融サービス部の責任者アドリアン・ハリスは、この技術がライセンスを持つ暗号通貨会社に対して有効であることが証明されており、デジタル資産ビジネスに直接関与する銀行や顧客が暗号活動に接触する銀行も採用を検討すべきだと述べました。

この部門は、2022年4月に州の暗号通貨ライセンスを持つ企業に対して、ブロックチェーン分析に関するガイダンス文書を発表しました。

ハリスは、それ以来、銀行が「暗号通貨への関心が高まり、リスクにさらされている」と述べており、そのため同様の保護措置を講じる必要があるとしています。

規制当局は、銀行に対してブロックチェーン分析技術を使用して顧客のウォレットをスクリーニングし、暗号関連の資金の出所を確認し、デジタル資産エコシステム全体の活動を監視し、デジタル資産サービスプロバイダーなどの取引先を評価することを提案しています。

規制当局は、銀行に対して予想される活動と実際の活動とのギャップを比較し、全ネットワークの情報を活用してリスク評価を行い、新しい暗号通貨製品を導入するリスクを天秤にかけることを奨励しています。

この部門は、これらのアプリケーションの例が網羅的なリストではなく、制御措置は各銀行のリスク嗜好と運営の特徴に応じてカスタマイズされるべきであると強調しています。

ハリスは、市場、顧客、技術の進展に応じて、各機関が定期的にコンプライアンスフレームワークを更新するよう促しています。

この通知は、「新興技術は新しい、絶えず進化する脅威をもたらしており、それに対処するための新しいツールが必要です。」と指摘しています。

通知は、ブロックチェーン分析技術が銀行がテロ資金調達や制裁逃れなどの脅威から金融システムを保護するのに役立つことを示しています。

このガイドラインは、既存の州または連邦法を変更するものではありませんが、規制機関が従来の銀行に対して、ライセンスを持つ暗号会社に適用されるのと同じリスクモニタリング基準を採用するよう促していることを強調しています。