銀行カードが凍結、封鎖された？広州のイケメン「通貨購入の罠」体験があまりにもリアル、これらの4つの落とし穴にはもう入らないで！

「警官、私は本当にマネーロンダリングをしていません！ちょっとデジタル通貨を買っただけなのに、どうして給料のカードが全部凍結されたのですか？」
広州の王さんは交番に座っていて、手に凍結通知書を握りしめ、声が震えている。前日、彼は取引所のC2Cセクションで通貨を買い、手続きに従って売り手に5万塊を振り込んだ。

結果、翌朝早く、財布の小銭が凍結され、給料のカードからお金が引き出せず、子供の学費を支払うお金さえも引き出せなくなった——さらに彼を崩壊させたのは、彼の口座を凍結したのが千里離れた異地の警察で、顔さえ見ることができなかったことだった。
信じられますか？自分がきちんと通貨を購入し、詐欺やマネーロンダリングに関与していないのに、売り手のアカウントに「問題」があるため、せっかくの努力が瞬時に「事件に関与した資金」になってしまう。最近、バックエンドで20件以上の同様のメッセージを受け取り、全て「どうやって凍結解除するのか」「前科が残るのか」と尋ねています。今日はこの件を徹底的に解説します：なぜあなたが「何もしていないのに中傷される」のか？凍結後はどれほど面倒なのか？この記事を読めば、少なくとも90％の不必要な災難を避ける手助けができるでしょう。
一、なぜ「クリーンマネー」が「関与資金」になるのか？それはあなたがこの「資金の鎖」に触れたからだ。
多くの人は「私は準拠したプラットフォームで取引をしていて、お金は自分で稼いだものだから、問題ない」と考えていますが、警察の捜査の論理は全く異なります——彼らが注目しているのは「資金の流れ」であり、あなたが故意であろうとなかろうと関係ありません。
陳さんの状況は典型的です：彼が送金したその売り手のアカウントは、3日前に詐欺から来たお金（例えば、ある老人が騙された年金のようなもの）を受け取ったばかりです。警察は「資金の流れを止める」ために、このアカウントに送金したすべてのアカウントを凍結します。あなたはスーパーマーケットで水を買っただけなのに、売水の店主が昨日偽物を売ったため、警察は事件を調査するために、あなたのような水を買った人も先に「制御」しなければなりません。
さらに厄介なのは、このような凍結が「数日間だけで済む」というものではないことです。私が見た中で最も長いケースは、2022年に深圳のファンがコインを購入し、今ではほぼ3年経ってもまだ解凍されていないというものです——警察はまず資金の流れ全体を確認する必要があります（例えば、この5万元は詐欺犯→売り手→あなたの手元に来ているが、その間に7、8回転手が変わっている可能性があります）、凍結期間は少なくとも6ヶ月、事件が複雑な場合は、さらに2、3回凍結が続くのは普通で、その間あなたのお金は一銭も動かせません。
二、凍結された後はどれほど悲惨か？お金が引き出せないだけでなく、"自分の無実を証明する"ために省を越えなければならない。
凍結は単に「お金が使えない」だけだと思わないでください。後々のトラブルはあなたの人生を疑わせるかもしれません。
陳さんは凍結解除のために、材料だけで一束準備しました：取引所のC2C注文のスクリーンショット（タイムスタンプ付き）、売り手のすべてのチャット履歴（削除したものは不可）、銀行振込の電子受領書、身分証明書のコピー、さらに手書きで3ページの「状況説明」を作成し、「なぜ通貨を購入したのか」「売り手とは知り合いなのか」「お金は給与かボーナスか」を説明する必要があります。
これらの資料はまだオンラインで提出できず、千里離れた異なる地域の警察署に郵送するか、直接出向く必要があります。陳さんは杭州で働いており、彼の口座を凍結したのは河北のある県の警察です。彼は3日間の休暇を取り、そこまで飛んで行って事情聴取を受けました。航空券とホテル代だけで4000元以上かかり、1週間も手間取ったのに、警察は「通知を待て」としか言いませんでした。
更に悪いことには、どんなに足を使っても、お金が戻ってくるとは限りません。このような事件では、売り手はしばしば「操りアカウント」（例えば、詐欺師に借りられた銀行カード）であり、背後の詐欺グループはすでにお金を移してしまっています。警察が事件を解決した後でも、取り戻せる資金は10%にも満たず、多くの人々は最終的に諦めざるを得ません —— 陳さんのように、今から2ヶ月が経ちましたが、アカウントはまだ凍結されたままで、毎回妻に説明するたびに喧嘩になります。
三、4つの「保命招」で、90%の凍結リスクを回避する手助けをします
実際、この「無妄の災難」は、事前に予防策を講じれば回避できます。業界のベテランの経験を踏まえ、この4つの対策をしっかり覚えておきましょう：
1. プラットフォームから離れて非公式な取引を絶対にしないこと！たとえ相手が「非公式で500元安くできる」と言っても。
先月、あるファンが安い商品を見つけ、プラットフォーム上で話し合った後、売り手に私的に振り込むように誘導されました。その結果、彼はお金を送ったのに通貨を受け取れず、相手にブロックされました。さらにひどいことに、後に警察が訪ねてきて、その売り手の口座が詐欺に関与していると言われ、彼のお金も凍結されました。
覚えておいてください：プラットフォームの公式保証チャネルが唯一の安全な手段です。支払いの前に、プラットフォームに表示されている売り手のアカウント（例えば、銀行口座の最後の4桁、ニックネームに特殊記号が含まれているかどうか）と売り手からの情報を何度も確認してください。一文字でも一致しない場合は、直ちに取引を中止してください——詐欺師はよく似たニックネーム（例えば「張三」を「張三⁃」に変更する）を使って、あなたを騙して誤った振込をさせるのが好きです。
2. 取引記録 「スクリーンショット + バックアップ」、どちらかが欠けても自己証明ができない可能性がある
陳さんが比較的早く資料を提出できたのは、彼の習慣によるものです：取引の後にすぐに注文のスクリーンショット、振込記録、チャット記録をまとめてクラウドに保存します。一方、私の別のファンは、携帯電話のフラッシュでチャット記録を失い、警察は認めず、解凍までの時間が半年も余計にかかりました。
特にこの3つを保存してください：① 取引所C2Cの注文詳細（両方のアカウント、時間、金額が見える必要があります）；② / アリペイ / 銀行の振込証明（取引番号が付いているもの）；③ 売り手との全てのチャット記録（相手が送信したアカウント情報を含む）。携帯のアルバムとクラウドストレージの両方に保存するのがベストです、怠けないで！
3. "異常"を発見したらすぐに爆発する！たとえ10分しか経っていなくても
もし支払い後に通貨が受け取れなかったり、プラットフォームが「売り手アカウント異常」と表示した場合は、待たずにすぐに以下の三つのことを行ってください：① プラットフォームのカスタマーサポートに連絡し、取引注文の凍結を要求する（正規のプラットフォームでは資金を一時的にロックできる）；② 地元の110に電話して状況を説明し、警察の受理証を取得する；③ 凍結した警察にメールを送る（通知書に記載されている）、自分が被害者であることを明確に伝える。
昨年、あるファンが通貨を受け取っていないことに気づき、3日間処理をためらった結果、警察は彼が「詐欺に関与していることを知りながらも取引を行った」と認定し、凍結解除の難易度が直接倍増しました——あなたが積極的であればあるほど、自分の無実を証明する可能性が高まります。
4. 固定 "老商家" 取引、常に見知らぬ顔を変えないでください
業界の古参プレイヤーは皆知っているが、固定のコンプライアンス業者と取引をすることでリスクを半減できる。これらの業者は、営業許可証や法人の身分証明書（モザイク入り）を提供することが多く、さらにはビデオ通話で本人確認をすることもある。一方で、「一回限りの売り手」に対して資格を求めると、ブロックされるか、ぼやけたスクリーンショットを見せられることになる。

アカウントの異常な状況に遭遇したことはありますか？その時はどのように解決しましたか？共有して、より多くの人が落とし穴を避けられるようにしましょう。