EUの新暗号資産ルール:匿名取引が制限され、規制が厳しくなっています

2024年1月中旬、EUはそのマネーロンダリング規制フレームワークにおいて、暗号化通貨の送金とプライベートウォレットに対するより厳しい制限ルールを制定することを提案しました。3月23日、EU議会と理事会は最新のマネーロンダリング規則を正式に発表し、業界では暗号資産の「開封令」と呼ばれています。

新レギュレーションの主な内容

1. 身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の支払いも禁止します。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引についてデューデリジェンスを行う必要があります。
3. 規定は主に暗号化通貨の使用者とサービス提供者(VASP)を対象としています。

この新しい規則は、以前のMiCA法案および暗号化通貨の送金情報収集規則と連携しており、暗号化通貨を利用したマネーロンダリングや脱税などの違法行為を最大限に規制することを目的としています。同時に、将来導入される可能性のある暗号資産に関する税制政策に備えています。

しかし、新しい規制は論争を引き起こしています。それは暗号化通貨の匿名性という核心的な特徴を直接排除し、ブロックチェーンの非中央集権的特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。

注目すべきは、EUの新しいマネーロンダリング防止法が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルに対しても厳格な管理を行っていることです。

• 3000ユーロを超える非公開の現金支払いを商業取引で使用することは禁止されています。
• 10000ユーロ以上の現金商取引を完全に禁止する
• ラグジュアリー産業の関連主体は、顧客の取引に対して身分情報の確認と保存を行うことが求められます。
• 職業サッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野に対する監視を強化する

新規制の影響分析

EUの"開封令"は暗号通貨の存在や使用を禁止するものではなく、公開され、規制された環境での暗号通貨の使用及び投資を要求しています。このアプローチは完全な禁止よりも柔軟ですが、ユーザーやサービスプロバイダーにとっては重いコンプライアンスの負担をもたらします。

新しい規制は、暗号資産コミュニティのブロックチェーン技術に対する信頼に影響を与える可能性があります。なぜなら、それは利用者の資産の自由な支配権を弱体化させ、従来の中央集権的な規制権が暗号資産の領域に入り込むことになるからです。これにより、一部のユーザーが他の規制されていない暗号資産に移行する可能性があり、サービス提供者は厳しいKYC義務とユーザー流出のリスクに直面します。

他の暗号資産への影響

現在、「オープンボックス令」は主に暗号化通貨の取引を対象としており、NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産を明確にカバーしていません。これは以下の理由が考えられます：

1. 他の暗号化資産市場は規模が小さく、主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていない。
2. 欧州連合は暗号化資産の規制立法において慎重な態度を維持しており、新興技術の発展を早期に制限したくないと考えている。

未来の他の暗号資産が順調に発展できるかどうかは、業界が効果的な自己監視メカニズムを確立し、規制機関と合意に達するかどうかに大きく依存しています。

まとめ

"箱を開ける命令"が正式に実施されるまでには3年間の移行期間が必要ですが、EUの法域内では自己管理ウォレットを使用して匿名の暗号化貨幣の支払いを行うことはできなくなりました。これに対する業界の見解は分かれており、基本的な市民の権利を侵害する可能性があると考える人もいれば、犯罪を取り締まるための必要な措置であると考える人もいます。

いずれにせよ、初めて全面的に暗号化資産を規制する主要な司法管轄区として、EUのこの措置は間違いなく世界の暗号化資産規制に重要な示範効果をもたらすでしょう。その実施効果は、時間が検証するのを待つ必要があります。