Apakah Truist Financial (TFC) Masih Dinilai Menarik Setelah Pemantulan Harga Sahamnya Baru-baru Ini

Simply Wall St

Selasa, 17 Februari 2026 pukul 9:22 AM GMT+9 4 menit membaca

Dalam artikel ini:

TFC

+0.68%

Buat keputusan investasi yang lebih baik dengan alat visual sederhana dari Simply Wall St yang memberi Anda keunggulan kompetitif.

Jika Anda bertanya-tanya apakah harga saham Truist Financial saat ini masih menawarkan nilai, artikel ini membahas sinyal-sinyal kunci yang sedang diperhatikan investor.

Dalam jangka waktu yang lebih pendek, sahamnya menunjukkan hasil yang beragam: turun 5,3% dalam 7 hari terakhir, naik 3,8% dalam 30 hari terakhir, kembali 4,3% hingga saat ini (year to date), dan naik 16,2% dalam setahun terakhir, sementara imbal hasil 3 tahun dan 5 tahun masing-masing berada di 25,9% dan 11,3%.

Pergerakan ini hadir bersamaan dengan arus stabil pembaruan rutin perusahaan serta judul-judul utama sektor yang menjaga bank-bank besar AS tetap menjadi sorotan bagi investor. Bersama-sama, semuanya membentuk cara pasar memandang profil risiko, potensi pertumbuhan, dan seperti apa harga wajar Truist Financial.

Pada daftar periksa valuasi sederhana kami, Truist Financial mendapat nilai 4 dari 6, yang menunjukkan bahwa beberapa metrik saat ini mengarah pada saham yang diperdagangkan di bawah estimasi nilai wajar kami. Berikutnya, kami akan membandingkan metode valuasi tradisional sebelum mengakhiri dengan cara yang lebih menyeluruh untuk memikirkan berapa nilai saham tersebut.

Cari tahu mengapa imbal hasil 16,2% Truist Financial selama setahun terakhir tertinggal dari para pesaingnya.

Pendekatan 1: Analisis Excess Returns Truist Financial

Model Excess Returns melihat berapa banyak laba yang diperkirakan akan dihasilkan Truist Financial di atas pengembalian yang biasanya diminta oleh investor ekuitas, lalu mengaitkannya kembali dengan berapa nilai yang mungkin dimiliki saham hari ini.

Untuk Truist Financial, model ini dimulai dengan Nilai Buku $47,74 per saham dan Stable EPS sebesar $5,01 per saham, berdasarkan estimasi Return on Equity masa depan berbobot dari 13 analis. Rata-rata Return on Equity yang digunakan dalam model adalah 9,44%, sementara Cost of Equity ditetapkan pada $4,27 per saham, yang menghasilkan estimasi Excess Return sebesar $0,74 per saham.

Stable Book Value adalah $53,05 per saham, berdasarkan estimasi nilai Buku masa depan dari 12 analis. Dengan menggabungkan masukan-masukan ini, model Excess Returns menghasilkan estimasi nilai intrinsik sebesar $69,01 per saham. Dibandingkan dengan harga saham saat ini, ini menyiratkan diskon intrinsik sebesar 24,8%, yang menunjukkan bahwa saham tampak undervalued (di bawah nilai) pada kerangka ini.

Hasil: UNDERVALUED

Analisis Excess Returns kami menunjukkan bahwa Truist Financial dinilai terlalu rendah sebesar 24,8%. Pantau ini di daftar pantauan atau portofolio Anda, atau temukan 54 saham undervalued berkualitas tinggi lainnya.

TFC Discounted Cash Flow per Feb 2026

Kunjungi bagian Valuation dalam Company Report kami untuk detail lebih lanjut tentang bagaimana kami sampai pada Fair Value (Nilai Wajar) untuk Truist Financial.

Pendekatan 2: Harga Truist Financial vs Earnings

Untuk bank yang menghasilkan laba seperti Truist Financial, rasio P/E adalah semacam singkatan yang berguna karena menghubungkan apa yang Anda bayarkan untuk setiap saham secara langsung dengan laba yang mendukung saham tersebut. Ini memberi Anda gambaran cepat tentang seberapa besar investor membayar setiap dolar keuntungan.

Cerita berlanjut  

Apa yang dianggap sebagai P/E normal atau wajar bergantung pada bagaimana pasar memandang prospek pertumbuhan dan risiko sebuah perusahaan. Pertumbuhan yang diharapkan lebih tinggi atau risiko yang dinilai lebih rendah dapat mendukung P/E yang lebih tinggi, sementara pertumbuhan yang lebih rendah atau risiko yang lebih tinggi biasanya sejalan dengan P/E yang lebih rendah.

Truist Financial saat ini diperdagangkan dengan P/E sebesar 13,17x, dibandingkan rata-rata industri Bank sebesar 11,89x dan rata-rata kelompok rekan (peer group) sebesar 14,64x. Fair Ratio Truist Financial dari Simply Wall St adalah 14,62x. Ini adalah pandangan eksklusif mereka tentang berapa P/E yang seharusnya setelah memperhitungkan faktor-faktor seperti pertumbuhan laba, margin laba, ukuran, industri, dan profil risiko. Fair Ratio yang disesuaikan ini melangkah lebih jauh daripada sekadar perbandingan rekan atau industri, karena menyesuaikan dengan karakteristik perusahaan itu sendiri, bukan mengasumsikan semua bank layak mendapat kelipatan (multiple) yang mirip. Dengan Fair Ratio yang berada di atas P/E 13,17x saat ini, Truist Financial tampak undervalued pada metrik ini.

Hasil: UNDERVALUED

NYSE:TFC Rasio P/E per Feb 2026

Rasio P/E menceritakan satu kisah, tetapi bagaimana jika peluang sebenarnya ada di tempat lain? Mulailah berinvestasi pada warisan, bukan eksekutif. Temukan 23 perusahaan teratas yang dipimpin pendiri.

Tingkatkan Pengambilan Keputusan Anda: Pilih narasi Truist Financial Anda

Sebelumnya kami menyebutkan bahwa ada cara yang bahkan lebih baik untuk memahami valuasi. Mari perkenalkan Narratives (Narasi), tempat Anda menyusun kisah Anda untuk Truist Financial, mengaitkannya dengan prakiraan Anda sendiri untuk pendapatan, laba, margin, dan nilai wajar, lalu melacaknya di halaman Community Simply Wall St. Nilai wajar tersebut dibandingkan dengan harga saham langsung (live), secara otomatis diperbarui saat ada pendapatan atau berita baru, dan bisa terlihat cukup berbeda dari Narratives investor lain. Misalnya, satu investor mungkin cenderung pada nilai wajar yang lebih tinggi yang mendekati US$55,00 dengan adopsi digital yang lebih kuat dan efisiensi biaya, sementara investor lain mungkin berada lebih dekat ke US$46,00 jika mereka lebih fokus pada risiko kredit, biaya cabang, dan regulasi.

Apakah Anda pikir ada lebih banyak hal dalam kisah untuk Truist Financial? Kunjungi Community kami untuk melihat apa yang dikatakan orang lain!

NYSE:TFC Bagan Harga Saham 1-Tahun

_ Artikel ini oleh Simply Wall St bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan prakiraan analis saja dengan metodologi yang tidak memihak, dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak memperhitungkan tujuan Anda, atau situasi keuangan Anda. Kami bertujuan untuk menghadirkan analisis yang berfokus jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perlu dicatat bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman perusahaan terbaru yang sensitif terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi pada saham apa pun yang disebutkan._

_ Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk TFC._

Apakah Anda memiliki masukan tentang artikel ini? Khawatir tentang kontennya? Hubungi kami langsung._ Atau, email editorial-team@simplywallst.com_

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut