Berhati-hatilah: Penipuan di P2P — Kasus nyata dan sinyal bahaya yang perlu diperhatikan

Teman-teman, harap berhati-hatilah saat melakukan transaksi P2P.
Dalam postingan ini, saya akan membahas skema yang terkait dengan penggunaan rekening escrow palsu, penundaan sengaja dalam memberikan detail untuk memaksa pembatalan pesanan, serta banyak skema penipuan lainnya. Postingan ini akan berguna tidak hanya bagi mereka yang melihat iklan, tetapi juga bagi para pembuat pasar.

Berikut adalah skema paling umum dari pelaku kejahatan:

1) Penipuan dengan "rekening escrow", serta bukti pembayaran palsu. Pelaku kejahatan mungkin meminta Anda untuk mengonfirmasi pesanan dengan alasan bahwa setelah konfirmasi, aset akan dikirim ke rekening garansi bursa atau dompet, dan hanya setelah itu dana fiat akan masuk ke rekening bank Anda. Mereka juga bisa mengirim pesan palsu dari layanan dukungan ( sebelum setiap pesan dengan menambahkan emoji dan font "⚠️Support" atau "Assistant P2P ✅"). Sebenarnya ini penipuan. Jangan pernah mengonfirmasi pesanan sampai dana fiat masuk ke rekening bank, dan jangan bergantung pada screenshot, kwitansi pembayaran, SMS tentang pengisian saldo yang palsu, atau tekanan dari pihak lawan. Selalu periksa akun pribadi bank Anda sebelum merilis aset.

2) Skema penipuan "Segitiga" Dalam jenis penipuan ini, ada tiga orang yang terlibat: trader P2P, pihak yang dirugikan, dan tentu saja penipu. Penipu mencari korban di luar bursa dan dengan alasan penipuan meminta Anda untuk mentransfer dana fiat kepada mereka. Cara menghindari penipuan ini: Lakukan transaksi dengan orang yang menggunakan kartu pribadi. Jangan menerima pembayaran dari pihak ketiga. Nama di bursa harus cocok dengan nama di rekening bank. Jika Anda menerima pembayaran dari nama lain yang tidak cocok dengan nama di bursa, Anda dapat memulai proses banding.

3) Lakukan transaksi hanya di dalam platform. Penipu mungkin meminta Anda untuk memindahkan percakapan ke luar platform ( biasanya ke Telegram) untuk melakukan transaksi P2P. Setelah pembayaran dilakukan, pesan akan dihapus secara permanen, dan pengajuan banding tentang tidak diterimanya pembayaran dilakukan. Jika Anda perlu berkomunikasi dengan pihak lawan, pastikan semua komunikasi berlangsung hanya di chat pesanan P2P platform. Bursa tidak bertanggung jawab atas kerugian yang timbul akibat transaksi di luar platform.

4) Penarikan biaya tambahan atau harga iklan palsu. Pelaku kejahatan memasang iklan dengan kurs tinggi, dan dalam syarat iklan atau di chat pesanan P2P, mereka menyatakan bahwa ada biaya tambahan untuk pesanan Anda, atau meminta Anda untuk masuk ke iklan dengan kurs lebih rendah. Jangan tertipu oleh trik pihak lawan. Jika mereka mengirim jumlah yang lebih kecil dari yang tercantum di pesanan, atau meminta Anda untuk beralih ke iklan lain, Anda dapat memulai proses banding.

5) Penundaan pemberian detail pembayaran Pelaku kejahatan tidak mencantumkan detail pembayaran dan meminta Anda menunggu di chat. Penipu hanya mengirimkan detail saat timer hampir habis agar Anda tidak sempat membayar. Cara menghindari ini: Jangan membayar jika waktu tersisa sedikit untuk membayar pesanan. Lebih baik batalkan pesanan.

#GateP2P #P2PSafety #CryptoTips #ScamAlert #P2P