FUNDING | Ghanaian Fintech, Affinity Africa, Raises $8 Million After Crossing 50,000 Users and Over 30% MoM Growth

Startup fintech Ghana, Affinity Africa, berhasil mengamankan dana sebesar 8 juta dolar dalam putaran pendanaan seed yang oversubscribed untuk memperluas kehadirannya secara lokal dan memasuki pasar baru.

Putaran pendanaan ini dipimpin oleh:

• Grazia Equity dan
• BACKED VC

dengan partisipasi dari:

• Enza Capital
• Launch Africa
• Renew Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, dan
• investor malaikat terkenal, bersama dengan pendukung awal Eldon Capital.

Didirikan pada tahun 2022 oleh Tarek Mouganie dan diluncurkan secara publik pada tahun 2024, Affinity beroperasi menggunakan model tanpa cabang yang didukung oleh aplikasi mobile dan web, jaringan agen, serta platform teknologi milik sendiri untuk menyediakan berbagai layanan perbankan secara lebih efisien dan mudah diakses.

Seperti yang dilaporkan oleh BitKE pada tahun 2023, Affinity Africa termasuk dalam 23 startup Afrika yang dipilih untuk menjadi bagian dari kohort perdana VISA Africa Fintech Accelerator.

Setelah beberapa bulan pengujian tertutup, fintech ini secara resmi meluncurkan aplikasinya pada Oktober 2024 setelah mendapatkan persetujuan dari Bank of Ghana, bank sentral negara tersebut. Startup ini telah mengakuisisi lebih dari 50.000 pelanggan, menurut pendiri dan CEO-nya, Tarek Mouganie.

Yang menarik, 65% penggunanya sebelumnya tidak memiliki rekening bank, dan lebih dari 60% adalah perempuan yang bekerja di sektor informal.

Fintech ini melayani individu dan usaha mikro. Pelanggan menerima rekening tabungan dan giro gratis tanpa batas transaksi, dan platform mulai melakukan penilaian kredit berdasarkan riwayat transaksi mereka.

Setelah beberapa bulan penggunaan, Affinity menawarkan jalur kredit dengan tingkat bunga bulanan berkisar antara 3% hingga 7%. Fintech yang berbasis di Accra ini telah menyalurkan lebih dari 15 juta dolar dalam bentuk pinjaman melalui berbagai produk, dengan pinjaman instan tumbuh sebesar 30% dari bulan ke bulan dan tingkat kredit bermasalah (NPL) sebesar 3%.

Pelanggan juga dapat memanfaatkan layanan perbankan lainnya, termasuk tabungan, pembayaran, investasi, dan transfer ke bank maupun dompet uang digital.

Pinjaman menyumbang lebih dari 90% pendapatan Affinity, dengan sisanya 10% berasal dari biaya dan komisi atas layanan seperti pembayaran tagihan utilitas dan pembayaran internet melalui USSD dan aplikasi mobile. Menurut Mouganie, pendapatan perusahaan telah tumbuh sebesar 37% dari bulan ke bulan selama enam bulan terakhir.

Affinity berencana menggunakan dana yang diperoleh untuk memperluas kehadirannya di Ghana menjelang pertumbuhan internasional yang direncanakan, serta mendorong inklusi keuangan di seluruh Afrika.

“Pertumbuhan yang kuat dan berkelanjutan yang kami lihat sejak peluncuran aplikasi mobile kami menunjukkan betapa kebutuhan pelanggan lokal akan pengalaman perbankan yang lebih baik, tanpa biaya yang tidak masuk akal dan antrean yang tak berujung,” kata Mouganie.

“Sebagai lembaga keuangan yang berorientasi pada pelanggan, berbasis teknologi, dan lengkap, kami menawarkan produk yang terjangkau dan mudah digunakan, didukung oleh model bisnis unik yang menarik semakin banyak simpanan sekaligus menawarkan pinjaman instan termurah di kawasan ini.”

Sementara itu, Andre de Haes, Pendiri dan Managing Partner BACKED, menekankan bahwa perusahaannya mengadopsi pendekatan ‘pendiri-pertama’.

“Kami tidak bisa membayangkan orang yang lebih tepat untuk membangun bank lokal di Afrika selain Tarek.

Dia memulai karirnya dengan berinvestasi di bank selama krisis 2008, menjadi ahli dalam regulasi dan strategi, dan telah membangun tumpukan perangkat lunak perbankan kelas dunia untuk Affinity dari nol.

Dia memiliki kemampuan unik untuk terhubung dan memahami pelanggan, yang telah menghasilkan angka pengguna awal yang sangat mengesankan,” katanya.

Ikuti kami di X untuk posting terbaru dan pembaruan