Tiga ETF AI yang Perlu Dipantau: Perspektif Pertumbuhan 30 Tahun

Sektor kecerdasan buatan telah muncul sebagai kekuatan dominan di pasar saham selama tiga tahun terakhir, dan momentum ini tidak menunjukkan tanda-tanda melambat. Alih-alih mencoba memilih pemenang AI secara individual, banyak investor beralih ke solusi ETF AI yang memberikan eksposur terdiversifikasi ke seluruh ekosistem AI. Dengan investasi bulanan yang disiplin sebesar $1.000 di masing-masing dari tiga ETF AI yang dibangun dengan baik, seorang investor secara realistis dapat mengumpulkan $15 juta selama 30 tahun—sebuah skenario yang membutuhkan sekitar 15% pengembalian tahunan, yang sepenuhnya memungkinkan untuk kategori pertumbuhan tinggi ini.

Memahami Roundhill’s Generative AI ETF (CHAT)

Roundhill Generative AI ETF secara khusus fokus pada perusahaan yang membangun alat dan platform AI generatif. Portofolionya mencakup pemain utama seperti Alphabet, Microsoft, Meta, dan Amazon di antara kepemilikan AI generatifnya. Yang membedakan dana yang dikelola secara aktif ini adalah inklusi komponen infrastruktur AI—perusahaan seperti Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD, dan Broadcom yang memasok perangkat keras dasar untuk sistem AI.

Saat ini memegang sekitar 40 saham dengan sekitar 65% berada di perusahaan AS (terutama perusahaan besar), ETF AI ini menunjukkan kinerja yang mengesankan pada tahun 2025 dengan kenaikan hampir 50%. Struktur dana ini mengakui bahwa adopsi AI membutuhkan baik platform perangkat lunak yang menciptakan solusi cerdas maupun semikonduktor yang memungkinkan solusi tersebut berfungsi secara skala besar.

Eksposur AI Internasional Global X Melalui AIQ

Global X Artificial Intelligence & Technology ETF mengambil pendekatan geografis yang lebih luas, mengalokasikan sekitar 35% dari portofolionya ke kepemilikan internasional. Posisi global ini memberikan eksposur ke perusahaan seperti Samsung, yang sangat diuntungkan dari meningkatnya permintaan untuk chip memori berbandwidth tinggi—komponen penting dalam infrastruktur AI di mana keterbatasan pasokan telah mendorong harga lebih tinggi.

Tesis investasi dana ini mencakup seluruh rantai nilai AI, dari infrastruktur komputasi awan hingga perangkat lunak perusahaan. Pendekatan ETF AI yang terdiversifikasi ini menghasilkan pengembalian 32% pada tahun 2025, sementara kinerja tahunan selama tiga tahun mencapai 36,4%—jauh melampaui rata-rata pasar tradisional dan menunjukkan trajektori pertumbuhan sektor ini.

Perpaduan Perangkat Lunak-Hardware Invesco: IGPT di Bawah Mikroskop

Invesco AI dan Next Gen Software ETF mewakili pendekatan investasi teknologi yang lebih lama berdiri, yang telah bertransisi fokusnya seiring waktu. Saat ini mengikuti STOXX World AC NexGen Software Development Index, dana ini memegang sekitar 100 kepemilikan di perusahaan perangkat keras, perangkat lunak, dan otomatisasi.

Yang menarik, ETF AI ini menempatkan Micron Technology—produsen chip memori lain yang diuntungkan dari permintaan HBM—sebagai kepemilikan terbesarnya. Dengan hampir 84% asetnya di ekuitas AS, dana ini memiliki orientasi domestik yang lebih kuat dibandingkan rekan-rekannya. Kinerja tahun 2025 memberikan pengembalian sebesar 31,7%, sementara rekam jejak 10 tahun menunjukkan pengembalian tahunan sebesar 16,4%, dengan tiga tahun terakhir rata-rata 25,2% per tahun.

Membandingkan Opsi ETF AI Anda

Masing-masing dari ketiga ETF AI ini menampilkan karakteristik berbeda yang sesuai dengan preferensi investor yang berbeda. Opsi Roundhill menekankan pemimpin AI generatif yang seimbang dengan produsen chip. Dana Global X menawarkan diversifikasi internasional, yang sangat berharga untuk menangkap manfaat rantai pasokan semikonduktor. Penawaran Invesco mempertahankan cakupan terluas, memadukan tren perangkat lunak warisan dengan kemampuan AI yang sedang berkembang.

Kekuatan dari investasi dolar-biaya secara konsisten ke kendaraan ETF AI ini terletak pada pengurangan dampak volatilitas pasar sambil mengakumulasi saham selama periode kelemahan. Dalam horizon 30 tahun, kontribusi bulanan yang disiplin akan mengkompaun secara dramatis—mengubah investasi sistematis yang modest menjadi akumulasi kekayaan jangka panjang yang substansial. Keberhasilan memerlukan pemilihan dana yang sesuai dengan toleransi risiko dan preferensi eksposur geografis Anda, kemudian mempertahankan komitmen melalui siklus pasar.