Penipuan Identitas: Bagaimana Penipu Mengalihkan $17 Miliar dalam Cryptocurrency selama 2025

Penjahat menggunakan teknik penipuan identitas yang canggih dan kecerdasan buatan untuk mengindustrialisasi penipuan kripto dalam skala yang belum pernah terjadi sebelumnya. Menurut laporan terbaru dari Chainalysis yang diterbitkan pada 13 Januari 2026, selama tahun 2025 sekitar 17 miliar dolar kehilangan dalam bentuk kriptocurrency akibat penipuan dan penipuan, menandai sebuah perubahan besar dalam sifat kejahatan digital.

Kebangkitan penipuan identitas: pertumbuhan 1.400% dalam kejahatan kripto

Data dari Chainalysis mengungkapkan perubahan dramatis dalam taktik kriminal. Penipuan identitas mengalami pertumbuhan tahunan sebesar 1.400%, secara bertahap menggantikan serangan siber tradisional sebagai vektor utama kehilangan dana dalam industri ini.

Yang paling mengkhawatirkan adalah bahwa para penipu telah meninggalkan pendekatan “sebar dan tunggu” untuk menargetkan sasaran yang lebih selektif namun secara signifikan lebih menguntungkan. Ukuran rata-rata pembayaran yang diekstraksi melalui penipuan identitas meningkat secara signifikan, mencerminkan industri penipuan yang semakin profesional dan berorientasi pada korban dengan kapasitas keuangan yang lebih besar.

Kecerdasan buatan: alat yang melipatgandakan 4.5 kali lipat profitabilitas penipuan

Kecerdasan buatan telah menjadi pendorong utama dari operasi kriminal ini. Penipuan yang didorong oleh AI terbukti 4.5 kali lebih menguntungkan daripada penipuan konvensional, terutama karena deepfake dan alat otomatis memungkinkan pembuatan komponen penipuan yang meyakinkan secara massal: agen dukungan palsu, notifikasi pemerintah palsu, dan “informan terpercaya” yang tampak sepenuhnya sah.

Keuntungan ekonomi ini menjelaskan mengapa para kriminal telah menginvestasikan sumber daya untuk mengotomatisasi dan mempersulit skema mereka. Ini bukan lagi sekadar pesan generik yang buruk, melainkan operasi yang sangat personal dan relevan secara konteks yang dapat menipu bahkan pengguna yang teliti dan berhati-hati.

Dari kode yang rentan ke kepercayaan palsu: mengapa rekayasa sosial menang

Selama bertahun-tahun, industri kripto menekankan keamanan teknis: audit kontrak pintar, tanda tangan ganda di dompet, protokol validasi. Namun, Chainalysis telah mengidentifikasi perubahan mendasar: sementara peretasan tetap menjadi ancaman (2,2 miliar dolar dicuri melalui jalur ini pada 2024), kerentanan yang sekarang dieksploitasi oleh kriminal bersifat manusiawi secara inheren.

Rekayasa sosial mengungguli exploit teknis apa pun karena menargetkan kepercayaan, faktor yang tidak dapat sepenuhnya diperbaiki oleh patch keamanan apa pun. Skema yang canggih memanfaatkan “ketakutan” dan “kepanikan” yang dialami pengguna, terutama di pasar yang volatil, untuk memanipulasi keputusan di bawah tekanan.

Testimoni: bagaimana penipu beroperasi dalam praktik

Kasus seorang pria di Inggris menggambarkan tingkat keparahan serangan ini: kehilangan hampir 2,5 juta dolar dalam penipuan bitcoin pada 2025, yang dikategorikan oleh polisi Wales Utara sebagai “tren baru yang mengkhawatirkan” dalam kejahatan digital. Mengkontekstualisasikan angka ini: antara 2020 dan akhir 2023, hampir 100.000 warga Inggris menjadi korban penipuan investasi dengan total £2,6 miliar (sekitar $3,5 miliar), yang berarti sekitar £13 juta per minggu. Meskipun statistik ini hanya mencakup laporan yang dilaporkan, angka sebenarnya kemungkinan jauh lebih besar.

Lior Aizik, co-founder dan direktur operasi platform pertukaran XBO, secara langsung melihat bagaimana taktik ini berkembang: “Di seluruh industri kripto, penipuan identitas meningkat dan menjadi lebih canggih.” Aizik sendiri pernah menjadi korban penipuan identitas berganda, dengan penjahat menggunakan namanya dan gambar profil palsu untuk menghubungi orang dalam sektor tersebut dan meminta uang sambil menyamar sebagai perwakilan perusahaan mereka.

Yang penting dalam serangan ini bukanlah kecanggihan teknologi, melainkan pemanfaatan urgensi dan kepercayaan. “Serangan ini didasarkan pada urgensi dan kepercayaan, bukan pada teknologi,” jelas Aizik, menekankan bahwa para kriminal membangun narasi krisis (transaksi mendesak, masalah dengan dompet, audit mendadak) untuk mengatasi skeptisisme alami pengguna.

Perlindungan: memahami ancaman adalah langkah pertama

Temuan Chainalysis mewakili titik balik konseptual bagi industri. Kejahatan di dunia kriptocurrency tidak lagi hanya didefinisikan oleh celah kode atau exploit kontrak pintar, tetapi semakin banyak oleh penipuan yang tampak cukup nyata untuk melewati pertahanan psikologis bahkan dari pengguna yang paling teliti.

Para ahli seperti Aizik memberikan rekomendasi praktis: jangan pernah membagikan data sensitif meskipun yakin berbicara dengan staf dukungan yang sah, jangan pernah mentransfer kriptocurrency kepada pihak ketiga berdasarkan permintaan spontan, dan berhati-hatilah terhadap pesan apa pun yang terasa mendesak atau mengandung rahasia. Jika sebuah komunikasi terasa dipaksakan atau meminta kerahasiaan, biasanya itu adalah tanda peringatan potensi penipuan.

Penipuan identitas merupakan front baru kejahatan kripto karena mengungkapkan sebuah kebenaran yang tidak nyaman: semua dompet dan pertukaran dapat menerapkan semua langkah keamanan yang benar, tetapi tidak ada penghalang teknis yang dapat sepenuhnya melindungi dari manipulasi kepercayaan manusia. Industri terus beradaptasi dengan kenyataan ini.