Ancaman cryptocurrency: bagaimana palsu dan AI menjadi senjata utama penipu

Ancaman baru mengintai industri cryptocurrency. Berdasarkan laporan tahunan dari perusahaan analitik Chainalysis yang diterbitkan awal Januari, pada tahun 2025 penipuan dan penipuan menyebabkan kerugian sebesar 17 miliar dolar. Tetapi yang paling mengkhawatirkan — pelaku kejahatan secara drastis mengubah cara serangan mereka, menolak eksploitasi teknis yang rumit demi metode yang didasarkan pada kepercayaan manusia dan kecerdasan buatan.

Ancaman ini tidak lagi hanya soal peretasan kontrak pintar atau kompromi sistem bursa. Sebaliknya, aktivitas kriminal crypto berfokus pada rekayasa sosial, deepfake (dipfakes), dan skema otomatisasi imitasi yang jauh lebih efektif daripada serangan siber tradisional.

Skala kerugian dan perubahan taktik serangan

Skala penipuan cryptocurrency di tahun 2025 melampaui semua ekspektasi: 17 miliar dolar — ini bukan sekadar angka, ini sinyal ancaman serius bagi semua peserta pasar. Yang lebih mengkhawatirkan lagi, pelaku kejahatan secara drastis mengalihkan metode mereka. Jika sebelumnya ancaman utama adalah serangan siber terhadap infrastruktur, kini ancaman utama berasal dari skema manipulasi sosial yang berteknologi rendah namun sangat efektif.

Menurut Chainalysis, penipuan dengan pemalsuan identitas meningkat sebesar 1400% dalam satu tahun. Pertumbuhan yang meledak ini disertai dengan perubahan pendekatan pelaku kejahatan: mereka beralih dari penyebaran massal ke serangan yang ditargetkan dan sangat menguntungkan terhadap investor kaya. Rata-rata kerugian per korban meningkat secara signifikan, menunjukkan pendekatan pelaku yang lebih canggih dan kalkulatif.

Kecerdasan buatan sebagai alat keuntungan

Penggunaan kecerdasan buatan dalam penipuan cryptocurrency membuka horizon baru bagi pelaku kejahatan. Berdasarkan data Chainalysis, penipuan yang menggunakan AI menghasilkan pendapatan 4,5 kali lebih besar daripada skema tradisional. Teknologi ini memungkinkan otomatisasi pembuatan profil palsu yang meniru staf layanan pelanggan, lembaga pemerintah, atau insider industri yang terpercaya.

Deepfake dan algoritma generatif secara signifikan mempermudah skala kegiatan kriminal. Pelaku kini dapat membuat konten video dan audio yang meyakinkan, bahkan menipu korban yang berhati-hati sekalipun. Ancaman otomatisasi ini mengubah setiap pengguna ekosistem cryptocurrency menjadi target potensial.

Kasus nyata dan risiko yang meningkat

Di Inggris, tercatat sebuah kasus di mana seorang pria kehilangan hampir 2,5 juta dolar akibat penipuan Bitcoin di tahun 2025. Kepolisian setempat di North Wales menyebut fenomena ini sebagai “tren baru yang mengkhawatirkan”, di mana pelaku kejahatan menggunakan ketakutan dan kepanikan, membangun skema rekayasa sosial yang kompleks dan mampu mengelabui bahkan pemilik aset crypto yang waspada.

Data historis menyoroti skala masalah: antara tahun 2020 dan akhir 2023, hampir 100.000 orang di Inggris menjadi korban penipuan investasi dengan total kerugian sebesar 2,6 miliar poundsterling (sekitar 3,5 miliar dolar). Ini setara dengan sekitar 17,5 juta dolar per minggu. Penegak hukum menekankan bahwa angka ini hanya mencakup kasus yang terdaftar, dan jumlah korban sebenarnya kemungkinan jauh lebih tinggi.

Suara dari industri: peringatan dari praktisi

Lior Isaac, co-founder dan chief operating officer dari bursa cryptocurrency XBO, mengonfirmasi bahwa ancaman dari penipuan pemalsuan identitas meningkat pesat. Ia secara pribadi pernah menghadapi situasi di mana pelaku kejahatan menggunakan namanya dan membuat profil palsu untuk menghubungi perwakilan industri dengan permintaan transfer uang, mengaku sebagai karyawan XBO.

Isaac memperingatkan pengguna industri crypto: jangan pernah membagikan data rahasia bahkan kepada mereka yang mengaku sebagai staf layanan pelanggan. “Jika pesan tampak mendesak atau berisi permintaan kerahasiaan, ini hampir pasti tanda penipuan,” peringatkan sang ahli. Strategi utama pelaku kejahatan didasarkan pada penciptaan rasa mendesak dan kepercayaan palsu, bukan pada kerentanan teknis.

Pergeseran paradigma: dari peretasan ke penipuan

Evolusi ancaman cryptocurrency sangat penting. Meski peretasan tetap menjadi risiko konstan — pada tahun 2024 sekitar 2,2 miliar dolar dicuri melalui eksploitasi teknis — skema penipuan semakin sering bergantung pada sesuatu yang lebih sulit diatasi daripada kerentanan kode: kepercayaan manusia.

Transformasi ini berarti bahwa keamanan dompet dan sistem bursa tidak lagi cukup sebagai pelindung. Ancaman kini bersifat lebih personal, menuntut setiap peserta memiliki tingkat berpikir kritis dan kesadaran tinggi terhadap metode manipulasi sosial.

Industri cryptocurrency harus mengakui bahwa gelombang penipuan baru ini merupakan ancaman eksistensial, bukan hanya bagi infrastruktur teknologi, tetapi juga bagi kepercayaan peserta terhadap ekosistem secara keseluruhan. Melawan ancaman ini membutuhkan pendekatan komprehensif, termasuk edukasi pengguna, penerapan verifikasi multi-lapis, dan peningkatan terus-menerus dalam metode deteksi upaya rekayasa sosial.