Otoritas regulasi sedang menerapkan langkah-langkah yang lebih ketat untuk memerangi skema penipuan investasi, dengan fokus khusus pada perlindungan populasi yang rentan seperti investor senior. Kerangka kerja yang diusulkan berpusat pada memberikan otoritas yang lebih besar kepada broker-dealer untuk menerapkan penahanan transaksi ketika aktivitas mencurigakan terdeteksi.

Logikanya sederhana: jika sesuatu terlihat mencurigakan selama proses transaksi, lembaga keuangan harus memiliki lampu hijau untuk menunda sementara. Ini menciptakan zona penyangga di mana potensi penipuan dapat ditandai dan diselidiki sebelum dana benar-benar dipindahkan.

Yang membuat ini penting adalah pergeseran tanggung jawab—daripada menunggu kerusakan terjadi dan kemudian menangani akibatnya, sistem sedang dirancang ulang untuk menangkap tanda bahaya secara real time. Ini adalah pendekatan pencegahan yang mengakui bagaimana penipuan investasi sering menargetkan mereka yang kurang berpengalaman dalam menavigasi pasar yang kompleks.

Untuk ekosistem keuangan yang lebih luas, termasuk ruang kripto dan keuangan terdesentralisasi, ini menandakan bagaimana pengawasan kelembagaan tradisional berkembang. Seiring kerangka regulasi yang matang, transparansi tingkat transaksi dan mekanisme intervensi menjadi harapan standar.