Dalam pengelolaan rekening bank luar negeri, terutama saat melibatkan transaksi besar, pelajaran pahit saya adalah: pastikan untuk bertanya kepada AI terlebih dahulu.

Awalnya saya ingin mengirimkan sejumlah dolar AS ke sepupu saya, dan saya merancang sebuah "skema jenius"—dari Bank A ke rekening atas nama saya di Bank B, lalu dari Bank B ke rekening sepupu saya di bank yang sama, dengan batas transfer di bawah 99999 untuk menghindari risiko. Kedengarannya logis dan sempurna? Tapi hasilnya, saya tetap mengalami jebakan yang harus saya jalani.

Baru kemudian saya mengerti bahwa operasi semacam ini dalam pandangan sistem anti pencucian uang adalah ciri khas "transaksi terstruktur", yang sangat mudah memicu peringatan risiko. Strategi pemisahan yang tampaknya cerdas ini sebenarnya sama saja dengan menggali lubang untuk diri sendiri.

Jadi saran saya sekarang adalah: jika ragu, mintalah ChatGPT atau Gemini untuk memeriksanya. Kedua "dokter tua" ini bisa memberi penilaian dari sudut pandang kepatuhan, sehingga Anda bisa menghindari banyak jalan berliku. Untuk transaksi transfer besar, bertanya satu kali lebih baik daripada menyesal kemudian.