Teman baru-baru ini mengalami kejadian memalukan: saat melakukan transfer uang ke orang lain, platform pembayaran langsung memblokir transaksi tersebut, berulang kali meminta penjelasan tentang tujuan dana, bahkan harus memastikan tidak terkait dengan transaksi mata uang virtual. Pengalaman serupa banyak ditemukan di internet, tetapi banyak orang belum menyadari inti dari masalah tersebut — secara global, pengelolaan risiko terhadap aset kripto telah beralih dari yang longgar menjadi sistematis.

Jangan anggap bahwa hanya bermain sesekali, atau membantu teman mentransfer uang, bisa menghindari pengawasan risiko. Faktanya, platform pembayaran, lembaga keuangan, dan otoritas pengawas sudah membentuk mekanisme kerja sama. Begitu sistem mengenali ciri transaksi kripto yang mencurigakan, langkah-langkah seperti membatasi transaksi dan melaporkan risiko akan segera diaktifkan. Akun pembayaran tidak hanya berpotensi dibekukan, tetapi juga bisa terlibat dalam sengketa hukum yang lebih kompleks.

Lebih menyakitkan lagi, banyak pengguna yang menerima dana ilegal terkait penipuan dan perjudian melalui transaksi di luar pasar resmi, sehingga akun mereka dibekukan. Proses pencairan dana yang rumit dan memakan waktu, bahkan ada yang dibatasi akses ke layanan keuangan seumur hidup. Ini bukan sekadar menakut-nakuti, tetapi kenyataan yang pernah terjadi.

Jadi, transaksi kripto sebenarnya bukanlah investasi "berisiko tinggi dengan imbal hasil tinggi", melainkan jalan yang penuh jebakan hukum. Memilih jalur resmi dan memahami kebijakan setempat adalah langkah pertama untuk melindungi diri sendiri.