Saham Bank Regional Terbaik untuk Dibeli? Tiga Nama Mendekati Valuasi Sejarah

Peluang Perbankan Regional di 2026

Sektor perbankan regional telah diam-diam menjadi ruang yang menarik bagi investor yang mencari eksposur ke saham bank terbaik untuk dibeli. Sementara nama-nama besar seperti Truist dan Fifth Third mendominasi percakapan, kisah nyata terjadi di tempat lain. Tiga performa unggulan—Citizens Financial Group (NYSE: CFG), East West Bancorp (NASDAQ: EWBC), dan Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC)—diperdagangkan mendekati puncak historis mereka, masing-masing didorong oleh dinamika pasar yang berbeda secara mencolok.

Perubahan kebijakan, seperti diskusi potensi reklasifikasi federal, dapat merombak regulasi perbankan dan membuka peluang baru bagi institusi regional. Mari kita telusuri mengapa ketiga saham bank regional ini layak diperhatikan untuk 2026.

Citizens Financial Group: Momentum Laba sebagai Penggerak Utama

Di antara saham bank terbaik untuk dibeli saat ini, Citizens Financial Group menonjol karena trajektori laba yang luar biasa. Institusi yang berbasis di Rhode Island ini, yang mengoperasikan jaringan cabang luas di seluruh Timur dan Midwest Amerika Serikat, diperdagangkan dengan P/E forward sekitar 12x—penilaian yang konsisten dengan rekan-rekan di ruang perbankan regional.

Yang membedakan Citizens adalah proyeksi laba yang agresif dari Wall Street. Analis memperkirakan laba per saham akan naik dari $3.83 menjadi $5.03 tahun depan, mewakili pertumbuhan lebih dari 31%. Ekspansi ini sebagian besar berasal dari lingkungan margin bunga bersih yang membaik. Jika tren saat ini berlanjut, saham ini bisa memberikan pengembalian yang sepadan dengan percepatan laba ini, dengan potensi upside tambahan dari ekspansi valuasi jika sentimen pasar menguat.

Pada valuasi saat ini, Citizens tampak wajar relatif terhadap profil pertumbuhannya, menyajikan kasus menarik bagi investor yang berorientasi pertumbuhan.

East West Bancorp: Pertumbuhan Dividen Mengubah Narasi

East West Bancorp, yang berkantor pusat di Pasadena, California, telah berkembang dari asalnya sebagai bank yang melayani komunitas Tionghoa-Amerika di California Selatan menjadi kekuatan regional sejati dengan operasi yang meliputi Pantai Barat, serta kehadiran signifikan di China, Hong Kong, dan Singapura.

Perusahaan ini diperdagangkan dengan P/E forward 13.6x—lebih tinggi dari multipel bank regional biasa—yang biasanya akan menimbulkan kekhawatiran valuasi. Namun, transformasi East West menjadi cerita pertumbuhan dividen mengubah kalkulasi tersebut. Hasil dividen forward sekitar 2%, tetapi dividen telah berkembang dengan tingkat majemuk tahunan 17% selama lima tahun. Kebijakan pengembalian modal yang agresif ini, dikombinasikan dengan proyeksi pertumbuhan laba sebesar 6.7%, menunjukkan bahwa pasar memperhitungkan percepatan dividen yang berkelanjutan. Bagi investor yang fokus pada pendapatan, East West merupakan salah satu saham bank terbaik untuk dibeli jika pertumbuhan dividen tetap menjadi prioritas strategis.

Wintrust Financial: Pertumbuhan Laba Kecil, Ambisi Dividen Besar

Potongan terakhir dari teka-teki perbankan regional ini adalah Wintrust Financial, yang berbasis di Rosemont, Illinois, dengan operasi yang meliputi wilayah Greater Chicago dan Southwest Florida. Bank ini beroperasi dengan profil pertumbuhan yang berbeda dari rekan-rekannya.

Wintrust menghadapi hambatan pertumbuhan laba yang modest, dengan proyeksi hanya 4.3% pertumbuhan tahunan. Saham ini diperdagangkan dengan P/E forward sekitar 12x. Namun, perusahaan ini menjadikan pertumbuhan dividen yang agresif sebagai strategi utamanya. Hasil dividen forward sebesar 1.4% menyembunyikan kisah sebenarnya: dividen kuartalan telah tumbuh 12.3% secara tahunan selama lima tahun terakhir.

Yang penting, Wintrust mempertahankan rasio pembayaran yang sangat rendah sebesar 17.4%, menunjukkan kapasitas besar untuk distribusi kas di masa depan. Bagi investor yang mencari apresiasi modal yang didorong oleh pembayaran dividen yang konsisten dan meningkat, Wintrust bisa memberikan pengembalian besar meskipun laba datar, menjadikannya kandidat di antara saham bank terbaik untuk portofolio yang berorientasi pertumbuhan pendapatan.

Jalan ke Depan

Ketiga saham bank regional ini masing-masing menawarkan tesis investasi yang berbeda dalam kerangka saham bank terbaik untuk dibeli. Citizens Financial Group memanfaatkan percepatan laba, East West Bancorp memanfaatkan ekspansi dividen yang dikombinasikan dengan potensi pertumbuhan, dan Wintrust Financial mengandalkan strategi pertumbuhan dividen yang disiplin untuk mendorong pengembalian pemegang saham. Seiring lingkungan regulasi yang berpotensi beralih ke kondisi perbankan yang menguntungkan, nama-nama ini layak dipantau secara dekat oleh investor yang mencari eksposur perbankan regional.