Pandangan Investor Institusi: Aset enkripsi menjadi pilihan wajib untuk diversifikasi portofolio

Sumber: BTCHaber Judul Asli: Investor institusi di bawah mikroskop: Kripto kini menjadi suatu keharusan Tautan Asli: Menurut Laporan Keuangan Masa Depan 2025 dari Bank Aset Digital Swiss Sygnum, 57% investor profesional memilih aset kripto untuk tujuan diversifikasi portofolio. Lebih dari 1000 investor institusi dan individu berpenghasilan tinggi dari 43 negara menyatakan bahwa integrasi aset digital dengan sistem keuangan telah mencapai titik balik.

Perubahan Motivasi Investasi

Temuan paling mencolok dari laporan ini adalah perubahan dalam motivasi dasar investasi kripto. Dalam beberapa tahun terakhir, tujuan “memanfaatkan potensi super tren” mendominasi, tetapi pada tahun 2025, diversifikasi portofolio secara jelas melampaui tujuan ini. Investor tidak lagi melihat aset kripto sebagai alat spekulasi murni, tetapi sebagai bagian yang tak terpisahkan dari portofolio investasi tradisional.

Keberhasilan Produk ETF

Produk investasi pasif telah memainkan peran kunci dalam keberhasilan pasar kripto dalam perubahan ini. Keberhasilan historis ETF Bitcoin dan Ethereum memberikan saluran investasi yang akrab bagi investor tradisional. 89% peserta sudah memiliki aset kripto, dan 56% tertarik pada produk ETP/ETF. Perlu dicatat bahwa 81% peserta meminta agar aset kripto alternatif seperti Solana, XRP, dan Cardano di luar Bitcoin dan Ethereum juga harus di-ETF-kan. Ini jelas menunjukkan bahwa strategi satu token telah digantikan oleh produk yang lebih beragam.

Solana sebagai kandidat utama

Solana muncul sebagai kandidat terkuat dalam hal ini. 54% peserta mempertimbangkan untuk berinvestasi di Solana ETF, sementara 55% manajer investasi profesional lebih cenderung memilih produk indeks multi-aset. Tren ini menunjukkan seberapa besar perhatian investor institusi terhadap diversifikasi risiko dan keberagaman industri.

Perhatian terhadap Staking Ethereum

Mekanisme proof of stake Ethereum menjadi peluang penting yang diperhatikan oleh investor institusi. 70% peserta menyatakan bahwa jika produk ETF meningkatkan hasil staking, mereka akan menambah alokasi yang ada. Permohonan ETF staking Ethereum oleh BlackRock telah diperpanjang hingga November, menunjukkan bahwa harapan ini semakin dekat untuk terwujud.

Ketidakpastian regulasi tetap menjadi hambatan utama

Laporan tersebut menunjukkan bahwa meskipun pasar kripto telah mencapai kemajuan signifikan, ketidakpastian regulasi tetap menjadi hambatan terbesar. 40% peserta menganggap ini sebagai kekhawatiran terpenting, dan 85% orang menyatakan bahwa mereka akan berinvestasi lebih banyak setelah mendapatkan kejelasan regulasi yang lebih baik. Terutama setelah implementasi penuh regulasi MiCA di Eropa, persetujuan undang-undang GENIUS di Amerika Serikat, dan sikap yang lebih konstruktif yang ditunjukkan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) di bawah manajemen baru, para investor masih memantau dengan cermat bagaimana peraturan ini diterapkan dalam praktik.

Masalah keamanan dan penyimpanan ( 38% ) serta volatilitas aset kripto ( 36% ) tetap menjadi hambatan yang signifikan. Namun, volatilitas dibandingkan dengan beberapa tahun sebelumnya berada di peringkat yang lebih rendah, menunjukkan bahwa para investor mulai melihat kondisi ini sebagai bagian alami dari kategori aset.

Potensi Terbesar Aset Terk tokenisasi

Laporan ini menunjukkan bahwa minat institusi terhadap aset yang ter-tokenisasi meningkat secara signifikan. Menurut data, proporsi orang yang berinvestasi dalam aset ter-tokenisasi meningkat dari 6% menjadi 26% dalam satu tahun. Peralihan pasar modal oleh institusi keuangan tradisional ke blockchain sedang mendorong pertumbuhan ini. 47% peserta percaya bahwa dana ter-tokenisasi memiliki potensi terbesar. Saham (41%), dana lindung nilai (42%), dan obligasi perusahaan (37%) juga mendapat perhatian yang kuat.

Peran stablecoin semakin diterima. 82% peserta percaya bahwa stablecoin akan memainkan peran penting dalam masa depan sistem keuangan global. Laporan mencatat bahwa penerbit USDC, Circle, berhasil melakukan penawaran umum perdana dengan valuasi 36 miliar USD, sementara penerbit USDT, Tether, telah menjangkau 500 juta pengguna, yang menunjukkan seberapa cepat perkembangan di bidang ini.

Strategi Jangka Panjang untuk Individu Berpenghasilan Tinggi

Laporan ini meneliti secara mendalam pandangan individu berpenghasilan tinggi terhadap aset kripto. Sebagian besar dari kelompok ini yang mencakup 60% peserta, yaitu (90%), menyatakan bahwa aset kripto penting untuk perlindungan aset jangka panjang dan perencanaan warisan. Mereka mengalokasikan 10-20% dari portofolio mereka untuk aset kripto, sedangkan proporsi ini hampir mencapai 28% di kalangan kelas super kaya.

Di antara kelompok berpenghasilan tinggi, 82% orang menyatakan bahwa jika penasihat keuangan yang ada menawarkan layanan kripto, mereka akan cenderung memilih saluran tersebut. Namun, 61% orang berharap bank swasta dan perusahaan manajemen aset menyediakan layanan konsultasi khusus, dan 51% orang mengharapkan laporan yang mengintegrasikan dengan aset tradisional. Kebutuhan ini menunjukkan bahwa investasi kripto perlu diintegrasikan secara mulus ke dalam infrastruktur manajemen aset yang ada.

Sentimen Pasar: Hati-hati dalam Jangka Pendek, Optimis dalam Jangka Panjang

Emosi investor bervariasi secara signifikan tergantung pada periode waktu. Meskipun lebih dari setengah investor optimis untuk kuartal keempat tahun 2025, tetapi pandangan terhadap prospek tahun 2026 beralih menjadi netral atau pesimis. Namun, ketika melihat rentang waktu dua hingga tiga tahun, bahkan khususnya lima tahun, sebagian besar orang menunjukkan sikap optimis yang kuat. Laporan ini mendukung pandangan bahwa: “Keyakinan jangka panjang ini berasal dari integrasi yang lebih dalam antara aset kripto dan pasar tradisional, serta sinergi dengan teknologi seperti kecerdasan buatan.”