Jaringan mata uang kripto yang tidak terdaftar memungkinkan operasi anonim dalam uang tunai senilai jutaan dolar di Kanada

Sumber: Kuning Judul Asli: Jaringan cryptocurrency yang tidak terdaftar memungkinkan operasi anonim dalam uang tunai senilai jutaan dolar di Kanada

Tautan Asli:

Jaringan layanan luas tanpa regulasi

Jaringan luas layanan cryptocurrency ke uang tunai yang tidak terdaftar sedang beroperasi di Kanada, memungkinkan individu untuk mengonversi jutaan dolar tanpa hampir tidak ada verifikasi identitas.

Penelitian menemukan bahwa baik toko transfer uang di tingkat jalan maupun platform digital di luar negeri sedang memfasilitasi pertukaran nilai tinggi uang tunai dengan cryptocurrency di luar kerangka anti pencucian uang Kanada, menciptakan apa yang para ahli sebut sebagai peluang tak terbatas untuk pendanaan kriminal.

Dalam sebuah uji coba tersembunyi di Toronto, seorang reporter memasuki bisnis transfer uang yang terdaftar dan mengumpulkan $1,900 tunai setelah hanya memverifikasi nomor seri dari uang kertas $5. Reporter tersebut telah mentransfer cryptocurrency tether ke 001k, sebuah bursa yang berbasis di Ukraina yang dapat diakses melalui Telegram. Menurut undang-undang Kanada, setiap transfer yang melebihi $1,000 memerlukan pengumpulan informasi dari penerima. Toko tersebut tidak melakukannya.

Ketika ditanya, seorang manajer mengklaim bahwa dia telah menggunakan uang tunai miliknya sendiri, menyatakan bahwa itu “diperoleh secara legal”, sementara staf di meja depan mengatakan bahwa mereka tidak memiliki pengetahuan tentang transaksi tersebut. Bisnis tersebut masih terdaftar di Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada, badan intelijen keuangan negara yang bertanggung jawab untuk menerapkan kepatuhan terhadap pencucian uang.

Penawaran uang jutaan tanpa verifikasi

Jangkauan transaksi yang tidak terkontrol meluas jauh di luar Toronto. Di Quebec, jurnalis menerima tawaran dari 001k dan layanan lainnya untuk mengantarkan hingga $1 juta dalam uang tunai di lokasi-lokasi di Montreal sebagai imbalan untuk transfer tether. Tidak ada dokumen identitas yang diminta.

Data dari firma analisis blockchain Chainalysis menunjukkan bahwa 001k telah menangani lebih dari $14,8 miliar dalam transfer cryptocurrency sejak Agustus 2022. Platform ini beroperasi tanpa registrasi di lembaga pengatur Kanada.

“Layanan yang sepenuhnya tanpa kontrol menciptakan lingkungan di mana kejahatan tanpa batas mungkin terjadi,” kata Richard Sanders, seorang peneliti yang melacak jaringan kripto ke uang tunai.

Nick Smart dari Crystal Intelligence mengatakan bahwa bisnis kripto ke tunai di Hong Kong memproses setidaknya $2,5 miliar tahun lalu, menggambarkannya sebagai “tempat yang sempurna untuk beroperasi sebagai penjahat karena tidak ada yang akan mengajukan pertanyaan.”

Kapasitas pemenuhan tidak memadai

Pertarungan Kanada dengan aliran uang ilegal telah didokumentasikan dengan baik di sektor-sektor tradisional seperti kasino, real estat, dan perbankan. Munculnya layanan kripto ke uang tunai telah membuka saluran baru yang mengeksploitasi kelemahan regulasi yang sama, kata para ahli.

Joseph Iuso, direktur eksekutif Asosiasi Bisnis Layanan Keuangan Kanada, menunjukkan bahwa badan pengawas tidak memiliki kapasitas untuk sepenuhnya memantau lebih dari 2.600 bisnis layanan uang terdaftar yang beroperasi di negara tersebut. Kesenjangan antara persyaratan pendaftaran dan pengawasan yang efektif menciptakan ruang bagi bisnis terdaftar untuk melanggar aturan serta operator yang tidak terdaftar untuk beroperasi secara terbuka.

Sebuah direktori online mencantumkan lebih dari 20 operator kripto ke uang tunai yang tidak terdaftar dari Halifax hingga Vancouver. Beberapa operator di Toronto mengatakan kepada jurnalis yang menyamar bahwa mereka tidak akan meminta identifikasi untuk transaksi besar.

Lembaga pengatur telah menunjukkan kesediaan untuk memberikan denda yang signifikan. Pada bulan Oktober, mereka menjatuhkan denda rekor sebesar $177 juta kepada platform cryptocurrency Cryptomus karena tidak melaporkan lebih dari 1.000 transaksi mencurigakan yang terkait dengan pasar gelap, materi eksploitasi anak, dan penghindaran sanksi.

Penyitaan bersejarah menandai tonggak dalam kepatuhan

Kesenjangan kepatuhan masih ada meskipun ada tindakan profil tinggi baru-baru ini. Pada bulan September, Royal Canadian Mounted Police melakukan penyitaan cryptocurrency terbesar di Kanada, memulihkan $56 juta dari bursa TradeOgre dan sepenuhnya membongkar platform tersebut.

Penyelidikan selama setahun dimulai setelah petunjuk dari Europol pada bulan Juni 2024. Para penyelidik menemukan bahwa TradeOgre tidak terdaftar di badan regulasi dan tidak memverifikasi identitas pelanggan. Polisi menyatakan bahwa mereka percaya bahwa sebagian besar dana yang ditransaksikan di platform tersebut berasal dari sumber kriminal.

Kasus ini menandai pertama kalinya pihak berwenang Kanada membongkar sebuah platform pertukaran cryptocurrency. Otoritas menyita infrastruktur komputer di Beauharnois, Quebec, yang diduga memfasilitasi perdagangan. Penyelidikan melibatkan Tim Penyelidikan Pencucian Uang yang menggunakan analisis blockchain untuk melacak aliran ilegal antara TradeOgre dan pasar gelap, program ransomware, dan skema penipuan.

Kerangka baru untuk stablecoin

Kanada sedang bergerak untuk menangani celah regulasi melalui undang-undang baru. Anggaran federal 2025 yang diumumkan pada bulan November mencakup rencana untuk regulasi komprehensif mata uang stabil, memposisikan mata uang stabil yang didukung fiat sebagai instrumen pembayaran daripada sekuritas.

Kerangka kerja ini akan mengharuskan penerbit stablecoin untuk mempertahankan cadangan penuh, menetapkan kebijakan penebusan yang jelas, dan menerapkan sistem manajemen risiko termasuk perlindungan untuk data pribadi dan finansial. Bank Kanada akan mengalokasikan $10 juta selama dua tahun mulai 2026-2027 untuk mengawasi implementasi, dengan biaya pengawasan tahunan berikutnya sekitar $5 juta yang akan dipulihkan dari penerbit yang diatur.

Gerakan ini datang beberapa bulan setelah Amerika Serikat meloloskan undang-undang pada bulan Juli, yang menetapkan kerangka federal pertama untuk stablecoin pembayaran. Undang-undang Kanada mengikuti pendekatan serupa yang diambil oleh Uni Eropa melalui regulasi Pasar Kripto dan kerangka kerja Inggris yang akan datang yang diharapkan pada tahun 2026.

“Selama bertahun-tahun, sektor cryptocurrency telah meminta aturan yang jelas, proporsional, dan hati-hati terkait stablecoin,” kata Eric Richmond, penasihat umum dari sebuah platform perdagangan cryptocurrency Kanada, setelah pengumuman anggaran. “Kerangka ini adalah langkah besar menuju kejelasan bagi kami.”

Refleksi Akhir

Adopsi cryptocurrency tetap signifikan di Kanada meskipun ada tantangan regulasi yang terus berlanjut. Data menunjukkan bahwa 3% warga Kanada menggunakan Bitcoin untuk pembayaran pada tahun 2023. Minat institusional telah meningkat secara substansial, dengan sebuah survei menemukan bahwa 39% investor institusional Kanada memiliki eksposur terhadap cryptocurrency, dibandingkan dengan 31% pada tahun 2021.

Negara ini memiliki lebih dari 3.000 ATM Bitcoin, jaringan terbesar kedua di dunia. Meskipun mesin ini beroperasi secara legal dan harus mematuhi persyaratan pelaporan, sebuah penelitian terpisah menemukan bahwa mereka telah menjadi metode utama yang digunakan penipu untuk mendapatkan uang dari korban penipuan. Korban penipuan melaporkan kehilangan $14,2 juta melalui ATM cryptocurrency pada tahun 2024, dengan kerugian diperkirakan akan melebihi angka tersebut pada tahun 2025.

Tantangan bagi otoritas Kanada terletak pada menyeimbangkan inovasi yang sah dalam cryptocurrency dengan penegakan hukum yang efektif terhadap keuangan ilegal. Meskipun teknologi blockchain memungkinkan pelacakan transaksi, layanan kripto ke tunai menghilangkan kontrol di titik-titik kritis di mana aset digital masuk atau keluar dari sistem keuangan tradisional.

Penelitian mengungkapkan bahwa titik-titik masuk dan keluar tersebut tetap berbahaya dan poros di seluruh negara, memungkinkan siapa pun dengan koneksi internet untuk memindahkan jumlah yang substansial dengan pengawasan yang minimal.