Di pasar Aset Kripto, Perdagangan OTC adalah salah satu cara transaksi yang umum. Namun, model perdagangan ini juga memiliki risiko potensial, terutama masalah pembekuan kartu bank. Artikel ini akan membahas bagaimana menghindari risiko dalam transaksi OTC dan memastikan keamanan dana.

Banyak pengguna yang terlibat dalam perdagangan OTC mungkin mengalami situasi di mana kartu bank mereka dibekukan. Ini biasanya bukan karena pengguna itu sendiri melanggar hukum, tetapi karena ada masalah potensial dalam rantai dana. Misalnya, dana yang diterima mungkin tercampur dengan hasil ilegal, sehingga akun menjadi objek penyelidikan.

Untuk mengurangi risiko, trader harus memperhatikan hal-hal berikut:

1. Hindari sering mengganti kartu penerimaan dan login dari lokasi yang berbeda.
2. Catatan transaksi jangan menggunakan kata-kata sensitif.
3. Jangan segera mentransfer setelah menerima dana.
4. Pastikan informasi nama akun penerima sesuai dengan pengirim.
5. Hindari melakukan transaksi besar antara pukul 2-5 pagi.

Jika akun Anda dibekukan, Anda harus tetap tenang dan menghadapi situasi tersebut:

1. Pertama, verifikasi keaslian pemberitahuan pembekuan.
2. Bekerja sama dengan prosedur penyelidikan resmi.
3. Simpan bukti lengkap seperti catatan transaksi, catatan obrolan, dan laporan bank.

Setelah akun dibekukan, mungkin ada berbagai hasil, mulai dari pembebasan cepat hingga pengawasan risiko jangka panjang. Untuk mengurangi risiko, disarankan untuk membentuk kebiasaan berikut:

1. Pilih platform trading besar yang mematuhi peraturan.
2. Pastikan informasi akun penerima yang terdaftar akurat.
3. Transaksi besar dapat dipertimbangkan untuk dibagi, dan dilakukan di siang hari.
4. Gunakan catatan perdagangan yang sesuai.
5. Anda bisa mempertimbangkan untuk membuka rekening bank yang khusus untuk perdagangan OTC.
6. Jangan membantu orang asing untuk menerima atau mentransfer uang.

Secara keseluruhan, saat melakukan perdagangan OTC aset kripto, tetap waspada, patuhi aturan, dan simpan catatan transaksi yang lengkap, dapat secara efektif mengurangi risiko dan memastikan keamanan dana. Meskipun menghadapi masalah, selama dapat membuktikan ketidakbersalahan, dalam kebanyakan kasus masalah tersebut dapat diselesaikan.