Ahli Perdagangan Koin: Andre Llacuna

Penipuan Dijelaskan: Apa Itu "Rug Pulls"? Apakah Ini Sebuah Kejahatan?

Pada bulan Maret 2022, Departemen Kehakiman AS (DOJ) menuntut dua pendiri proyek NFT atas konspirasi untuk melakukan penipuan dan pencucian uang dalam apa yang dianggap sebagai intervensi pertama lembaga tersebut terhadap "rug pull" NFT.

Setelah penyelidikan selama dua bulan, jaksa menangkap dan menuduh dua pemuda berusia 20 tahun karena "menjanjikan keuntungan NFT kepada para investor, tetapi ketika habis terjual... mereka menarik karpet dari bawah kaki para korban, hampir segera menutup situs web dan mentransfer uang," menurut siaran pers.

Penipuan kripto 101: Apa itu "rug pull"?

Mirip dengan skema "pump and dump", "rug pull" adalah tindakan jahat di mana pengembang dari criptomonedas menarik minat investor awal dan kemudian meninggalkan proyek, baik dengan membawa pergi dana proyek atau menjual kepemilikan yang telah ditambang sebelumnya. Umumnya, setelah harga mencapai batas tertentu, pengembang dengan cepat mentransfer dana keluar dari ekosistem dan menghilang sepenuhnya. Investor tidak dapat menghubungi pengembang dan tidak pernah menerima apa yang dijanjikan.

Ini adalah skenario yang sayangnya umum dan jelas bukan penipuan kripto pertama dari jenis ini. Namun, meskipun ini bukan "rug pull" pertama yang ditujukan kepada investor baru dan veteran di ruang NFT, intervensi terbaru dari DOJ adalah sesuatu yang baru.

Apakah "rug pulls" cryptocurrency dan NFT ilegal?

Pertanyaan pertama adalah apakah NFT, karena kehadirannya yang baru di ruang fintech, diatur oleh aturan yang berbeda dari jenis investasi lainnya.

Jawabannya, tentu saja, tidak.

"NFT mewakili era baru untuk investasi finansial, tetapi aturan yang sama berlaku seperti untuk investasi properti," kata seorang agen khusus dalam pernyataannya pada bulan Maret. "Tidak boleh meminta dana untuk peluang bisnis, meninggalkan bisnis itu, dan melarikan diri dengan uang yang diberikan oleh para investor."

Pertanyaan berikutnya adalah apakah "rug pulls" ilegal, mengingat konsekuensi mengerikan yang dihadapi oleh para korban dalam skenario potensial apa pun. Jawaban untuk pertanyaan itu tergantung pada bentuk apa yang diambil "rug pull" saat itu terjadi.

Apa saja jenis-jenis "rug pulls" yang berbeda?

Ada dua kategori utama: "hard rug pulls", yang menggunakan kode jahat untuk menipu investor dan sepenuhnya ilegal, dan "soft rug pulls", yang meskipun tidak menggunakan kode jahat, secara etis dipertanyakan tetapi secara teknis tidak ilegal, meskipun dipandang buruk di komunitas.

Apa arti ini untuk lanskap hukum di masa depan?

Tanggung jawab pidana masih dapat dikejar

Jika ada sesuatu yang telah kami pelajari dari DOJ, adalah bahwa Departemen Kehakiman tidak main-main. Pada bulan Februari, Departemen Kehakiman mengumumkan bahwa mereka telah menunjuk direktur pertama tim penegakan cryptocurrency untuk memimpin Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional (NCET).

Meskipun banyak yang percaya bahwa pemerintah federal kekurangan sumber daya untuk menangani tindakan kriminal sebesar ini dengan bentuk teknologi baru ini, ini seharusnya menjadi peringatan jelas bahwa regulator sedang memperhatikan NFT.

Regulator dan SEC sedang mengawasi dengan ketat

Sekarang bernilai lebih dari $40 miliar, ukuran pasar NFT hampir dua kali lipat, melampaui valuasi tahun lalu sebesar $25 miliar, mencakup segala sesuatu mulai dari seni dan koleksi hingga aset permainan dan real estat virtual.

Oleh karena itu, tidak mengherankan bahwa Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah dikabarkan memulai diskusi dengan pencipta NFT dan beberapa pasar NFT yang menjualnya untuk melihat apakah NFT digunakan dengan cara yang memicu undang-undang sekuritas AS.

Ambil kata-kata dari penerbit NFT dengan hati-hati

Pada akhir hari, sebelum memilih untuk berinvestasi dalam proyek cryptocurrency atau NFT apa pun, pastikan Anda telah berkonsultasi dengan seorang pengacara, atau setidaknya, memiliki seorang pengacara yang mudah diakses. Tidak ada salahnya memiliki sepasang mata lain yang dapat membantu Anda tetap waspada, berhati-hati, dan teliti.

Hal terpenting, saat mencari berbagai proyek NFT untuk diinvestasikan, pastikan proyek tersebut memiliki "cerita" atau inti yang memberi makna, arah, dan peta jalan yang jelas tentang ke mana arahnya. Tanpa ini, Anda hanya berinvestasi dalam hal yang tidak diketahui dan menempatkan diri Anda dalam situasi yang bisa menghabiskan segalanya.