Setelah mendapatkan keuntungan dalam perdagangan mata uang digital, menukarkan USDT ke Renminbi tampaknya merupakan proses yang sederhana, tetapi sebenarnya tersembunyi risiko serius, yang paling parah adalah kartu bank dibekukan. Bahkan jika memilih untuk menukarkan melalui perantara, mengikuti prosedur konvensional "mentransfer USDT ke rekening jaminan - menerima pembayaran dari pihak lain - mengonfirmasi pelepasan" tidak dapat sepenuhnya menghindari risiko inti - karena sulit untuk menilai apakah dana yang dibayarkan oleh pihak lain berasal dari sumber yang sah.

Beberapa trader mencoba mengurangi risiko dengan berbagai cara, seperti memeriksa berapa lama dana berada di akun, meminta pihak lain untuk berjanji mengganti kerugian akibat kartu beku, memilih perantara yang memiliki reputasi baik, dan sebagainya. Namun, efektivitas nyata dari metode-metode ini tidak signifikan. Pembekuan akun seperti bom waktu, yang waktu ledaknya sepenuhnya tergantung pada waktu pelaporan korban dana yang terlibat. Meskipun transaksi saat ini berjalan lancar, beberapa bulan kemudian masih bisa dibekukan kembali karena dana bermasalah yang sebelumnya beredar.

Risiko yang lebih mudah diabaikan ada pada jejak transaksi. Kartu bank perantara yang sering mengalami masuk dan keluarnya dana dalam jumlah besar sangat mungkin telah ditandai sebagai akun berisiko tinggi oleh sistem pengendalian risiko big data bank. Begitu terjadi transaksi dengan akun-akun ini, akun Anda juga bisa terlibat. Selain itu, jika akun pribadi tiba-tiba menunjukkan perilaku abnormal yang tidak sesuai dengan kebiasaan penggunaan sehari-hari, seperti seringnya menerima dan mengirim uang, serta dana yang cepat masuk dan keluar, ini juga dapat memicu mekanisme pengendalian risiko bank, yang dapat menyebabkan akun dibekukan.

Akar dari masalah-masalah ini terletak pada pengawasan big data yang ada di mana-mana saat ini. Banyak industri abu-abu menggunakan USDT untuk memindahkan dana, ditambah dengan transaksi yang sering dilakukan di bursa, membuat kartu bank pengguna dengan mudah terkait dengan daftar hitam anti-penipuan, yang kemudian mengakibatkan sistem kontrol risiko mengunci akun tersebut. Sementara itu, sebagian besar akun perantara sendiri sudah ada dalam "daftar perhatian utama" bank, dan melakukan transaksi jangka panjang dengan akun-akun ini hanya akan meningkatkan risiko akun Anda ditandai sebagai "akun mencurigakan".

Keuntungan yang diperoleh dalam perdagangan aset digital patut dihargai, oleh karena itu perlu lebih berhati-hati dalam tahap penukaran. Daripada mengejar penukaran cepat dan biaya rendah, memastikan keamanan rekening bank adalah kunci nyata untuk mewujudkan keuntungan. Trader harus lebih memperhatikan keamanan dana, serta mengambil pendekatan yang lebih hati-hati dan sesuai aturan dalam mengelola keuntungan aset digital, untuk menghindari terjebak dalam risiko hukum dan keuangan yang potensial.