Setelah bertahun-tahun bertransaksi di pasar Uang Digital, saya sangat menyadari risiko yang mungkin dihadapi ketika mengalihkan keuntungan kembali ke rekening bank. Bahkan jika mematuhi aturan, akun bisa saja dibekukan setelah berbulan-bulan. Di sini saya berbagi beberapa pengalaman kunci untuk membantu semua orang mengelola dana dengan lebih aman.

Pertama, risiko pembekuan mungkin berasal dari kompleksitas aliran dana. Uang yang Anda terima mungkin berasal dari sumber ilegal, menjadikan Anda sebagai subjek penyelidikan. Namun, ingatlah bahwa pembekuan tidak sama dengan hukuman, selama Anda dapat membuktikan bahwa Anda tidak sengaja terlibat dalam kegiatan ilegal, biasanya masalah tersebut dapat diselesaikan.

Kedua, beberapa perilaku mudah memicu sistem manajemen risiko. Misalnya, sering mengganti kartu penerima, login dari lokasi yang berbeda, menggunakan kata sensitif sebagai catatan transaksi, penarikan dana yang cepat, informasi identitas yang tidak cocok, dan melakukan transaksi besar di malam hari.

Jika Anda menerima pemberitahuan pembekuan, harap tetap tenang dan ikuti langkah-langkah berikut:
1. Verifikasi keaslian pemberitahuan, waspadai penipuan.
2. Mengurus masalah pengembalian dana melalui saluran resmi, simpan semua bukti yang relevan.
3. Siapkan catatan transaksi, catatan komunikasi, dan laporan bank yang rinci sebagai bukti.

Setelah dibekukan, mungkin ada empat hasil: pencairan cepat, pengendalian sementara, pembekuan sebagian dana, atau pengendalian risiko jangka panjang. Dalam kasus terakhir, dapat dipertimbangkan untuk membuka kartu baru khusus untuk transaksi Uang Digital.

Untuk mengurangi risiko, disarankan untuk membiasakan diri dengan kebiasaan berikut:
1. Pilih platform perdagangan yang terpercaya dan mitra perdagangan yang berpengalaman.
2. Pastikan informasi penerima sesuai dengan informasi yang terdaftar.
3. Sebarkan transaksi besar menjadi beberapa transaksi kecil, dan pilih untuk melakukannya di siang hari.
4. Gunakan kata netral sebagai catatan transaksi.
5. Membuka satu kartu khusus untuk transaksi Uang Digital, hanya untuk aliran dana masuk.
6. Hindari menerima atau mengirim pembayaran atas nama orang lain.

Dengan mengikuti saran ini, Anda dapat secara signifikan mengurangi risiko akun dibekukan, memastikan bahwa perdagangan aset digital Anda lebih aman dan lancar.