Regulator New York mendorong bank untuk memanfaatkan Blockchain untuk mengatasi risiko enkripsi

Sumber: cryptoslate

Compiler: Kesatria Blockchain

Otoritas pengawas keuangan tertinggi di New York merekomendasikan agar semua bank memperluas penggunaan teknologi analisis blockchain saat menangani cryptocurrency.

Regulator tersebut dalam surat industri yang ditujukan kepada bank berlisensi negara bagian New York dan cabang asing yang beroperasi di New York pada 17 September mencatat bahwa alat semacam itu dapat membantu lembaga-lembaga untuk lebih baik mengelola risiko yang terkait dengan uang XI, pelanggaran sanksi, dan kegiatan ilegal lainnya.

Kepala Departemen Layanan Keuangan Adrienne Harris menyatakan bahwa teknologi ini telah terbukti efektif bagi perusahaan cryptocurrency berlisensi, dan bank-bank yang terlibat langsung dalam bisnis aset digital atau yang berhubungan dengan kegiatan cryptocurrency melalui klien juga harus mempertimbangkan untuk mengadopsinya.

Departemen tersebut awalnya mengeluarkan dokumen panduan tentang analisis blockchain pada bulan April 2022 untuk perusahaan yang memiliki lisensi cryptocurrency negara.

Harris menyatakan, sejak saat itu, bank telah menunjukkan "minat dan eksposur risiko yang semakin meningkat terhadap cryptocurrency", sehingga perlu mengambil langkah-langkah perlindungan serupa.

Otoritas merekomendasikan bank untuk menggunakan teknologi analisis blockchain untuk menyaring dompet pelanggan, memverifikasi sumber dana terkait kripto, memantau aktivitas seluruh ekosistem aset digital, dan mengevaluasi penyedia layanan aset digital serta pihak lawan lainnya.

Regulator juga mendorong bank untuk membandingkan perbedaan antara aktivitas yang diharapkan dan aktivitas yang sebenarnya, memanfaatkan intelijen jaringan untuk melakukan penilaian risiko, dan mempertimbangkan risiko peluncuran produk cryptocurrency baru.

Departemen tersebut menekankan bahwa contoh aplikasi ini bukanlah daftar yang lengkap, dan langkah-langkah pengendalian harus disesuaikan dengan preferensi risiko dan karakteristik operasional masing-masing bank.

Harris mendesak semua lembaga untuk secara teratur memperbarui kerangka kepatuhan seiring perkembangan pasar, pelanggan, dan teknologi.

Pemberitahuan ini menunjukkan: "Teknologi baru membawa ancaman baru yang terus berkembang, yang memerlukan alat baru untuk menghadapinya."

Pemberitahuan tambahan menyatakan bahwa teknologi analisis blockchain dapat membantu bank melindungi sistem keuangan dari ancaman seperti pendanaan terorisme dan penghindaran sanksi.

Dokumen panduan ini tidak mengubah hukum negara bagian atau federal yang ada, tetapi menyoroti bahwa badan pengatur sedang mendorong bank-bank tradisional untuk mengadopsi standar pemantauan risiko yang sama yang berlaku untuk perusahaan kripto berlisensi.