Kartu bank dibekukan, diblokir? Pengalaman "membeli koin" dari pemuda tampan Guangzhou ini terlalu nyata, jangan sampai terjebak dalam 4 jebakan ini!

"Petugas, saya benar-benar tidak mencuci uang! Saya hanya membeli sedikit koin digital, mengapa kartu gaji saya semua dibekukan?"
Tuan Wang dari Guangzhou duduk di kantor polisi, memegang surat pemberitahuan pembekuan, suaranya bergetar. Sehari sebelumnya, dia membeli koin di bagian C2C bursa, dan mengikuti prosedur dengan mentransfer 50 ribu kepada penjual.

Hasilnya, pada pagi hari berikutnya, uang receh dibekukan, kartu gaji tidak bisa digunakan, bahkan uang untuk membayar biaya sekolah anak pun tidak bisa diambil — yang lebih membuatnya frustrasi adalah, yang membekukan akunnya adalah polisi dari jauh, bahkan tidak bisa bertemu langsung.
Apakah kamu percaya? Jelas-jelas membeli koin dengan cara yang benar, tidak terlibat penipuan atau pencucian uang, tetapi karena akun penjual "masalah", uang hasil jerih payahmu tiba-tiba menjadi "dana yang terlibat kasus". Baru-baru ini, kami menerima lebih dari 20 pesan serupa di latar belakang, semuanya bertanya "bagaimana cara membekukan" dan "apakah akan ada catatan kasus". Hari ini, saya akan mengungkapkan hal ini: mengapa kamu bisa "kena tembak tanpa alasan"? Seberapa merepotkannya setelah dibekukan? Setelah membaca ini, setidaknya kamu bisa menghindari 90% dari malapetaka yang tidak terduga.
Satu, mengapa "uang bersih" bisa berubah menjadi "uang yang terlibat dalam kasus"? Hanya karena Anda menyentuh "rantai dana" ini.
Banyak orang berpikir "Saya berdagang di platform yang sesuai, uangnya saya hasilkan sendiri, pasti tidak ada masalah", tetapi logika polisi dalam menyelidiki kasus tidak seperti itu - mereka memperhatikan "aliran dana", terlepas dari apakah Anda melakukannya dengan sengaja atau tidak.
Situasi Tuan Chen adalah contoh yang khas: akun penjual yang dia transfer, baru saja menerima uang dari penipuan tiga hari yang lalu (misalnya uang pensiun seorang lansia yang ditipu), polisi untuk "mengunci rantai dana", akan membekukan semua akun yang telah mentransfer uang ke akun ini. Anda seperti membeli sebotol air di supermarket, tetapi pemilik yang menjual air tersebut kemarin menjual barang palsu, polisi untuk menyelidiki kasus ini, bahkan Anda yang membeli air juga harus "dikendalikan" terlebih dahulu.
Lebih parahnya, pembekuan semacam ini bukanlah "beberapa hari saja". Saya telah melihat kasus yang paling lama, seorang penggemar dari Shenzhen yang membeli koin pada tahun 2022 dibekukan, hingga sekarang hampir 3 tahun dan belum dicairkan — Polisi harus terlebih dahulu menyelidiki seluruh rantai dana (misalnya, uang 50 ribu ini berasal dari penipu → penjual → di tanganmu, mungkin sudah berpindah tangan tujuh atau delapan kali), periode pembekuan setidaknya 6 bulan, jika kasusnya rumit, perpanjangan pembekuan dua atau tiga kali sangat biasa, selama waktu itu uangmu tidak bisa bergerak sama sekali.
Kedua, seberapa parah setelah dibekukan? Tidak hanya uang tidak bisa diambil, tetapi juga harus pergi ke provinsi lain untuk "membuktikan ketidakbersalahan".
Jangan berpikir bahwa pembekuan hanya berarti "uang tidak dapat digunakan", masalah yang akan datang bisa membuatmu meragukan hidup.
Tuan Chen telah menyiapkan tumpukan bahan hanya untuk proses pembekuan: tangkapan layar pesanan C2C dari bursa (harus disertai dengan cap waktu), semua rekaman percakapan dengan penjual (tidak boleh ada yang dihapus), bukti transfer bank elektronik, salinan KTP, dan juga harus menulis tangan 3 halaman kertas "Pernyataan Situasi", menjelaskan "mengapa membeli koin" "apakah mengenal penjual" "apakah uang tersebut adalah gaji atau bonus."
Bahan-bahan ini belum bisa diserahkan secara online, harus dikirim ke kantor polisi di tempat yang jauh, atau harus pergi langsung. Tuan Chen bekerja di Hangzhou, dan polisi dari suatu kabupaten di Hebei yang membekukan akunnya, dia mengambil cuti selama tiga hari untuk terbang ke sana membuat laporan, hanya tiket pesawat dan hotel saja menghabiskan lebih dari 4000, setelah repot selama seminggu, polisi hanya mengatakan "tunggu pemberitahuan".
Lebih buruk lagi, meskipun Anda berlari sekuat tenaga, uang Anda belum tentu bisa kembali. Dalam kasus seperti ini, penjual seringkali adalah "akun boneka" (misalnya, kartu bank yang disewa oleh penipu), dan kelompok penipuan di baliknya sudah lama mentransfer uang tersebut. Setelah polisi menyelesaikan kasusnya, dana yang bisa dipulihkan kurang dari 10%, banyak orang akhirnya hanya bisa menerima kenyataan - seperti Bapak Chen, sekarang sudah dua bulan berlalu, akun masih dibekukan, setiap kali menjelaskan kepada istrinya selalu berujung pada pertengkaran.
Tiga, 4 "jalan penyelamat" untuk membantu Anda menghindari 90% risiko pembekuan
Sebenarnya "bencana yang tidak terduga" ini bisa dihindari dengan melakukan pencegahan sebelumnya. Berdasarkan pengalaman para veteran di dalam komunitas, 4 trik ini harus diingat dengan baik:
1. Jangan pernah melakukan transaksi secara pribadi di luar platform! Bahkan jika pihak lain mengatakan "Transfer pribadi lebih murah 500 koin"
Bulan lalu ada seorang penggemar yang membeli gambar dengan harga murah, setelah bernegosiasi di platform, dia diprovokasi oleh penjual untuk mentransfer uang secara pribadi, hasilnya uangnya telah ditransfer, tetapi koinnya tidak diterima, dan orang tersebut memblokirnya. Yang lebih parah, kemudian polisi datang dan mengatakan bahwa rekening penjual tersebut terlibat penipuan, uangnya juga dibekukan.
Ingat: saluran jaminan resmi platform adalah satu-satunya garis aman. Sebelum melakukan pembayaran, pastikan untuk memeriksa berulang kali akun penjual yang ditampilkan oleh platform (seperti 4 digit terakhir kartu bank, apakah nama panggilan mengandung simbol khusus atau tidak) dan informasi yang diberikan oleh penjual kepada Anda. Jika ada satu huruf yang tidak sesuai, segera hentikan transaksi — penipu paling suka mengubah nama panggilan yang mirip (misalnya "Zhang San" diubah menjadi "Zhang San⁃") untuk menipu Anda agar mentransfer uang ke akun yang salah.
2. Rekaman transaksi "tangkapan layar + cadangan", jika salah satunya hilang mungkin tidak bisa membuktikan diri.
Mr. Chen bisa menyerahkan materi dengan cepat karena dia memiliki kebiasaan: setiap kali melakukan transaksi, dia langsung mengambil tangkapan layar pesanan, mencatat rekaman transfer, dan mengemas catatan obrolan untuk disimpan di cloud. Sementara itu, salah satu penggemar saya lainnya, karena ponselnya di-flash ulang dan kehilangan catatan obrolan, polisi tidak mengakui, sehingga waktu pencairan terpaksa tertunda selama enam bulan.
Penting untuk menyimpan 3 hal ini: ① Detail pesanan C2C di bursa (harus terlihat akun kedua belah pihak, waktu, dan jumlah); ② Bukti transfer / Alipay / bank (dengan nomor transaksi); ③ Semua riwayat obrolan dengan penjual (termasuk informasi akun yang diberikan oleh pihak lain). Sebaiknya simpan di galeri ponsel dan cloud, jangan malas!
3. Temukan "anomaly" segera emosi! Meskipun hanya telah berlalu 10 menit.
Jika setelah pembayaran Anda tidak menerima koin, atau platform menunjukkan “akun penjual bermasalah”, jangan tunggu dan jangan tunda, segera lakukan tiga hal: ① Hubungi layanan pelanggan platform, minta untuk membekukan pesanan transaksi (platform yang sah dapat sementara mengunci dana); ② Hubungi nomor darurat setempat 110 untuk menjelaskan situasi, dapatkan tanda terima laporan; ③ Kirim email kepada polisi yang membekukan (ada di surat pemberitahuan), secara proaktif jelaskan bahwa Anda adalah korban.
Tahun lalu, seorang penggemar menemukan bahwa dia tidak menerima koin, ragu selama 3 hari tanpa memprosesnya, hasilnya polisi menyatakan bahwa dia "tahu ada penipuan tetapi tetap bertransaksi", sehingga kesulitan untuk mencairkan langsung meningkat dua kali lipat - semakin aktif Anda, semakin Anda dapat membuktikan diri Anda tidak bersalah.
4. Tetap pada transaksi "penjual lama", jangan selalu mengganti wajah yang asing
Pemain lama di dalam komunitas sudah tahu, mencari pedagang yang mematuhi regulasi secara tetap dapat mengurangi risiko hingga setengah. Pedagang ini sering kali bersedia menyediakan izin usaha, identitas pemilik (versi yang disamarkan), bahkan melakukan verifikasi identitas melalui video call, sementara ‘penjual sekali pakai’, jika Anda meminta dokumen, mereka akan memblokir Anda atau mengirimkan tangkapan layar yang buram untuk mengelabui.

Apakah kamu pernah mengalami situasi anomali akun? Bagaimana kamu menyelesaikannya saat itu? Bagikan agar lebih banyak orang dapat menghindari jebakan.