Travel Rule: Sarana penting untuk meningkatkan transparansi transaksi Aset Kripto

Travel Rule bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi Aset Kripto, mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola risiko pencucian uang, pembiayaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di dalam jaringan.

Anonimitas blockchain pernah dimanfaatkan oleh pelaku kejahatan finansial. Untuk memungkinkan teknologi blockchain masuk ke dalam sistem regulasi, otoritas pengatur meminta platform pertukaran untuk mematuhi beberapa prinsip dasar, termasuk KYC( mengetahui pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lainnya. Aturan Perjalanan lebih lanjut mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak dalam transaksi.

Sebelum tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau pelanggan mereka sendiri. Ketika VASP mengirimkan transaksi ke platform lain, jarang dilakukan pemeriksaan, yang meningkatkan risiko mitra dagang dan risiko keterlibatan dalam kegiatan ilegal.

Kewajiban utama dari Travel Rule adalah untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, dan mengambil tindakan pembekuan jika diperlukan. Operasi ini harus diselesaikan sebelum transaksi blockchain dimulai, sehingga dapat mencegah transaksi ilegal atau yang terkena sanksi sebelum terjadi.

Otoritas pengatur global secara umum telah mengadopsi kewajiban Travel Rule ini. Ada tiga alasan utama untuk pelaksanaannya:

1. Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana ilegal
2. Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
3. Meningkatkan kemampuan manajemen risiko mitra transaksi perusahaan

Saat ini, kawasan Asia-Pasifik memimpin dalam adopsi Travel Rule, tetapi tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat dengan cepat. Seluruh industri semakin menerima Travel Rule, dan kesadaran akan kepatuhan terus meningkat.

Hongkong akan segera meminta VASP untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan utama meliputi:

1. Mengumpulkan informasi dalam berbagai kisaran berdasarkan jumlah transaksi
2. Jika informasi yang diperlukan tidak diterima, pihak yang memulai VASP harus diminta untuk menyediakannya, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Melakukan due diligence yang mendetail terhadap mitra transaksi
4. Memverifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri

Tantangan yang dihadapi dalam penerapan Aturan Perjalanan termasuk:

1. Ketidaksesuaian waktu implementasi di berbagai yurisdiksi menyebabkan kesulitan dalam kepatuhan transaksi lintas batas
2. Kurangnya interoperabilitas antar protokol Travel Rule

Secara keseluruhan, adopsi global Travel Rule sedang dipercepat, tetapi masih perlu mengatasi beberapa tantangan dalam implementasinya. Seiring waktu, masalah-masalah ini diharapkan dapat diselesaikan, sehingga meningkatkan kepatuhan dan transparansi dalam industri Aset Kripto.