Les réserves en USDT on-chain de Huione Pay sont « au plus bas », les retraits des utilisateurs sont désormais totalement suspendus

Selon des sources concordantes de plusieurs médias, l’institution de paiement cambodgienne « Huione Pay » traverse récemment une grave crise de liquidité.

D’après de nombreux rapports, le « pool de réserves on-chain » officiellement annoncé par la société a vu la valeur totale de ses actifs chuter brutalement, se situant bien en deçà du volume des avoirs clients qu’elle devrait détenir. De plus, la société a officiellement annoncé l’arrêt de tous les services de retrait pour les utilisateurs.

La crise a été révélée grâce à la transparence des données on-chain. Les données blockchain montrent que le solde total des adresses de portefeuille publiques de Huione Pay a récemment connu une forte baisse, ce qui ne correspond pas aux réserves de fonds que l’entreprise devrait détenir en tant qu’institution de paiement. Le marché soupçonne largement des détournements de fonds ou des pertes importantes.

Face à la demande massive de retrait des utilisateurs, Huione Pay a fini par publier un communiqué en début de mois, invoquant des « mises à niveau du système » ou la « maintenance des canaux de fonds » pour suspendre tous les retraits, entraînant le gel d’importantes sommes appartenant aux utilisateurs.

D’après les informations disponibles, Huione Pay est une filiale du « Groupe Huione », dont les activités comprennent également le service Huione Guarantee, déjà mis en garde par plusieurs autorités de régulation et largement utilisé ces dernières années dans des escroqueries en Asie du Sud-Est. Cette affaire attire à nouveau l’attention des régulateurs mondiaux.

Actuellement, la Banque Nationale du Cambodge (NBC) a révoqué sa licence d’exploitation. Les activités autorisées de Huione Pay étant limitées au change et au transfert de fonds, elle n’est théoriquement pas habilitée à collecter des dépôts ni à gérer les actifs des clients.

Par conséquent, le lancement par la société d’un « portefeuille de paiement » et d’un modèle de « réserves on-chain » dépasse le cadre de ses activités autorisées et laisse soupçonner des pratiques de blanchiment d’argent. Cette expansion illégale est précisément l’objet des enquêtes des régulateurs.

En résumé, l’affaire Huione Pay constitue un exemple typique de risque financier potentiel révélé par la transparence des données on-chain. Elle remet en cause la confiance du marché dans la notion « agréé = digne de confiance » et pose un défi fondamental au modèle « transparence on-chain ».

L’issue et la résolution de cet événement constitueront une pierre de touche directe pour évaluer l’efficacité des systèmes de régulation concernés et la capacité ainsi que la volonté des institutions impliquées à honorer leurs dettes.

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