Informe de tendencias criptográficas 2024 de Gemini: ETF al contado, ciclos de reducción a la mitad, la IA se encuentra con las criptomonedas...

Fuente: Géminis

Compilador: BitpushNews Mary Liu

2024 será un año decisivo para las criptomonedas.

I. BTC ETFs

BTC ETF al contado subirá un 123% en BTC precio en el plazo de un año desde su aprobación. Sobre la base de la relación histórica entre las tenencias de oro y los rendimientos, es probable que un aumento en las tenencias de BTC después de la aprobación impulse la actividad de los precios.

La aprobación de un ETF de BTC al contado marcará un hito importante en el proceso de legalización de BTC como inversión de grado institucional. Esto demuestra que BTC es real, resiliente y persistirá.

La aprobación de un ETF de BTC al contado podría dar una BTC a los fondos de inversión estadounidenses, impulsando la clase de criptoactivos al mercado de fondos de pensiones de USD 36.7 billones.

¿Cuál crees que es el resultado más impactante de la aprobación de un ETF?

James Seyffart, analista de investigación de ETF en Bloomberg:

El mayor impacto será abrir la exposición al contado BTC de manera eficiente en la vía financiera tradicional. Creo que es la forma más fácil para que los asesores y algunas instituciones se expongan a BTC al contado. También puede ser el vehículo preferido para las personas que buscan inversiones BTC en una cuenta con ventajas fiscales, como una IRA. No subestime el impacto de la conveniencia y la eficiencia que pueden proporcionar los productos ETF.

El mayor obstáculo potencial (que creemos que es poco probable) es que la SEC aún puede técnicamente negar y posponer las cosas si realmente lo desea. Más allá de eso, no podemos estar seguros de qué cuestiones o temas están siendo discutidos por la SEC y los posibles emisores, pero es probable que se centre en el procesamiento de back-end de los ETF de BTC al contado. Es decir, quién manejará el BTC real cuando el dinero o la BTC entren o salgan del ETF. Actualmente hay 12 presentaciones de ETF de BTC al contado, y hay muchas diferencias en la forma en que cada fondo manejará el paso.

El CEO de VanEck, Jan van Eck:

La aprobación de ETF se ha convertido en un paso simbólico importante para que BTC sea aceptado por el público general. No es normal que los reguladores estadounidenses aprueben una inversión para hacer subir los precios de los activos, pero será un obstáculo político importante e insuperable, un dilema al que siempre se ha enfrentado BTC.

Amanda Cassatt, directora ejecutiva de Serotonin y escritora de marketing Web3:

Preveo un aumento en la adopción institucional, impulsado por el crecimiento de los ETF y las instituciones financieras que lanzan stablecoins. Los gestores de patrimonio conocidos y de confianza se relacionan con los clientes existentes de forma privada para promover los beneficios de invertir en criptomonedas.

Peter McCormack, presentador del blog What Bitcoin Did y presidente del Real Bedford Football Club:

La especulación sobre los ETF ha prevalecido este año, y cada vez hay más indicios de que la SEC acabará aprobando no uno, sino varios ETF, incluidos los ETF de algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo. Si se aprueba, es posible que veamos un aumento significativo en los precios de BTC, ya que los fondos institucionales buscarán BTC de inversión. Los ETF también causarán algunas opiniones divergentes, y algunos argumentan que es necesario un aumento significativo en el conocimiento de estas instituciones y el número de validadores para BTC crecimiento. Por el contrario, a otros les preocupa que estas instituciones puedan ejercer presión sobre la dirección futura de BTC, mientras que BTC capital está altamente centralizado. Lo más importante que pueden hacer BTC entusiastas es asegurarse de que se respeten los principios básicos del BTC.

II. IA y criptomonedas

El precio de los tokens relacionados con la inteligencia artificial (IA) ha aumentado significativamente, lo que indica un creciente interés y confianza del mercado.

La intersección de la IA y las criptomonedas marca el comienzo de una nueva era de posibilidades que promete redefinir todo el ecosistema de las criptomonedas.

Tanto la IA como las criptomonedas representan modelos extremadamente poderosos de capacidades tecnológicas, pero también tienen inconvenientes no resueltos. La integración deliberada de estas dos tecnologías revolucionarias puede crear un camino para que complementen las fortalezas de cada una.

La innovación en IA ha revolucionado los contratos inteligentes, permitiendo soluciones de datos seguras, permitiendo grandes modelos lingüísticos transparentes y combatiendo la desinformación.

¿Qué avances en inteligencia artificial y criptomonedas crees que son los más interesantes?

Amanda Cassatt, directora ejecutiva de Serotonin y escritora de marketing Web3:

Hemos observado un aumento en los proyectos que combinan la monetización al estilo web3, el seguimiento de fuentes y los atributos o proxies de contenido digital con capacidades de pago, fusionando las tecnologías de IA y web3 en formas utilizables. La capacidad de la IA para crear contenido está más allá de la capacidad de procesamiento de los humanos, y pronto asumiremos que el contenido es falso, confiando en las pruebas en cadena para su verificación. En un futuro próximo, la mayoría de los pagos serán realizados en cadena por agentes de IA en nombre de las personas. Estos proxies interactuarán con la experiencia del usuario de la cadena de bloques, agrupando sus transacciones y presentándolas a los humanos de una manera fácil de entender. También prevemos que las empresas de auditoría de código desarrollarán versiones de copiloto para los escritores de contratos inteligentes, de modo que la IA pueda ayudar a verificar la calidad del código de los contratos inteligentes durante la creación (no solo después de la creación). (La auditoría del código de IA después de la creación también es útil). El argumento de que los protocolos DeFi son más propensos a errores, hackeos y errores, uno de los últimos argumentos a favor de CeFi sobre DeFi, se volverá obsoleto rápidamente, ¡gracias a la ayuda de la inteligencia artificial!

Jack Inabinet, analista de Bankless:

Cripto + IA puede ser una combinación explosiva. Si bien las primeras campañas se centraron principalmente en usar la publicidad para difundir proyectos sin valor, las perspectivas siguen siendo enormes. Hay mucho por lo que entusiasmarse, desde proxies de IA que aprovechan los mercados de criptomonedas para acceder a las redes financieras, hasta protocolos informáticos descentralizados que abren el acceso a la GPU a todos, hasta proyectos que reimaginan blockchain como un mercado de salida de IA. Queda por ver qué caso de uso provocará la chispa de adopción inicial, pero la libertad ilimitada de las criptomonedas combinada con las capacidades desconocidas de la IA nos presenta una oportunidad formidable en 2024.

Tres: BTC reducido a la mitad

El precio del BTC ha experimentado una subida parabólica en cada período después de los tres eventos anteriores de reducción a la mitad. Se espera que la cuarta reducción a la mitad de BTC se produzca en abril de 2024. El próximo halving reducirá las recompensas mineras del BTC de 6,25 BTC a 3,125 BTC, lo que reducirá la oferta de nuevos BTC que ingresan al mercado.

El halving reafirma uno de los hechos fundamentales de BTC y una de sus mayores propuestas de valor: BTC son predecibles, confiables y confiables.

En abril de 2024 seremos testigos de otro gran hito en el ciclo de vida BTC.

¿Cómo afectarán los avances tecnológicos y los cambios en la economía mundial a la reacción del mercado al BTC reducción a la mitad en 2024? ¿Espera que sea diferente de los ciclos anteriores, con implicaciones indirectas para la industria de las criptomonedas y la economía global en general?

Inversor y Bitcoin: Dinero duro con el que no puedes joder por Jason Williams:

El potencial ETF al contado BTC encaja bien con el evento de reducción a la mitad. Por lo general, 180 días después del halving, hay una fluctuación significativa en el precio de BTC. Esto estará muy en línea con la posible aprobación del ETF de BTC efectivo el 6 de enero de 2024 y la acción histórica del precio del ETF de oro al contado. Pasaron unos dos años desde el momento en que se aprobó el oro para hacer un movimiento parabólico. Creo que el evento creó un potencial real para un gran impulso. Cuando se apruebe el ETF BTC de BlackRock, tendrán que adquirir cientos de miles de BTC para satisfacer las necesidades de sus clientes finales. Es imposible que acumulen tanto BTC sin grandes fluctuaciones de precios. Esta es la pregunta central en la que ahora están trabajando activamente, y es parte de mi artículo sobre por qué el precio de BTC está aumentando. Un BTC de 20,76x vale 789.000 dólares.

Peter McCormack, presentador del blog What Bitcoin Did y presidente del Real Bedford Football Club:

A medida que nos acercábamos BTC cuarto evento de reducción a la mitad, todas las miradas estaban puestas en la minería, ya que la tasa de hash aumentó significativamente este año. El próximo halving reducirá el subsidio por bloque a 3.125 BTC por bloque, lo que podría ejercer presión sobre la sostenibilidad financiera de las empresas mineras. Sin embargo, el aumento del precio del BTC, impulsado por la especulación de los ETF y otros factores macroeconómicos, junto con la creciente demanda de espacio en bloque, ha llevado a un aumento de los ingresos mineros. Si este crecimiento se mantiene, los mineros pueden capear con éxito el halving mientras mantienen fuertes márgenes.

Cuarto, supervisión

Si bien muchos reguladores de todo el mundo han hecho grandes avances en la regulación de las criptomonedas durante el último año, la UE se destaca por su influencia en los mercados globales tradicionales y la calidad y consideración de su enfoque.

En abril de 2023, la Unión Europea aprobó MiCA, que fue aclamada como la regulación de criptomonedas más importante hasta la fecha.

Un régimen regulatorio hostil a las criptomonedas no solo obligaría a los buenos jugadores a deslocalizarse, sino que también podría representar una amenaza existencial para la economía con el advenimiento de la revolución de la IA y la próxima ola de creación de valor en la innovación Web3.

Estados Unidos se encuentra en una encrucijada en lo que respecta a la regulación de las criptomonedas. Las regulaciones de aplicación no proporcionan la claridad requerida ni la protección del consumidor, al tiempo que inhiben la innovación.

¿Cómo espera que evolucione el entorno regulatorio de las criptomonedas en 2024?

Ji Kim, Consejero General y Jefe de Política Global, Consejo de Innovación de Criptomonedas de Activos Digitales (CCI):

Una de las historias más importantes en 2024 será que las jurisdicciones seguirán compitiendo por el primer puesto, compitiendo por convertirse en centros clave para los activos digitales y el futuro sistema financiero. Lo hemos visto en países como el Reino Unido, la UE, los Emiratos Árabes Unidos, Japón, Hong Kong, Singapur: existe una competencia continua entre los países líderes para tener el marco regulatorio más creíble para atraer el crecimiento empresarial y la innovación. Los gobiernos de todo el mundo están reconociendo claramente que las criptomonedas y su infraestructura asociada han llegado para quedarse. La pregunta ahora es qué países pueden consolidar su posición como centros clave.

Estos desarrollos internacionales naturalmente comenzarán a influir en la política de criptomonedas en los Estados Unidos de manera positiva. Durante el último año, hemos visto un creciente apoyo bipartidista en el Congreso para un marco regulatorio que promueva la innovación criptográfica responsable. En general, si bien EE. UU. puede estar unos pasos por detrás, se están logrando avances a nivel mundial, y es probable que si EE. UU. avanzará con el desarrollo agresivo de políticas de criptomonedas es más cuestión de tiempo que si. Esta necesidad se hará más evidente con el tiempo, dadas las continuas pérdidas judiciales de la SEC, lo que pone de relieve las limitaciones de la regulación de la aplicación.

Gillian Lynch, directora de la UE en Gemini:

La industria ha sido probada en batalla durante el último año, pero las criptomonedas no han desaparecido. De hecho, como muestra la historia, es más probable que la industria salga fortalecida si hay algunas barreras de seguridad muy necesarias para proteger a todos los actores. Si bien las opiniones sobre las criptomonedas y la tecnología blockchain aún pueden estar divididas, estoy seguro de que la mayoría estaría de acuerdo en que la industria de las criptomonedas necesita un marco regulatorio con la protección del cliente en su núcleo, al tiempo que se logra un equilibrio entre la creación de un libro de reglas claro y consistente que, en última instancia, ayude a fomentar la innovación.

Quinto, seguridad

Los piratas informáticos y los estafadores apuntarán a cualquier lugar donde puedan encontrar dinero. Las criptomonedas y la web3 no son una excepción.

Los atacantes encontrarán formas nuevas y crecientes de obtener acceso a billeteras y cuentas. La autenticación multifactor (MFA) no suplantable, como las claves y Yubikey, será indispensable para que las empresas y los clientes de Web3 mantengan seguros sus activos.

El sector de la seguridad prestará más atención a las herramientas de seguridad y protección de la Web3. Algunas de ellas se convertirán en herramientas para los profesionales de la seguridad, como SOAR (Security Orchestration Automation and Response) y plataformas de instrumentación centradas en Web3. Los consumidores también verán nuevas herramientas y tecnologías para proteger sus cuentas y activos de Web3, aportando décadas de avances en seguridad de Web2 a Web3.

Las medidas de seguridad más resistentes, como los avances en la detección de phishing, representan algunas de las mayores oportunidades de la industria. Las carreras en criptoseguridad serán uno de los campos de más rápido crecimiento en los próximos años.

La industria de la Web3 está trabajando duro para evolucionar los marcos de seguridad, las directrices y las mejores prácticas. El año pasado, Gemini se asoció con otros líderes de la industria para crear la prueba REKT, una herramienta que las empresas de blockchain pueden usar para evaluar si sus proyectos incluyen salvaguardas básicas y cumplen con las mejores prácticas para el control de acceso, la gestión de claves y la seguridad contra otros vectores de piratería.

¿Cuáles son las amenazas más prevalentes?¿Cuál es su perspectiva para 2024?**

Khaja Ahmed, Directora de Seguridad de Gemini:

En los últimos años, la información personal importante de la mayoría de los consumidores ha sido robada en numerosos hackeos por parte de grandes organizaciones. Los delincuentes intercambian números de seguro social, direcciones de correo electrónico, direcciones físicas, números de tarjetas de crédito, archivos de crédito, historial médico y más. Esto permite a los estafadores y delincuentes lanzar ataques más específicos y sofisticados, y aumenta el desafío de proteger a los consumidores de pérdidas financieras. Los consumidores deben ser más conscientes de los tipos de estafas que están a punto de ocurrir, y los proveedores de servicios deben estar más atentos para detectar si los atacantes se han apoderado de las cuentas de sus clientes.

Shaun Blackburn, director de seguridad en la nube de Gemini:

Estamos empezando a ver que los ataques clásicos de suplantación de identidad se intensifican a medida que la IA generativa como ChatGPT hace que sea más fácil que nunca escribir correos electrónicos de phishing e incluso generar la suplantación de identidad en vídeo de la vida real de cualquier persona, y se producirán nuevas estafas en las que los atacantes utilicen las herramientas que tienen a su disposición para hacer cosas sencillas que engañen a los usuarios para que cedan el acceso. Aun así, estoy muy entusiasmado con el progreso que la industria está logrando con las llaves porque proporciona una solución de seguridad simple y accesible para todos. Esta simple protección puede mejorar en gran medida la seguridad.

Sexto, nuevas tendencias

¿Qué tendencias esperas que sean el centro de atención en 2024?**

El inversionista ángel y autor Balaji de The Network State:

La crisis de la deuda soberana está ocurriendo, pero aún no es ampliamente reconocida. Sin la repetición en 2008 de las medidas de paracaídas, un sistema financiero mundial paralelo habría cobrado aún más importancia.

Will Clemente, cofundador de Reflexivity Research:

BTC consolidará como un activo macroeconómico global de grado institucional.

Luca Netz, CEO de Pudgy Penguins:

Creo que 2024 y más allá será el año en que las marcas de criptomonedas estén orientadas al consumidor, ya que creo que este es el siguiente paso necesario hacia la adopción masiva de las criptomonedas. La industria necesita alejarse de una narrativa de ganancia económica y una que gire en torno a la propiedad digital y la accesibilidad. Creo que los consumidores que se enfrentan a la revolución de las criptomonedas serán clave para remodelar esta narrativa.

KOL de inversión en criptomonedas Dama de las criptomonedas:

Los últimos 15 años han sido un juego de calentamiento, y ahora es el momento del evento principal. La adopción masiva ha llegado, y con ella, vamos a ver un gran número de gigantes de la Web 2 aventurándose en el espacio de las criptomonedas. Creo que los videojuegos serán la primera área de avance en desvincularse de BTC. Antes de la llegada de las criptomonedas, los juegos ya tenían monedas digitales básicas y coleccionables, y la combinación de blockchain y juegos era inevitable.

Wale Swoosh, investigador de Azuki:

Creo que los videojuegos van a ser una de las megatendencias que definirán el 2024. Cuando se trata de la adaptación a las criptomonedas, los juegos siempre han sido y siempre serán un gran caballo de Troya. Los juegos son un área en la que las ventajas de las criptomonedas son fáciles de entender y claras. Creo firmemente que la tendencia de los juegos Web3 que vimos a finales de 2023 no sólo continuará el año que viene, sino que será más pronunciada.

El fundador de 1% Better, Alex Finn:

Creo que la criptomoneda que realmente desbloquee la experiencia en 2024 generará valor. La gente estará menos dispuesta a gastar su dinero en activos puramente especulativos. Lo primero que preguntarán es “¿qué desbloquea este token para mí?, ¿me dará una ventaja en los juegos en línea?, ¿me dará acceso a una comunidad de élite?, ¿y cómo este token mejorará mi vida?” Hemos estado desarrollando criptomonedas durante 10 años, y los productos reales detrás de estos tokens eventualmente surgirán.

O Presentadora del programa Wendy O:

Estoy muy entusiasmado con las criptomonedas en 2024. Realmente creo que las tendencias emergentes que vamos a ver serán BTC, BTC ordinales, tokens BRC 20 y GameFi (poder poseer realmente los activos que compras en el juego) y, por supuesto, RWA. Creo que es muy importante poder poseer activos IRL y NFT, y ordinal resuelve eso. Los NFT son un número ordinal que permite a las personas poseer sus propios activos, al igual que BTC permite a las personas tomar el control de su propio dinero.