Cómo Ameer Cajee y su hermano orquestaron el mayor robo de criptomonedas en Sudáfrica

En abril de 2021, miles de inversores en Sudáfrica recibieron un correo electrónico impactante: su plataforma de criptomonedas había sido hackeada y miles de millones habían desaparecido. Lo que siguió fue el desenlace de uno de los esquemas más audaces en la historia de las criptomonedas, orquestado por dos hermanos apenas salidos de su adolescencia. El colapso de Africrypt se convertiría en una historia de advertencia sobre la avaricia descontrolada, las lagunas regulatorias y la seductora promesa de riquezas de la noche a la mañana.

El auge de dos jóvenes prodigios

Cuando Raees y Ameer Cajee lanzaron Africrypt en 2019, las criptomonedas todavía estaban ganando atención en el mainstream. Los hermanos se presentaban como genios financieros, aprovechando lo que afirmaban eran algoritmos de trading patentados y estrategias de arbitraje. Su argumento principal era asombroso: retornos diarios del 10% o más. Para los inversores desesperados por multiplicar rápidamente su patrimonio, era irresistible.

Los hermanos Cajee cultivaron una imagen de éxito que iba más allá de las afirmaciones financieras. Presumían de vehículos de lujo, propiedades de alta gama y un estilo de vida lujoso, los símbolos visibles de riqueza que parecían validar sus promesas. Para los no iniciados, parecían ser los nuevos rostros de las finanzas descentralizadas. Sin embargo, bajo esta fachada brillante se escondía una estructura con prácticamente ninguna credibilidad: sin auditorías, sin licencias y, lo que es crucial, sin separación entre los fondos de los inversores y las cuentas personales de los hermanos. Todo dependía únicamente de la confianza.

El desenlace: de “brecha de seguridad” a acto de desaparición

La ilusión cuidadosamente construida se desplomó el 13 de abril de 2021. Africrypt notificó a los inversores sobre una brecha de seguridad catastrófica. Las billeteras fueron comprometidas, los servidores infiltrados y todo el backend de la plataforma supuestamente fue confiscado por hackers. De manera crítica, la compañía suplicó a los inversores que permanecieran en silencio; alertar a las autoridades podría poner en riesgo los esfuerzos de recuperación, afirmaron.

En pocos días, la plataforma desapareció. El sitio web desapareció. Las puertas de la oficina permanecieron cerradas. Las líneas telefónicas quedaron muertas. Raees y Ameer Cajee simplemente desaparecieron, llevándose aproximadamente 3.600 millones de rand, unos 240 millones de dólares en Bitcoin y otras criptomonedas.

Ingeniando una fuga

Antes de desaparecer, los hermanos actuaron rápidamente para liquidar sus activos. Vendieron las propiedades de lujo. Descartaron los vehículos de alta gama. Pero sus movimientos más calculados llegaron antes: obtuvieron nuevas identidades legales y exploraron la ciudadanía en Vanuatu, una jurisdicción conocida por acoger a personas adineradas que buscan discreción financiera. La inteligencia sugirió que primero huyeron al Reino Unido, supuestamente por temor a su seguridad, una afirmación que resultó ser falsa cuando los investigadores descubrieron la naturaleza orquestada de su desaparición.

Detectives de blockchain revelan la verdad

Los investigadores de criptomonedas expusieron rápidamente la ficción del “hack”. Analizando la blockchain, no encontraron evidencia de una intrusión externa. En cambio, los fondos fueron movidos metódicamente a través de transferencias internas, fragmentados en múltiples billeteras y luego procesados mediante servicios de mezclado de criptomonedas, herramientas diseñadas para ocultar los orígenes y destinos de las transacciones. El dinero fue deliberadamente dirigido a plataformas offshore, pasando finalmente por Dubái antes de llegar a Suiza.

Esto no fue un incidente de seguridad; fue un robo premeditado con sofisticación institucional.

La investigación y el limbo legal

La Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica (FSCA) inició una investigación, pero se enfrentaron a un obstáculo fundamental: las criptomonedas operaban en un vacío regulatorio en Sudáfrica. No existía un marco legal claro para enjuiciar a los responsables. Los hermanos habían explotado con precisión una zona gris legal. Aunque los cargos potenciales—fraude, robo, lavado de dinero—eran severos, en la práctica, perseguirlos resultaba difícil dentro del marco legislativo existente.

La investigación eventualmente trascendió fronteras. Las autoridades suizas iniciaron una investigación por lavado de dinero que rastreó el recorrido de los fondos robados a través de canales financieros internacionales. Para 2022, las autoridades arrestaron a Ameer Cajee en Zúrich bajo sospechas de lavado de dinero mientras intentaba acceder a billeteras hardware Trezor que contenían partes del Bitcoin robado.

Pero incluso este arresto no entregó justicia. Debido a lagunas procesales y complejidades legales, Ameer Cajee fue puesto en libertad bajo fianza sustancial, y se informó que pasó tiempo en hoteles de lujo que costaban 1.000 dólares por noche, fondos cuyo origen seguía siendo cuestionable.

Un ajuste de cuentas sin resolver

Años después, el destino de Africrypt sigue envuelto en ambigüedad. Los hermanos Cajee nunca han reaparecido públicamente. Miles de inversores comunes nunca recuperaron sus ahorros. A pesar de las reformas regulatorias en Sudáfrica tras el escándalo, las dificultades del sector de las criptomonedas siguen siendo evidentes. La historia de Africrypt trasciende la simple historia de dos jóvenes estafadores; refleja las vulnerabilidades más amplias que existían—y que probablemente aún existen—en los mercados de criptomonedas: supervisión insuficiente, el atractivo de retornos imposibles y la explotación predatoria de vacíos regulatorios.