Amenaza en criptomonedas: cómo las falsificaciones y la IA se han convertido en las principales armas de los estafadores

Una nueva amenaza se cierne sobre la industria de las criptomonedas. Según el informe anual de la firma de análisis Chainalysis, publicado a principios de enero, en 2025 el fraude y las estafas causaron pérdidas por valor de 17 mil millones de dólares. Pero lo más alarmante es que los delincuentes han cambiado radicalmente sus métodos de ataque, abandonando los exploits técnicos complejos en favor de técnicas basadas en la confianza humana y la inteligencia artificial.

La amenaza dejó de ser exclusivamente un asunto de hackeos a contratos inteligentes o compromisos de sistemas de exchanges. En su lugar, la actividad criminal en criptomonedas se ha centrado en la ingeniería social, las deepfakes y los esquemas automatizados de imitación, que han resultado ser mucho más efectivos que los ciberataques tradicionales.

La magnitud de las pérdidas y el cambio en las tácticas de ataque

La escala del fraude en criptomonedas en 2025 superó todas las expectativas: 17 mil millones de dólares no son solo una cifra, sino una señal de una amenaza grave para todos los participantes del mercado. Lo que aún resulta más preocupante es que los delincuentes han reorientado radicalmente sus métodos. Si antes la principal amenaza eran los ciberataques a la infraestructura, ahora la mayor amenaza proviene de esquemas de manipulación social de baja tecnología pero altamente efectivos.

Según Chainalysis, el fraude mediante suplantación de identidad creció un 1400% en un solo año. Este crecimiento explosivo vino acompañado de un cambio en el enfoque de los delincuentes: pasaron de envíos masivos a ataques dirigidos y altamente rentables contra inversores adinerados. El tamaño medio de las pérdidas por víctima ha aumentado significativamente, lo que indica un enfoque más sofisticado y calculador por parte de los malhechores.

La inteligencia artificial como herramienta de lucro

El uso de la inteligencia artificial en las estafas con criptomonedas ha abierto nuevos horizontes para los criminales. Según Chainalysis, las estafas que utilizan IA generan 4,5 veces más ingresos que los esquemas tradicionales. La tecnología permite automatizar la creación de perfiles falsos que imitan a empleados de soporte, organismos gubernamentales o insiders de confianza en la industria.

Las deepfakes y los algoritmos generativos han facilitado enormemente la escalabilidad de las actividades delictivas. Los delincuentes ahora pueden crear contenido de video y audio convincente que engaña incluso a las víctimas más cautelosas. Esta amenaza de automatización convierte a cada usuario del ecosistema de criptomonedas en un potencial objetivo.

Casos reales y riesgo creciente

En el Reino Unido se documentó un caso en el que un hombre perdió casi 2,5 millones de dólares en una estafa con Bitcoin en 2025. La policía local de Gales del Norte calificó este fenómeno como una «tendencia preocupante», donde los delincuentes utilizan el miedo y el pánico para construir esquemas complejos de ingeniería social capaces de engañar incluso a los titulares de criptoactivos más atentos.

Los datos históricos resaltan la magnitud del problema: entre 2020 y finales de 2023, casi 100,000 personas en el Reino Unido fueron víctimas de fraudes de inversión por un total de 2,6 mil millones de libras esterlinas (aproximadamente 3,5 mil millones de dólares). Esto equivalía a unos 17,5 millones de dólares por semana. Las autoridades policiales subrayan que estas cifras corresponden solo a casos registrados, y que el número real de afectados probablemente sea mucho mayor.

Voces de la industria: advertencias de los expertos

Lior Izik, cofundador y director de operaciones de la bolsa de criptomonedas XBO, confirma que la amenaza de las estafas de suplantación de identidad está creciendo rápidamente. Él ha enfrentado personalmente situaciones en las que los estafadores usaron su nombre y crearon perfiles falsos para contactar con representantes del sector solicitando transferencias de dinero, haciéndose pasar por empleados de XBO.

Izik advierte a los usuarios de la industria de las criptomonedas: nunca compartan datos confidenciales incluso con alguien que se presente como empleado de soporte. «Si un mensaje parece urgente o contiene una solicitud de confidencialidad, casi siempre es una señal de fraude», advierte el experto. La estrategia principal de los delincuentes se basa en crear una falsa sensación de urgencia y confianza, y no en vulnerabilidades técnicas.

Cambio de paradigma: de hackeos a engaños

La evolución de la amenaza en criptomonedas es de suma importancia. Aunque los hackeos siguen siendo un riesgo constante —en 2024 se robaron aproximadamente 2,2 mil millones de dólares mediante exploits técnicos— los esquemas fraudulentos cada vez más se apoyan en algo más difícil de eliminar que una vulnerabilidad en el código: la confianza humana.

Esta transformación significa que la seguridad de las carteras y los sistemas de exchanges ya no es suficiente como protección. La amenaza ahora es más personalizada, exigiendo que cada participante tenga un alto nivel de pensamiento crítico y conciencia sobre los métodos de manipulación social.

La industria de las criptomonedas debe reconocer que la nueva ola de fraude representa una amenaza existencial no solo para la infraestructura tecnológica, sino también para la confianza de los participantes en el ecosistema en general. Combatir esta amenaza requiere un enfoque integral que incluya la educación de los usuarios, la implementación de verificaciones multinivel y la mejora continua en los métodos de detección de intentos de ingeniería social.