El inicio de la liquidación del Banco Taizi, la liquidación final del imperio de criptomonedas de 15 mil millones de dólares de Chen Zhi, ha comenzado

El Banco Príncipe entró en proceso de liquidación oficial ayer, según anunció el Banco Central de Camboya. Esto no solo implica el cierre de una institución financiera, sino que también representa el último avance en la ofensiva conjunta de varios países contra redes transnacionales de fraude. El fundador del Grupo Príncipe, Chen Zhi, fue arrestado y deportado a China el 6 de enero, y su imperio de activos criptográficos está siendo gradualmente congelado y confiscado a nivel global.

Impacto directo de la liquidación del Banco Príncipe

Contenido específico de las medidas de liquidación

Según el anuncio del Banco Central de Camboya, el Banco Príncipe ha sido oficialmente puesto en estado de liquidación a partir de ahora, lo que implica:

• Prohibición de abrir nuevas cuentas o aceptar depósitos adicionales
• Suspensión de la aprobación y emisión de todo tipo de préstamos comerciales y personales
• No se permitirá realizar ninguna nueva actividad bancaria
• La firma de auditoría Morison Kak MKA asumirá la gestión completa de operaciones y disposición de activos

Estas medidas parecen ser un proceso rutinario de liquidación bancaria, pero en el contexto particular del Banco Príncipe, significan que una institución financiera que mezcla negocios legítimos y flujos ilegales de fondos está siendo desmantelada de manera sistemática. Según las últimas noticias, los fondos dentro del Banco Príncipe serán priorizados para pagar a los depositantes legítimos, lo que podría dejar muchos activos relacionados con el caso en congelación prolongada o en última instancia confiscados.

Dilemas para depositantes y empresas

El Banco Príncipe fue un actor importante en el sistema financiero de Camboya, con una gran base de depositantes y clientes corporativos. La liquidación significa que los fondos de estos clientes estarán severamente restringidos, dificultando retiros o transferencias de gran volumen en el corto plazo. Además, las empresas que dependían de préstamos del Banco Príncipe enfrentarán interrupciones en su financiamiento.

Panorama de la disposición de activos tras la captura de Chen Zhi

Comparación del alcance del congelamiento de activos en varios países

El Departamento de Justicia de EE. UU. congeló 127,000 BTC del Grupo Príncipe en octubre de 2025, estableciendo el récord de confiscación de activos criptográficos a nivel estadounidense. Esto significa que los activos más centrales acumulados por Chen Zhi a través de la red de fraude ya están bajo control del gobierno estadounidense, y su disposición final será un caso importante de cooperación judicial internacional.

Cronología de los hechos

• Octubre 2025: EE. UU. congela 127,000 BTC
• Diciembre 2025: La ciudadanía camboyana de Chen Zhi es revocada por decreto real
• 6 de enero de 2026: Chen Zhi, Xu Jiliang y Shao Jihui son arrestados en Camboya
• 7 de enero de 2026: Los tres son deportados a China
• 9 de enero de 2026: El Banco Central de Camboya anuncia la entrada en proceso de liquidación del Banco Príncipe

Esta secuencia refleja una lógica clara: EE. UU. confisca primero los activos criptográficos, Camboya revoca la protección de la ciudadanía, China arresta y deporta a los individuos, y finalmente Camboya inicia la liquidación de la institución financiera. Cada paso refuerza las restricciones sobre Chen Zhi y su grupo.

La escala real de la red de fraude

Imperio delictivo del Grupo Príncipe

Según investigaciones del Departamento de Justicia de EE. UU., la escala del fraude del Grupo Príncipe supera ampliamente las percepciones comunes:

• Número de empleados en el parque industrial: entre 5,000 y 10,000
• Cuentas de fraude registradas: más de 700,000
• Principales métodos: reclutamiento con altos salarios para engañar a los trabajadores, y forzar la participación en estafas de “matar cerdo” en criptomonedas
• Ingresos ilegales diarios: aproximadamente 30 millones de dólares

Estas cifras muestran que el Grupo Príncipe no es solo una institución financiera, sino una enorme fábrica de fraude transnacional. La existencia del Banco Príncipe en gran medida sirve para lavar y transferir fondos de esta red delictiva. La liquidación bancaria significa la ruptura formal de esta red de lavado.

Reacción del mercado y señales regulatorias

Volatilidad a corto plazo en el mercado de criptomonedas

Tras la publicación de la noticia del arresto de Chen Zhi, Bitcoin comenzó a caer rápidamente, con una notable volatilidad en el mercado. Esto refleja una reevaluación por parte de los inversores respecto a varias cuestiones:

• Riesgo de confiscación gubernamental de grandes cantidades de activos criptográficos
• Relación entre exchanges y entidades financieras con fondos ilícitos
• Esfuerzos regulatorios contra redes transnacionales de fraude

La particularidad de este evento radica en que no solo se trata de la captura de un solo estafador, sino de la eliminación sistemática de una cadena de industrias grises transnacionales por parte de varios gobiernos. Esta acción coordinada en sí misma envía una fuerte señal regulatoria.

Pausa sincronizada de Huishang Wallet

La billetera Huishang, vinculada al Grupo Príncipe, también ha detenido sus operaciones, cortando aún más la vía de transferencia de fondos ilícitos. La suspensión de la billetera podría congelar fondos de millones de usuarios, acelerando la desintegración de la red de fraude.

Perspectivas futuras para la liquidación de activos

Posibles caminos para la disposición de activos en los tres países

Con base en la información actual, la gestión de los activos del Grupo Príncipe seguirá el principio de “territorialidad”:

• EE. UU.: ya se ha confiscado 127,000 BTC, y la disposición de estos activos está definida
• Camboya: los activos del Banco Príncipe se usarán prioritariamente para pagar a los depositantes legítimos, y el resto podría destinarse a compensar a las víctimas
• China: tras la deportación de Chen Zhi, sus activos en China y las compensaciones a las víctimas del fraude en ese país serán una prioridad judicial

Se espera que el proceso de liquidación del Banco Príncipe dure varios meses hasta un año, durante el cual se realizarán evaluaciones de activos, confirmación de créditos y orden de pagos. La posibilidad de compensación a las víctimas dependerá del remanente de activos tras la liquidación final.

Efecto ejemplar para otras instituciones financieras grises

La liquidación del Banco Príncipe es una advertencia directa para otras instituciones similares. Aquellas que mezclan negocios legítimos con fondos ilícitos enfrentan una presión regulatoria claramente mayor. El éxito de la cooperación internacional en este caso será un modelo para futuras acciones contra redes transnacionales de fraude.

Resumen

La liquidación del Banco Príncipe no es un evento financiero aislado, sino un paso clave en la eliminación sistemática de redes transnacionales de fraude por parte de varios gobiernos. La captura de Chen Zhi y la desintegración progresiva de su imperio financiero en menos de un mes reflejan la alta coordinación de las autoridades y su atención a este tipo de casos.

Para el mercado de criptomonedas, el mensaje central de este evento es que la confiscación masiva de activos ilegales por parte de los gobiernos ya es una realidad, lo que cambiará la forma en que se valoran los activos de riesgo. En el futuro, los activos y plataformas relacionados con industrias grises enfrentará una regulación más estricta y primas de riesgo más altas. La liquidación del Banco Príncipe es solo el comienzo, y la historia completa de la gestión de los activos del Grupo Príncipe continúa desarrollándose.