En la gestión de cuentas bancarias en el extranjero, especialmente cuando se trata de transacciones de gran volumen, mi lección de vida es: siempre hay que preguntar primero a AI.

Al principio, quería enviarle una cantidad en dólares a mi primo, y desarrollé un "plan genial" — transferir desde el banco A a mi nombre en el banco B, y luego transferir a la cuenta de mi primo en la misma institución, manteniendo los límites de transferencia por debajo de 99999 para evitar riesgos. ¿Suena lógico y perfecto? ¿Y el resultado? No fallé en ninguna trampa que debía evitar.

Luego entendí que este tipo de operación, desde la perspectiva del sistema de revisión anti lavado de dinero, es una característica típica de "transacciones estructuradas", y es muy probable que active alertas de control de riesgos. La estrategia de dividir las transferencias, que parecía inteligente, en realidad era como cavar una trampa para uno mismo.

Por eso, mi consejo ahora es: si tienes dudas, deja que ChatGPT o Gemini te revisen el proceso. Estos dos "médicos tradicionales" pueden ayudarte a verificar desde el punto de vista de cumplimiento normativo, evitando muchos rodeos. Cuando se trata de transferencias grandes, preguntar una vez más siempre es mejor que tener problemas después.